【摘 要】
：
反洗钱工作是金融领域日常工作的重要组成部分，反洗钱工作已贯穿于整个金融行业。证券行业由于其自身的特点，反洗钱工作实施起来存在诸多困难。只有不断完善证券行业反洗钱制度，才能有效打击洗钱活动。本文以X证券公司为例，分析了X证券公司反洗钱制度中存在的问题，对X证券公司反洗钱制度进行了优化，不仅有利于X证券公司反洗钱工作全面、有效的开展，而且有利于其他券商从中总结经验发现自己的不足之处。从而为我国基层证券
论文部分内容阅读
反洗钱工作是金融领域日常工作的重要组成部分，反洗钱工作已贯穿于整个金融行业。证券行业由于其自身的特点，反洗钱工作实施起来存在诸多困难。只有不断完善证券行业反洗钱制度，才能有效打击洗钱活动。本文以X证券公司为例，分析了X证券公司反洗钱制度中存在的问题，对X证券公司反洗钱制度进行了优化，不仅有利于X证券公司反洗钱工作全面、有效的开展，而且有利于其他券商从中总结经验发现自己的不足之处。从而为我国基层证券公司反洗钱工作更好的开展，提供一些新的思路和方法。
本文主要运用了文献归纳法、案例分析法、定量与定性结合分析法，首先从建立和修订内控制度等三个方面分析了X证券公司反洗钱建立的工作机制;其次从客户身份识别等五个方面分析了X证券公司反洗钱履行的法定义务;再次，从反洗钱岗位职责不清晰等五个方面分析了X证券公司反洗钱存在的主要问题。论文认为必须改进X证券公司反洗钱制度，从客户分类管理、新业务洗钱风险评估、可疑交易监测与报告、黑名单系统、保密制度五个方面进行优化。
其他文献
十二五期间，中国经济开始发展转型进入新常态。在新常态下，中国经济开始从高速转入中高速，同时针对国内某些行业的发展周期特点，中国大力着手推进国有经济布局和战略转型的调整。2003以来，有色金属行业，亏损面已经达到80％，整个产业的利润下降幅度很大，产能过剩严重。为了消化国内有色金属上市公司的过剩产能，提升中国有色金属企业在全球市场上的竞争力，中国出台了一系列宏观调控政策、产业政策和行业准入政策，鼓励
目前，中国公司在发展过程中普遍都面临着不同程度的融资约束，解决公司的融资约束成为确保资本市场稳健发展的重要环节。公司通过发布关于其生产经营活动等的内部信息，有利于缓解与公司股东及外部投资者之间的信息不对称，提升公司的内在价值，降低融资约束对于公司发展的阻碍程度。公司承担社会责任的表现作为其非财务领域信息的重要组成部分，对其进行披露对公司面临的融资约束也具有一定的影响。在此基础上，本文进一步考察公司
董事高管责任险已经进入国内资本市场十余年，但在上市公司中覆盖率不足5％，这与美国97％的董事高管责任险覆盖率相差甚远，根本原因是引入该保险能否在国内资本市场发挥积极作用有待验证。财务重述是对前期出现差错或者疏漏的财务报告进行的修正，但不少研究指出，管理层通过粉饰财务报表所进行的机会主义行为导致了越来越多的财务重述行为发生，这种性质的财务重述可能会导致一系列的经济后果，进而扰乱资本市场秩序，是一种典
国内外对于基金投资风格持续性的研究相对较少，本文在借鉴已有相关研究的基础上，比较创新地利用“分位数法”进行风格评分、利用两维分析法进行持续性的研究，同时也比较新颖地从整体基金风格、基金经理职业忧虑、整体市场行情等多个角度对风格的持续性进行较为深入的研究。 首先，对不同整体基金投资风格和单个基金风格水平组合下，投资风格持续性的表现进行研究。结果发现，规模和估值风格都呈现出“回归中心”的特点，在整体
自从中国实行改革开放之后，由于经济急速发展，粗犷的发展方式导致了中国的生态环境受到了前所未有的破坏。所以中国目前很有必要对促进经济增长的方式进行转变，对国内的经济结构进行适当的调整。 要通过商业银行来对生态环境进行保护，就需要控制贷款资金的流向。一方面，中国的商业银行实施绿色信贷业务不仅能够对保护环境起到积极的作用，还可以对绿色资源配置给予充分的肯定;另一方面绿色信贷业务也能够促进商业银行的可持
建筑工程造价预结算审核工作关键点 【摘要】通过对建筑行业运行及发展现状的分析，在造价管理中，可以结合工程项目的特点，分析造价管理中存在的不足，之后完善建筑工程项目的管理方案，为企业的经济发展提供保障。但是，在当前建筑工程的造价管理中，存在着结算审
近年来中国金融市场发展迅速，各机构之间联系更加紧密。目前商业银行着力发展同业业务，同业资产已成为商业银行总资产中不可忽视的一部分。传统的同业业务只是用于调节银行间流动性头寸的工具，而现行同业业务伴随着银行规避金融监管、进行金融创新、追求盈利等目的而发展，不同商业银行对于发展同业业务的激进程度不同，所面临的流动性风险大小也有差异。在同业业务飞速发展的同时，对于银行流动性风险的控制也需要重视，目前中国
近年来，以中国为代表的新兴市场和发展中国家的经济快速增长成为推动全球经济增长的动力，经济增长潜力对经济持续增长有着重要影响，汇率对一国经济增长起着促进与制约作用，购买力平价理论作为描述汇率的基本理论之一，是决定汇率的长期基础，而购买力平价与市场汇率长期背离为研究经济增长提供了新的视角。 本研究从对购买力平价理论的局限与客观经济现实的分析入手，首先从世界银行报告中购买力平价转换因子与市场汇率偏离对
QDII（即Qualified Domestic Institutional Investors，合格本地机构投资者）基金，是指在一国资本账户未完全开放，资本未完全实现跨境自由流通的背景下，允许国一国国内的基金公司，在取得境外资本市场投资资格的条件下发行、从而满足内地投资者对投资海外资本市场需求的基金。从2006年中国首只QDII基金诞生到现在12年的时间，中国QDII基金在金融繁荣与金融危机中不
随着社会的发展和科技的进步，人们的生活水平和思想意识不断提升，对于风险的防范意识和生活保障意识也越来越强。疾病作为生活中无法避免的风险，已经成为人们重点防控的可能发生的灾难之一。健康保险的出现，有效地为人们降低疾病风险、提供社会保障，因此越来越受到人们的重视。中国的商业健康保险起步较晚，虽然近年来发展势头较为迅速，但是目前在产品经营模式上依然存在许多不成熟之处。为了进一步推进商业健康保险的发展，需