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有人曾说,情报决定一切。对基金投资者而言,能否获得准确、全面的基金情报,同样可以影响投资收益。基金情报从哪里获取呢?
去晨星获取基金快报
作为著名的两大国际基金评级机构之一,晨星中国的官方网站(网址:http://cn.momingstar.com)可谓是基金信息的天堂,其优势在于涵盖内容的广泛性、专家分析的权威性以及独到的国际视野。对普通基民的投资决策而言,最快捷实用的信息途径可能就是晨星基金排行榜、晨星基金快报了。
晨星基金排行榜汇集了基金最重要的定量信息,其中的晨星两年(及三年)基金评级,最近一年总回报率、最近两年风险评价和夏普比率,都是通过比较选择基金或者判断某只基金投资价值的核心情报。如果基民觉得其界面过于庞大、信息不便查找,也可参考《大众理财顾问》依据晨星数据每月发布的“基金中长期业绩排行榜”。
晨星基金快报则主要应用于了解某只具体基金。它在晨星基金排行榜的基础上,补充了某些定量信息,或者将排行榜中的定量信息形象化,使基民乐于阅读。在晨星官方网站输入基金代码即可进入,其中的总资产规模、历史总回报、投资风格箱、基金下行风险、管理等项,都是供基民进一步了解某只基金的高级“情报”(这些信息的具体使用,请参考本刊2007年第4期《手把手教你选基金》一文)。
到“金融界”淘实时信息
如果想了解所有基金的最新信息,基金频道的“基金情报站”是一个很好的信息渠道。不过为了列出尽可能多的信息,情报站里的信息难免有重复,对此投资者不必苛求。
如果要了解单只基金的分类或实时信息,在基金频道界面输入基金代码即可。首先映入眼帘的就是单只基金的最新公告,里面按照时间顺序由近及远,列示了该基金定期报告、投资公告、申购赎回、销售服务等信息,单只基金的最新信息几乎都可在这里找到。另外,基金详情中的基金净值、持仓明细、持仓变动、行业投资、资产配置等项目,都撷取了定期报告中的核心数据,按照时间顺序排列,是对基金投资策略和风格纵向变动的极好阐释。
除此之外。基金频道的全部基金数据精华、开放式基金精彩数据、基金管理公司一览等,都是综合性基金比较信息相对可靠的来源。
阅读招募说明书和定期报告
了解基金情报不可或缺的来源,是基金的招募说明书和定期报告。招募说明书主要是在新基金发行时阅读,需重点了解其投资目标、投资策略、风险、费用、基金管理人等项。而对季报、中报、年报等,则需特别注意基金经理的工作报告。
基金经理工作报告是基金经理与广大投资者分享其投资理念和投资决策的媒介,能帮助投资者判断基金投资风格与自身投资需求的契合度。好的工作报告不仅会详尽介绍行业分布和个股选择的原因,还会解释影响基金业绩的有利条件与不利因素,在业绩不尽如人意时,向投资者阐明其中原因。
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晨星基金排行榜汇集了基金最重要的定量信息,其中的晨星两年(及三年)基金评级,最近一年总回报率、最近两年风险评价和夏普比率,都是通过比较选择基金或者判断某只基金投资价值的核心情报。如果基民觉得其界面过于庞大、信息不便查找,也可参考《大众理财顾问》依据晨星数据每月发布的“基金中长期业绩排行榜”。
晨星基金快报则主要应用于了解某只具体基金。它在晨星基金排行榜的基础上,补充了某些定量信息,或者将排行榜中的定量信息形象化,使基民乐于阅读。在晨星官方网站输入基金代码即可进入,其中的总资产规模、历史总回报、投资风格箱、基金下行风险、管理等项,都是供基民进一步了解某只基金的高级“情报”(这些信息的具体使用,请参考本刊2007年第4期《手把手教你选基金》一文)。
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如果想了解所有基金的最新信息,基金频道的“基金情报站”是一个很好的信息渠道。不过为了列出尽可能多的信息,情报站里的信息难免有重复,对此投资者不必苛求。
如果要了解单只基金的分类或实时信息,在基金频道界面输入基金代码即可。首先映入眼帘的就是单只基金的最新公告,里面按照时间顺序由近及远,列示了该基金定期报告、投资公告、申购赎回、销售服务等信息,单只基金的最新信息几乎都可在这里找到。另外,基金详情中的基金净值、持仓明细、持仓变动、行业投资、资产配置等项目,都撷取了定期报告中的核心数据,按照时间顺序排列,是对基金投资策略和风格纵向变动的极好阐释。
除此之外。基金频道的全部基金数据精华、开放式基金精彩数据、基金管理公司一览等,都是综合性基金比较信息相对可靠的来源。
阅读招募说明书和定期报告
了解基金情报不可或缺的来源,是基金的招募说明书和定期报告。招募说明书主要是在新基金发行时阅读,需重点了解其投资目标、投资策略、风险、费用、基金管理人等项。而对季报、中报、年报等,则需特别注意基金经理的工作报告。
基金经理工作报告是基金经理与广大投资者分享其投资理念和投资决策的媒介,能帮助投资者判断基金投资风格与自身投资需求的契合度。好的工作报告不仅会详尽介绍行业分布和个股选择的原因,还会解释影响基金业绩的有利条件与不利因素,在业绩不尽如人意时,向投资者阐明其中原因。