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了解成为2010年MDRT会员,需要具备哪些条件。
尽管获得MDRT会员资格的不仅仅是要求业务量,但本文详细解释了符合2010年圆桌会员资格所需的业务水平(除非另行说明,否则所有金额单位均为美元)。
业务量要求
为了符合2010年的会员资格,对于美国会员而言,2009年符合资格的佣金金额需要达到94000美元,或符合资格的保费或新投入资金需达到188000美元。 (申请人必须选择佣金方式或保费方式,不可两者同时选择。)在入门级的MDRT业务量要求中,至少有50%(47000美元的佣金或94000的保费)必须来自人寿保险、意外死亡及残疾保险,年金、失能所得、长期护理保险或重大疾病保险产品。达到这个标准后,符合会员资格CMDRT会员、超级会员或顶级会员)的其余的业务量可以来自上述产品或来自共同基金,证券,综合账户。医疗保险,金融服务费或顾问费。
超级会员。2010年度超级会员的业务量要求为MDRT要求的三倍(对于美国会员而言,符合资格的佣金达到282000美元或符合资格的保费或新投入资金达到564000美元)。
顶尖会员。2010年度顶尖会员的业务量要求为MDRT要求的六倍(对于美国会员而言,符合资格的佣金达到564000美元或符合资格的保费或新投入资金达到1128DOO美元)。
协会要求
来自澳大利亚、巴马哈群岛、加拿大,希腊,香港,印度、爱尔兰、以色列,牙买加、日本,马来西亚,新西兰、菲律宾,新加坡,南非,泰国,特立尼达和多巴哥,英国和美国的申请人必须为符合下列标准的专业协会会员:
1、必须为公开接受申请的独立会员组织,不具备企业从属关系,其中的焦点领域之一是保险或金融服务。
2、必须存立至少2年,并且拥有100人以上会员。
3、必须是非赢利性组织。
4、必须具备行为准则以及处理违规情况的有效手段。
会籍名称
每项MDRT会籍名称有效期限为一年,所有会员必须每年申请,才能延续与MDRT的从属关系。
成绩资格会员。首次申请者当申请获准时成为成绩资格会员。
成绩资格终身会员。当会员第10年获得成绩会员资格批准时,即成为成绩资格终身会员。持有临时身份的年份也计算在内。通过提交经历证明。符合资格的业务量以及会员申请表,即可保持成绩资格终身会员资格(见下文中“证明函”部分)
终身会员。一旦获得成绩资格终身会员,会员可选择申请终身会员,终身会员无需提交经历证明、符合资格的业务量,但必须每年提交会员申请表。支付会费。
证明函
申请成绩资格会员或成绩资格终身会员的申请人必须提供证明函。证明函必须详细列出所支付的佣金或所收取的保费金额。
向申请人支付佣金的公司管理人员必须在所提交的证明函上签字。这些公司可包括人寿保险公司,代理公司,经纪公司,经纪人、银行或共同基金公司。经纪公司定义为保险和投资产品的第三方批发商,代表保险和投资公司提供给经纪人。如果申请人为某家经纪公司的管理人员,支付佣金的产品供应商必须在所提交的证明函上签字。执业公共会计师或类似人员可为客户直接支付给业务人员的财务规划服务费或顾问费签署证明函。如需有关证明函的更多信息,请访问WWW.mdrt.coM。终身会员申请者无须遵照证明函要求,但必须提交申请表并支付会费。
无限和有限积分说明
业务量要求中至少半数(50%)以上必须来自无线积分类别中列出的产品。
这作为一个门槛,申请人必须先通过后才可以使用来自有限类别的积分。
一旦通过这个门槛要求后,申请人可以使用来自有限积分产品中的所有积分以满足MDRT的要求。
美国会员2010年的佣金要求为94000美元。如需符合资格,申请人必须有47000美元的佣金来自无限积分类别中列出的产品。 示例一:符合MDRT会员资格 申请人持有无限总积分47000美元 申请人持有有限总积分100000美元
MDRT佣金总积分147000美元
示例二:不符合MDRT会员资格
申请人持有无限总积分46999美元
申请人持有有限总积分1000(30美元
MDRT佣金总积分146999美元
请注意:无论采用佣金还是保费来申请会员资格均适用50%的限额。
尽管获得MDRT会员资格的不仅仅是要求业务量,但本文详细解释了符合2010年圆桌会员资格所需的业务水平(除非另行说明,否则所有金额单位均为美元)。
业务量要求
为了符合2010年的会员资格,对于美国会员而言,2009年符合资格的佣金金额需要达到94000美元,或符合资格的保费或新投入资金需达到188000美元。 (申请人必须选择佣金方式或保费方式,不可两者同时选择。)在入门级的MDRT业务量要求中,至少有50%(47000美元的佣金或94000的保费)必须来自人寿保险、意外死亡及残疾保险,年金、失能所得、长期护理保险或重大疾病保险产品。达到这个标准后,符合会员资格CMDRT会员、超级会员或顶级会员)的其余的业务量可以来自上述产品或来自共同基金,证券,综合账户。医疗保险,金融服务费或顾问费。
超级会员。2010年度超级会员的业务量要求为MDRT要求的三倍(对于美国会员而言,符合资格的佣金达到282000美元或符合资格的保费或新投入资金达到564000美元)。
顶尖会员。2010年度顶尖会员的业务量要求为MDRT要求的六倍(对于美国会员而言,符合资格的佣金达到564000美元或符合资格的保费或新投入资金达到1128DOO美元)。
协会要求
来自澳大利亚、巴马哈群岛、加拿大,希腊,香港,印度、爱尔兰、以色列,牙买加、日本,马来西亚,新西兰、菲律宾,新加坡,南非,泰国,特立尼达和多巴哥,英国和美国的申请人必须为符合下列标准的专业协会会员:
1、必须为公开接受申请的独立会员组织,不具备企业从属关系,其中的焦点领域之一是保险或金融服务。
2、必须存立至少2年,并且拥有100人以上会员。
3、必须是非赢利性组织。
4、必须具备行为准则以及处理违规情况的有效手段。
会籍名称
每项MDRT会籍名称有效期限为一年,所有会员必须每年申请,才能延续与MDRT的从属关系。
成绩资格会员。首次申请者当申请获准时成为成绩资格会员。
成绩资格终身会员。当会员第10年获得成绩会员资格批准时,即成为成绩资格终身会员。持有临时身份的年份也计算在内。通过提交经历证明。符合资格的业务量以及会员申请表,即可保持成绩资格终身会员资格(见下文中“证明函”部分)
终身会员。一旦获得成绩资格终身会员,会员可选择申请终身会员,终身会员无需提交经历证明、符合资格的业务量,但必须每年提交会员申请表。支付会费。
证明函
申请成绩资格会员或成绩资格终身会员的申请人必须提供证明函。证明函必须详细列出所支付的佣金或所收取的保费金额。
向申请人支付佣金的公司管理人员必须在所提交的证明函上签字。这些公司可包括人寿保险公司,代理公司,经纪公司,经纪人、银行或共同基金公司。经纪公司定义为保险和投资产品的第三方批发商,代表保险和投资公司提供给经纪人。如果申请人为某家经纪公司的管理人员,支付佣金的产品供应商必须在所提交的证明函上签字。执业公共会计师或类似人员可为客户直接支付给业务人员的财务规划服务费或顾问费签署证明函。如需有关证明函的更多信息,请访问WWW.mdrt.coM。终身会员申请者无须遵照证明函要求,但必须提交申请表并支付会费。
无限和有限积分说明
业务量要求中至少半数(50%)以上必须来自无线积分类别中列出的产品。
这作为一个门槛,申请人必须先通过后才可以使用来自有限类别的积分。
一旦通过这个门槛要求后,申请人可以使用来自有限积分产品中的所有积分以满足MDRT的要求。
美国会员2010年的佣金要求为94000美元。如需符合资格,申请人必须有47000美元的佣金来自无限积分类别中列出的产品。 示例一:符合MDRT会员资格 申请人持有无限总积分47000美元 申请人持有有限总积分100000美元
MDRT佣金总积分147000美元
示例二:不符合MDRT会员资格
申请人持有无限总积分46999美元
申请人持有有限总积分1000(30美元
MDRT佣金总积分146999美元
请注意:无论采用佣金还是保费来申请会员资格均适用50%的限额。