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随着全球经济一体化、资本流动全球化、金融服务自由化的到来，商业银行经营中所面临的流动性风险比以往任何时期都要大。因此，针对流动性风险管理的研究已经引起国内学者和金融领域的广泛重视。
本文基于商业银行角度，以民生银行为对象，从多个角度对流动性风险管理展开了分析和研究。文章的正文共分为四章(第二章到第五章)：
第二章介绍了商业银行流动性风险的理论分析和监管要求。本章共分为两部分，第一部分是商业银行流动性风险的理论概述，其中详细阐述了银行流动性风险的内涵、成因以及影响因素；第二部分从监管角度出发，总结归纳了巴赛尔银行监管委员会以及我国银行业监督管理委员会针对商业银行流动性风险的监管内容和要求，并就新资本协议在我国的实施进程做了介绍。
第三章分析了商业银行流动性风险管理的国际借鉴和国内现状。本章首先从管理策略、管理架构、管理方式、公司治理、监控指标、信息系统、市场环境等多个角度总结了西方商业银行流动性行风险管理的经验，然后就次贷危机中西方银行所暴露出的风险管理上的缺陷进行了深入的分析。本章的第三节通过与西方银行对比，认为国内商业银行的流动性管理虽然还存在差距，但是经过股份制改造以及引入战略投资者之后，在流动性风险的管理策略、管理架构、管理方式、市场运用、风险度量各个方面都有显著改进。
第四章是本文的核心部分，即民生银行流动性风险管理改革分析。本章共分四部分：第一部分首先从流动性指标、管理策略、组织架构、内控机制、信息披露机制等方面概述了改革前民生银行的流动性风险管理状况；接着通过对最近3年的数据对比，发现民生银行在管理中还存在着：存贷款期限结构失调、“短债长借”现象突出、资产的流动性弹性偏低等问题，并揭示出上述问题的根源在于民生银行流动性风险管理存在着缺乏内部动力、日常监控、高效调节机制、内部融通不足等内在缺陷。第二部分从宏观经济环境、财政货币政策、金融市场等方面分析了民生银行流动性风险管理改革的背景。第三部分介绍了民生银行流动性风险管理的改革新举措：建立内部资金转移定价机制以及补充动态流动性监控指标，并论述了新举措的实行对于改变民生银行资产负债期限结构错配的重要意义。第四部分，从宏观和微观两方面进一步分析了目前仍制约民生银行流动性风险管理的各种因素。
第五章是完善民生银行流动性风险管理的探讨。本章共分三部分内容：第一部分首先从宏观角度提出了对策和建议：改进监管、完善市场，加快利率市场化、建立存款保险；鉴于于资产证券化创造流动性、改善资产负债结构的重要作用，第二部分专门就资产证券化进行了分析，并根据民生银行的实际情况提出了资产证券化的构建方案；第三部分从微观角度提出了民生银行流动性风险管理的改进对策和建议：建立风险全覆盖的管理体系、引进VaR模型以及完善压力测试。