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银行业是一个高风险的行业，对风险的防范、管理和化解是银行业发展的永恒主题。虽然操作风险自商业银行产生以来就一直存在，但由于操作风险的隐蔽性和长期以来造成的损失程度较小，因此一直被理论界和银行业所忽视。近年来，由于金融管制放松、业务全球化、金融创新步伐加快以及信息技术的迅猛发展，商业银行的操作风险有着急剧增大的趋势。特别是20世纪90年代从巴林银行倒闭到法国兴业银行巨额亏损，一系列由于操作风险导致的国际金融案件震惊了国际金融界，对操作风险的界定、识别、计量和管理等问题受到了金融界前所未有的重视，同时也对金融机构的操作风险管理提出了严峻的挑战。 无论是国内外的实务界还是理论界，对操作风险的度量研究仍处在探索阶段。与已开发出较为成熟度量模型的信用风险和市场风险相比，操作风险领域依旧缺乏成熟的计量方法。因此，面对国内商业银行对操作风险相关知识和管理水平相对落后的状况，如何根据新巴塞尔协议的精神引导国内商业银行认识操作风险，建立健全操作风险管理框架，运用先进技术对操作风险进行量化管理，来应对越来越激烈的竞争己经成为国内银行业的当务之急，也是本文意义之所在。本文将着重探讨操作风险计量的最新发展以及我国在这一领域存在的问题和对策。 论文共分五部分。 第一部分绪论，简要介绍了论文展开的研究背景、研究意义，文献综述以及论文的基本结构，研究方法以及创新点。 第二部分我国商业银行操作风险理论分析。对我国商业银行操作风险的定义、分类以、特性以及操作风险计量的定义、特性等内容进行了阐述。 第三部分我国商业银行操作风险的影响因素分析。对我国商业银行操作风险的影响因素从人为主观、业务管理、信息技术、外部事件四方面进行了分析研究。 第四部分我国商业银行操作风险的计量模型选择。对基本指标法、标准法、高级计量法中包括的内部衡量法、损失分布法、极值理论和记分卡分逐一进行了分析研究，并对各种方法之间进行了对比研究，分析出适合我国商业银行操作风险的计量方法。 第五部分各种计量方法在我国的适用性分析。深层次的对我国商业银行操作风险计量方法的优劣势进行研究，分析其在我国的适用性，并列举了相关案例进行比较说明。 论文的最后一部分为本文的创新点，集中对商业银行操作风险的计量方法，各种计量方法之间的关系作了较为深入的研究，并对各种方法在我国的适用性进行了分析，论述了自己的主要研究成果。