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在过去的10个月里，美国的很多RFC(财务顾问师)提到关于养老金研讨会的一些不好的消息——参会的人数直线下降。他们努力用各种方式如直接寄送邀请函、邮寄明信片等邀请，但收效甚微。
为什么人们抗拒养老金研讨会?
多数顾问寻求快速、短期的结果。他们不愿意投入过多的精力建立一个能产生长期效应的项目。他们邀请人们参加晚宴的方式仅有报刊宣传、派发明信片或者送“婚礼样式”邀请。很明显，这样做吃力不讨好。你不会知道谁会出席，不知道是否能够引起合适的客户的注意，也不知道谁还会邀请这些人。
多数顾问并没有搞清楚谁是最合适的客户和销售的最佳时机。你的产品和服务更适合喜欢定期大额存款的退休者，还是喜欢在市场上投资的退休者呢?你能和谁更好地合作?
很多顾问试图通过一些新观点引起人们参加养老金研讨会的兴趣，但往往有夸夸其谈之嫌。在研讨会上，他们谈论Roth IRA[Roth IRA是由参议员William Roth倡议并通过的一种个人退休账户(IndividualRetirement Account)，允许个人将税后收入的一部分(每年有不同的额度)放入此账户，一定条件下，其投资所得将享有免税待遇]、财富转移和税务计划等。如果想让你的研讨会更具吸引力，那么必须帮助他们解决实际面临的问题，比如如何规划一生的收入使之在有生之年足够花费等。
一些客户从来没有听说过财务顾问。对于如何成为在他们当地社区的最被认可的、被信任的和被追寻的财务专家，多数顾问做得并不到位。人们是否信任并且想要与一个完全的门外汉合作?这就是为什么你需要一位像Forest Wallace Cato那样的形象设计专家的服务。
多数顾问不知道如何在竞争中取胜。你和银行、会计师、律师和经纪公司有直接的竞争，如果想要引起更多的人注意，那么必须寻找一种在竞争中立于不败之地的方式。否则，为什么人们应该去你的研讨会，而不是去竞争者举办的那个?
在研讨会期间，多数顾问宣传和销售一个具体的新推出的产品。你需要停止销售最新的产品，取而代之思考什么才符合客户的最大利益。在衰退或萧条的时代，退休人员想要有所保障，他们不关心你的产品，也不想把他们的钱投人危险的股市。退休人员需要你了解他们所面临的问题，并且希望你能够在财务方面提供给他们真正的帮助。
很多顾问还没有获得相关专业认证资格。如果所有人都在推销最新最热的养老金产品和投资，那么在客户眼里，所有人都是一样的。那么，为什么人们应该选择你?
大部分顾问没有进行定期反馈。如果第一次销售产品和服务后，客户再未收到你的反馈，那么他们将不会再从你这儿购买更多的产品和服务，或者推荐别的客户给你。
多数代理人、顾问和规划师没有经常与他们的朋友、家庭、推荐人以及现有的客户联系。人们购买或者当他们准备购买产品和服务时，不一定是你准备卖的时候。如果你不经常出现在他们面前，他们就可能从你的竞争者手中购买。
最后，多数代理人、顾问和规划师不知道如何建立一个真正的共同投资关系。因为他们是被动的，就不知道如何与最佳客户有效沟通。而被动地等待客户，不如主动将合适的产品和服务推介出去。
为什么人们抗拒养老金研讨会?
多数顾问寻求快速、短期的结果。他们不愿意投入过多的精力建立一个能产生长期效应的项目。他们邀请人们参加晚宴的方式仅有报刊宣传、派发明信片或者送“婚礼样式”邀请。很明显，这样做吃力不讨好。你不会知道谁会出席，不知道是否能够引起合适的客户的注意，也不知道谁还会邀请这些人。
多数顾问并没有搞清楚谁是最合适的客户和销售的最佳时机。你的产品和服务更适合喜欢定期大额存款的退休者，还是喜欢在市场上投资的退休者呢?你能和谁更好地合作?
很多顾问试图通过一些新观点引起人们参加养老金研讨会的兴趣，但往往有夸夸其谈之嫌。在研讨会上，他们谈论Roth IRA[Roth IRA是由参议员William Roth倡议并通过的一种个人退休账户(IndividualRetirement Account)，允许个人将税后收入的一部分(每年有不同的额度)放入此账户，一定条件下，其投资所得将享有免税待遇]、财富转移和税务计划等。如果想让你的研讨会更具吸引力，那么必须帮助他们解决实际面临的问题，比如如何规划一生的收入使之在有生之年足够花费等。
一些客户从来没有听说过财务顾问。对于如何成为在他们当地社区的最被认可的、被信任的和被追寻的财务专家，多数顾问做得并不到位。人们是否信任并且想要与一个完全的门外汉合作?这就是为什么你需要一位像Forest Wallace Cato那样的形象设计专家的服务。
多数顾问不知道如何在竞争中取胜。你和银行、会计师、律师和经纪公司有直接的竞争，如果想要引起更多的人注意，那么必须寻找一种在竞争中立于不败之地的方式。否则，为什么人们应该去你的研讨会，而不是去竞争者举办的那个?
在研讨会期间，多数顾问宣传和销售一个具体的新推出的产品。你需要停止销售最新的产品，取而代之思考什么才符合客户的最大利益。在衰退或萧条的时代，退休人员想要有所保障，他们不关心你的产品，也不想把他们的钱投人危险的股市。退休人员需要你了解他们所面临的问题，并且希望你能够在财务方面提供给他们真正的帮助。
很多顾问还没有获得相关专业认证资格。如果所有人都在推销最新最热的养老金产品和投资，那么在客户眼里，所有人都是一样的。那么，为什么人们应该选择你?
大部分顾问没有进行定期反馈。如果第一次销售产品和服务后，客户再未收到你的反馈，那么他们将不会再从你这儿购买更多的产品和服务，或者推荐别的客户给你。
多数代理人、顾问和规划师没有经常与他们的朋友、家庭、推荐人以及现有的客户联系。人们购买或者当他们准备购买产品和服务时，不一定是你准备卖的时候。如果你不经常出现在他们面前，他们就可能从你的竞争者手中购买。
最后，多数代理人、顾问和规划师不知道如何建立一个真正的共同投资关系。因为他们是被动的，就不知道如何与最佳客户有效沟通。而被动地等待客户，不如主动将合适的产品和服务推介出去。