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洗钱犯罪是目前国际社会普遍关注的热点问题。在当前经济全球化的环境下，洗钱活动对国际金融体系的稳定与安全构成越来越大的威胁，洗钱已成为国际一大公害。我国加入世贸组织之后，随着银行业的国际化发展，同时，由于世界主要金融市场以及许多境外金融中心的反洗钱当局打击洗钱活动的力度不断加大，以新兴市场经济国家不断开放其经济及金融领域为契机，洗钱活动更多地被转移到这些发展中国家。在改革金融体系，开放金融市场的同时，侵入金融系统的洗钱活动对我国的金融安全构成了严重威胁，因此我国反洗钱工作己刻不容缓。本文所研究的内容正是在这种形势下，银行业反洗钱工作的问题及对策。
论文首先阐述了论文的研究方法：从法律和经济学的角度，沿着提出问题——分析问题——解决问题的思路，在比较研究发达国家反洗钱机制的基础上，分析我国银行业反洗钱工作存在的不足，有针对性的提出相应对策。本文主要的研究方法总的说来是采用了理论综述与现实实践的结合，采用实证分析和比较分析的方法，因地制宜针对问题提出解决方法，构筑解决问题的理论体系。
论文的第二部分主要是介绍洗钱的基本理论。首先是从分析各国际组织、各国法律关于洗钱的定义出发，得出洗钱的基本定义：洗钱是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，以逃避法律制裁的行为。接着根据洗钱的各种定义，分析研究洗钱的特征及其复杂性。最后，通过对反洗钱金融行动特别工作组(FATF)的文件的分析，指出当前国际上洗钱常用的方法与技巧。
论文的第三部分是对发达国家银行业反洗钱工作的现状和经验进行研究。由于洗钱活动最先出现在经济发达国家，并且随着这些发达国家经济的不断发展而日益猖獗，所以，发达国家采取了各种各样的反洗钱措施，以加强对洗钱犯罪活动的防范和打击。其中，美国、英国、澳大利亚、德国等国的反洗钱机制表现较为突出。论文对美、英、澳、德等发达国家的反洗钱工作现状，分别从法律体系、组织体系和运行机制、监控制度、国际合作等四方面进行了分析研究，并总结出发达国家银行业在反洗钱工作中的经验。
论文的第四部分研究的是当前我国银行业反洗钱工作的现状和存在的问题。银行不但具有反洗钱的义务，更是战斗在反洗钱工作的最前沿。然而，我国的反洗钱工作起步较晚，而面临的形势却错综复杂，与发达国家银行业的反洗钱工作相比，我国银行业反洗钱的工作还存在着许多不足和薄弱环节。论文从近年国内发生的几起典型洗钱案例出发，分析总结出当前我国洗钱活动的特点，接着结合笔者的实践工作经验，提出当前我国银行反洗钱工作的现状和存在的问题，并重点对反洗钱法律体系、组织体系、监控体系、激励制度等方面存在的问题做了详细的分析和阐述。
论文的第五部分紧接第四部分的主旨，针对前文提出的问题，分别提出了相应的对策。内容包括建立健全反洗钱的法律体系；完善反洗钱制度，提高执行力度；规范金融环境，加强对现金收支的监管；建立银行业反洗钱激励机制与人才培养制度；完善反洗钱信息支持平台建设；加强反洗钱的国际交流与合作等几个方面。
本文的写作，既吸收了前人的研究成果，又结合笔者的实际工作情况，有所创新和突破，对于当前我国银行反洗钱工作存在的问题，提出了切实可行的对策。但同时，限于篇幅，在很多方面探讨的深度还不够，例如由网络银行、电子货币、电子交易等带来的洗钱问题，探讨深度不足。此外，由于反洗钱机构成立时间较短，而且许多资料尚处于保密中，数据的收集非常不易，很难掌握反洗钱的全面情况。因此，本文还没有对研究课题进行基于大量基础数据的分析和研究。