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20世纪70年代以来，随着经济全球化的深入发展，洗钱犯罪日益猖獗，跨国洗钱活动愈演愈烈，并呈现出大宗化，智能化，专业化，政治化的趋势。特别是利用金融系统和工具的洗钱犯罪活动，日益成为国际社会面临的一大公害。金融机构始终处于反洗钱斗争的第一道防线，承担着反洗钱的重要职责。许多国家尤其是经济发达国家都采取了各种各样的反洗钱措施，以加强对洗钱犯罪活动的防范和打击。但由于我国金融机构反洗钱工作尚处于起步阶段，还存在不少问题。因此，我们应借鉴他国的成功经验，吸取失败教训，完善反洗钱法律制度建设和金融监管秩序、预防银行内部监控机制、以及加强国际国内的协作机制，以达到预防监控洗钱犯罪以及上游犯罪的目的。
本文的目的，是在洗钱和恐怖融资活动日益猖獗的环境下，针对反洗钱这一主要问题，研究在变化的银行监管环境下、法律政策调控下商业银行应该怎样更好的进行反洗钱管理。本文作者以在外资银行工作的亲身经验对各种对策进行研究探讨，以期使之体现有效性和可操作性。
文章的第一部分是介绍反洗钱的概念，罗列它的基本方式、基本过程及其基本特点，并结合数据分析其社会危害性。
文章的第二部分是介绍国际银行业反洗钱的实践情况与经验。
文章的第三部分是讨论如何提高我国商业银行的反洗钱体制。其中第三章结合案例对我国商业银行反洗钱管理现状问题进行分析，而第四章则以银行业一线工作管理人员身份结合实际成功案例提出了相关的建议和对策进行研究。