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2010年，《巴塞尔协议Ⅲ》提出了要对银行进行逆周期资本监管。本文从逆周期监管的角度出发，利用14家中国上市银行2007年上年度至2011年上年度的数据，采用H-P滤波法对逆周期监管衡量指标进行了计算，并采用面板数据模型就逆周期监管对中国商业银行资本结构影响进行了模拟测试，测试结果发现：(1)当前中国经济处于过热阶段，贷款余款/GDP超出正常水平；(2)逆周期监管通过影响银行资本结构从而影响到企业信贷可得资金，起到了烫平经济周期波动的作用；(3)逆周期监管将会影响到商业银行的资本配置，商业银行应当对逆周期监管做好充分的应对准备。