论文部分内容阅读
国际金价震荡不休，地下炒金公司又开始活跃起来。以小博大，投1元能支配100元进行交易操作；回报迅速，24小时均可交易……“黄金投资指南”占了整面墙三分之一，指南称资金风险“本人控制”；在投资风险栏只有“国家消亡”四个字。这是时下地下炒金公司通用的宣传方式。
2012年初，黄金出现“龙抬头”行情。地下炒金公司迅速增多。但投资者的真实情况是什么样呢？“1万元投进去，1分钟不到就没了。眼看要赚钱了，交易系统却突然出现故障无法交易。”朱先生说，“想翻身又投进去2万元，结果不到半个月就只剩下几百元，50多天就亏了近5万元。”地下炒金，为何总是血本无归？
【骗局揭秘】两种手法骗钱
1.虚拟交易，资金一直在炒金公司账户
国家高级黄金投资分析师潘志斌说，最常见的是虚拟盘，即一些地下炒金公司利用一些人的赌徒心理，以高倍杠杆交易、伦敦金和香港知名金融公司代理商等幌子诱惑投资者入局。
当受骗者将资金汇到指定境外账户后，这些资金并未参与境外交易市场交易，而是滞留在地下炒金公司的账户中，炒金者所进行的一切交易，均是虚拟的。潘志斌说，在虚拟交易中，如果投资者做错方向，交易会立刻成交；如果做对，则会因种种原因无法成交。因此，无论怎么做，投资者最终都是赔钱。
2.改造软件，操纵交易系统制造“意外”
“另一种手法则是操纵行情系统。”潘志斌说，目前，地下炒金最普遍使用的交易平台是MT4，这套系统都被老板雇软件高手进行了改造。该系统猫腻很多，可修改客户资料密码；可强行平仓和改单；可开户选定杠杆比例，MT4系统中有60%的在造假。
改造后的软件可让炒金者看到按地下炒金公司设计的黄金走势图。但由于交易系统被操纵，投资者的正常交易经常无法进行，要赚钱几乎不可能。
潘志斌介绍，地下炒金投资者一般是通过境外公司开户，投资者把资金打到境外代理公司的账户上，代理公司挪用资金轻而易举，而投资者却被蒙在鼓里。
【骗局识别】五招识破非法炒金
1.对于所有以期货投资为名、以高额回报为诱饵的宣传，都要谨慎对待。
2.来自互联网的投资信息要核实。要对期货公司的资格及工商注册情况进行核实，最好是通过相关政府部门的官方网站进行核查；还要通过中国证监会等管理部门核实期货公司的资质。投资者一定要仔细辨别域名真假，避免被假冒网站坑骗。
3.辨别其业务经营方式是否合法。根据现行政策规定，即使是合法的投资咨询机构及其员工也不得接受客户的全权委托；咨询机构不得以任何方式对客户期货买卖的收益或者损失作出承诺，不得与客户约定利润分成。投资者切记不要被夸张的宣传所诱惑。
4.查看提供的汇款账户是否为个人所持有。按照相关财务规定，公司不得设立私人账户，而非法期货或投资咨询网站提供给投资者的汇款账户一般为个人账户。
5.对照实际经营是否和国际金价的波动一致。非法黄金期货交易是幌子，与国际黄金期货交易不能同步。比如，国际金价在涨，而该公司的交易平台的卖出交易则无法成交。同时，非法黄金期货交易也不会在一段时间后进行实物交割。
2012年初，黄金出现“龙抬头”行情。地下炒金公司迅速增多。但投资者的真实情况是什么样呢？“1万元投进去，1分钟不到就没了。眼看要赚钱了，交易系统却突然出现故障无法交易。”朱先生说，“想翻身又投进去2万元，结果不到半个月就只剩下几百元，50多天就亏了近5万元。”地下炒金，为何总是血本无归？
【骗局揭秘】两种手法骗钱
1.虚拟交易，资金一直在炒金公司账户
国家高级黄金投资分析师潘志斌说，最常见的是虚拟盘，即一些地下炒金公司利用一些人的赌徒心理，以高倍杠杆交易、伦敦金和香港知名金融公司代理商等幌子诱惑投资者入局。
当受骗者将资金汇到指定境外账户后，这些资金并未参与境外交易市场交易，而是滞留在地下炒金公司的账户中，炒金者所进行的一切交易，均是虚拟的。潘志斌说，在虚拟交易中，如果投资者做错方向，交易会立刻成交；如果做对，则会因种种原因无法成交。因此，无论怎么做，投资者最终都是赔钱。
2.改造软件，操纵交易系统制造“意外”
“另一种手法则是操纵行情系统。”潘志斌说，目前，地下炒金最普遍使用的交易平台是MT4，这套系统都被老板雇软件高手进行了改造。该系统猫腻很多，可修改客户资料密码；可强行平仓和改单；可开户选定杠杆比例，MT4系统中有60%的在造假。
改造后的软件可让炒金者看到按地下炒金公司设计的黄金走势图。但由于交易系统被操纵，投资者的正常交易经常无法进行，要赚钱几乎不可能。
潘志斌介绍，地下炒金投资者一般是通过境外公司开户，投资者把资金打到境外代理公司的账户上，代理公司挪用资金轻而易举，而投资者却被蒙在鼓里。
【骗局识别】五招识破非法炒金
1.对于所有以期货投资为名、以高额回报为诱饵的宣传，都要谨慎对待。
2.来自互联网的投资信息要核实。要对期货公司的资格及工商注册情况进行核实，最好是通过相关政府部门的官方网站进行核查；还要通过中国证监会等管理部门核实期货公司的资质。投资者一定要仔细辨别域名真假，避免被假冒网站坑骗。
3.辨别其业务经营方式是否合法。根据现行政策规定，即使是合法的投资咨询机构及其员工也不得接受客户的全权委托；咨询机构不得以任何方式对客户期货买卖的收益或者损失作出承诺，不得与客户约定利润分成。投资者切记不要被夸张的宣传所诱惑。
4.查看提供的汇款账户是否为个人所持有。按照相关财务规定，公司不得设立私人账户，而非法期货或投资咨询网站提供给投资者的汇款账户一般为个人账户。
5.对照实际经营是否和国际金价的波动一致。非法黄金期货交易是幌子，与国际黄金期货交易不能同步。比如，国际金价在涨，而该公司的交易平台的卖出交易则无法成交。同时，非法黄金期货交易也不会在一段时间后进行实物交割。