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2018年4月27日，中国人民银行、银保监会、证监会等单位经过市场调研，发布了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（简称“新规”或者“资管新规”）。“资管新规”文件精神非常清晰论述了目前资产管理行业中屡屡出现的问题，对于更好的发展资产管理行业明确了具体的要求。
本文在“资产新规”这一新监管政策的出台背景下，以南京银行作为本文的研究对象。为应对新的监管要求，南京银行每年都发布了很多的风险控制制度、产品管理办法，并在总分行各个层级零售金融部内设立财富管理部、风险合规部等相关管理部门，但是在实际的理财业务过程中，依然出现种种缺陷和漏洞，出现的问题严重影响着南京银行个人理财业务的稳健前行。笔者曾今在南京银行担任理财经理多年时间，在南京银行零售金融部内风险合规部工作多年至今，由于工作关系，认真查阅了国内外很多银行理财业务方面的相关文献，同时也通过各种渠道学习了银行理财业务的研究发展现状，理财业务风险管理方面的有关理论基础和实践运用。笔者还深入了解南京银行个人理财业务的设计发行流程、产品运作机制以及风险控制情况，同时还通过公开渠道搜集到了南京银行目前的理财业务风险控制情况等可以公开使用的资料。笔者通过在学校读MBA期间学习到的理财知识，以及工作多年积累的丰富经验，对相关资料认真分析，认真思考，并咨询老师和一起工作的同事，发现南京银行在发展个人理财业务过程中可能出现的风险信息，特别是在“资管新规”出台以后，监管对于理财行业提出了很多要求，原有的风险控制措施可能已经不再适用于未来南京银行理财业务的发展情况。所以为了防范可能出现的风险和适应新的监管要求，笔者专门量身制定了适合南京银行理财业务长远发展的风险控制方案，同时针对这些风险控制方案给出了对应的方实施保障，更好更有效的保障南京银行个人理财业务高速稳健发展。
本文在“资产新规”这一新监管政策的出台背景下，以南京银行作为本文的研究对象。为应对新的监管要求，南京银行每年都发布了很多的风险控制制度、产品管理办法，并在总分行各个层级零售金融部内设立财富管理部、风险合规部等相关管理部门，但是在实际的理财业务过程中，依然出现种种缺陷和漏洞，出现的问题严重影响着南京银行个人理财业务的稳健前行。笔者曾今在南京银行担任理财经理多年时间，在南京银行零售金融部内风险合规部工作多年至今，由于工作关系，认真查阅了国内外很多银行理财业务方面的相关文献，同时也通过各种渠道学习了银行理财业务的研究发展现状，理财业务风险管理方面的有关理论基础和实践运用。笔者还深入了解南京银行个人理财业务的设计发行流程、产品运作机制以及风险控制情况，同时还通过公开渠道搜集到了南京银行目前的理财业务风险控制情况等可以公开使用的资料。笔者通过在学校读MBA期间学习到的理财知识，以及工作多年积累的丰富经验，对相关资料认真分析，认真思考，并咨询老师和一起工作的同事，发现南京银行在发展个人理财业务过程中可能出现的风险信息，特别是在“资管新规”出台以后，监管对于理财行业提出了很多要求，原有的风险控制措施可能已经不再适用于未来南京银行理财业务的发展情况。所以为了防范可能出现的风险和适应新的监管要求，笔者专门量身制定了适合南京银行理财业务长远发展的风险控制方案，同时针对这些风险控制方案给出了对应的方实施保障，更好更有效的保障南京银行个人理财业务高速稳健发展。