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“看到很多人都按时拿到钱就放心了”
山西的陈女士提起当初“集资”植树造林的事就有些失而复得的兴奋，“损失了3万元，但毕竟还拿回了1万多元。”
2001年，陈女士周边的朋友向她推荐了一个“赚钱”的好办法，投资该公司的产品生产，每月有10%的回报。如果投1万元，以15个月为期，10月后就是纯收益。远远高于银行存款利息的回报让陈女士动了心，“我起初还担心这个公司卷了钱跑掉，但看到很多人都按时拿到钱就放心了。”
这个公司就是山西省璞真酒业有限公司，而陈女士的选择只不过是公司宣传的种种营利方式的一种，此外它还有诸如植树造林、建房等等“营利”项目。
“公司有正规的营业执照，还有很多政府部门颁发的荣誉证书。”陈女士说，“公司组织庞大，很正规，还给你测算收益情况。”就拿植树造林来讲，陈女士看到的“美好蓝图”是这样的：种树成林，引进德国进口设备，加工成纸浆，出口国外。具体分红要根据公司效益情况而定，但投资25年以上的，最低能有10倍以上的收益。
陈女士毫不怀疑地掏了5万元，直到2003年司法机关介入，她才如梦初醒。2004年7月14日，有“北方第一大案”之称的山西璞真公司特大非法集资诈骗案，在山西省晋中市中级人民法院依法进行了公开审理。
“银行转账更可信”
在公安部通报的9起典型案件中，辽宁省营口东华经贸（集团）公司非法集资金额最多，近20亿元人民币。
东华公司吸引投资者的手法依然是高回报，名目是其下属企业东华生态养殖有限公司发展养殖蚂蚁。投资者以租养或代养的方式，以每组最低1万元的价格购买蚁种，并承诺以35%至60%的年利息回收蚁种，每37天返还本息一次，10次返清本息。
东华公司一般是这样进行运作的，如果你同意“养殖蚂蚁”，那么设在当地的分公司会给你提供一个指定的银行账户，投资者将投资款存入该指定账户后，就可以与该分公司签订《蚂蚁购销合同代办授权委托书》，约定由该分公司代表投资者与东华养殖公司签订《蚂蚁购销合同书》及《奖励蚁种投养人补充协议》。
陈女士当时也是这样把钱汇给了璞真公司，而通过银行转账的方式在她看来更“可信”，因为“我是把钱交给银行，而不是放在他自己兜里。”
投资者与东华公司签订的合同期限是一年，约定由东华养殖公司向投资者出售一定数量的蚁种，经养殖后，东华公司于一年内回收蚁干，并以奖金的形式付给养殖户35%至60%的利息。自投资者购买蚁种之日起，每37天为一个周期，由东华养殖公司向投资者返还十分之一的本金及利息，全年为10个周期。
2004年12月，东华集团资金链断裂，陆续停止向养殖户返款付息，各地养殖户纷纷围堵各分公司索要本息，并到公安机关报案。
2005年12月，营口市公安局对此案侦查终结。2006年5月，营口市人民检察院以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪将该案起诉至营口市中级人民法院；6月，营口市中级人民法院开庭审理了此案。
公安、检察机关查明，30亿元的巨额资金除用于偿还部分本金及高额利息近22亿元外，有近8亿元被用于挥霍性投资项目、广告宣传、企业庆典、赞助、偿还个人贷款、借给个人或单位使用等。东华公司提供的蚁种的实际成本连同包装盒在内仅有200元。
以“消费返利”为名非法集资
山东省济南南洋学校以“消费返利”教育储备金办学等名目搞非法集资。今天，公安部经济侦查局副局长高峰提
到了这个曾经被看作民营教育神话的学校。
南洋教育集团曾经是中国民办教育的翘楚，最“火”时，在全国拥有12所幼儿园至高中一贯制学校，2003年时总资产价值人民币13亿元，在2004年年底被中国教育联合会授予唯一的“中国民办教育最佳品牌”。
2005年冬天，南洋学校衰象显现，问题就出在曾经备受推崇的“教育储备金”。
所谓“教育储备金”是指家长一次性地交一笔钱给学校，根据孩子就学的不同阶段分别缴纳不等额的费用，此外不再缴纳学费和伙食费。而收取的储备金，则由学校开设新校，或用于投资其他领域。待学生毕业之后，学校以投资获得的利润，或新生缴纳的新储备金，将教育储备金全额不加利息如数还给家长。
当时的南洋还有7所学校，分布于全国5省。但各校情况几乎完全一样：到期的教育储备金无法偿还，家长不停追讨；欠供货商大量货款，连暖气和水电都无法保证；教学秩序无法维持，教师为拖欠工资罢课。
济南南洋自2002年开始办学，3年来，采取按年收费和一次性缴纳教育保证金两种缴费方式，向部分学生家长一次性收取15万元至32万元不等的教育保证金，承诺学习期满还款，共收取教育储备金1.12亿元。可是，当该校五十多名高中学生毕业离校时，学校按合同应该返还家长们1336万元储备金，学校却拿不出钱来。
2005年12月，因抽逃资金、挪用办学经费，该校《办学许可证》被济南市教育局吊销。
2006年6月，济南市历城区人民法院一审判决，认定济南南洋学校两任校长吕军、韩福江及学校财务负责人袁国霞犯非法吸收公众存款罪。法院判处山东新南洋教育发展有限公司罚金50万元；判处吕军有期徒刑3年，罚金5万元；判处袁国霞有期徒刑3年，罚金5万元；判处韩福江拘役6个月，罚金两万元。
先给甜头再骗钱
这样“大规模”的骗局在各地都有不同的版本，手段也是千变万化。在广东省公安机关2005年7月侦破的西安重阳生物科技公司集资诈骗案中，嫌疑人兜售的是根本不存在的股权。这也是公安部今天通报的9起典型案件之一。
这很像陈女士所说的植树造林，她和其他众多的投资者从没真正看到过林地，“只见过照片，是稀稀拉拉的小树苗”，她相信璞真公司给他们的收益分析报告。
这个案件中的犯罪嫌疑人说自己拥有西安重阳公司450万股名为“重阳生物”的股权，为此还招聘了一批专门从事传销活动的人员，一个带一个地“说服”广州地区的群众认购这些并不存在的股权。
业务员要去群众聚集较多的地方派发宣传资料，热情地邀请群众到公司办事处收看西安重阳公司的宣传光碟。利用老百姓贪小便宜的心理，召开免费茶话会，吹嘘公司的实力和经营状况，免费组织投资超过3万股的投资人到西安重阳公司考察、旅游，再为投资者勾勒出一片美好的发展前景。
重阳公司采用的是传销手法，负责销售股权的副总经理积极发展下线业务经理，业务经理再发展下线业务员，他们的销售报酬收入主要是上线从下线的营销业绩中提取，提取率为22%～50%，同时还在公司办事处的当天销售收入里瓜分提成款。重阳公司还不忘对投资群众宣称，该股权很快可以在国内和美国上市，回报丰厚，诱使群众相互介绍购买股权，不断扩大销售网络。
同时，重阳公司还对早期认购了股权的群众以分红送股的手段为诱饵，鼓动这些群众加大投资金额，欢迎他们介绍新的投资人购买股权。而后期投资人所购股权交付的部分钱款就用来支付其向早期投资者许诺的分红送股费用。
此案被骗对象多为离退休老年人，人数达900多人，涉案金额1500万元。
部分履行合同，制造如实履约的假相是很多涉众经济型犯罪案件众嫌疑人惯用的伎俩。陈女士告诉记者，就在今年，璞真公司案结案后，公安机关通知去取钱。“很多人还同情公司董事长聂玉声，说如果让他继续经营，肯定是能赚钱的。”
世上没有白吃的午餐
在新闻发布会上，公安部经济侦查局副局长高峰总结了涉众型经济犯罪的6种新手段：以养殖、种植、合作造林等名目进行“联营入股返利”、租养、代养、托管、代管；以投资展位、铺位、公寓式酒店经营权等为名的“购后返租”；以促销为名的“消费返利”教育储备金办学、造林投资“绿色银行”等名目的集资；以名为专卖、代理，实则拉人头搞传销，甚至利用互联网为中介的“网络传销”；以即将在国内或海外上市，届时可获得成倍投资收益为名非法公开销售“原始股”；以互联网炒汇平台，大肆实施非法外汇买卖活动。
高峰认为，涉众型经济犯罪的多发有着复杂的因素。当前，群众投资渠道相对不足，不法分子采用诱惑性极强的虚假宣传手法，使得经营者和投资者处于信息严重不对称的地位。由于群众缺乏对企业经营状况和资信进行印证并深入了解的渠道，很难准确判断。特别是部分群众法制意识、防范意识不强，有的明知是投资陷阱，仍幻想“一夜暴富”，抱着侥幸心理冒险参与，从而上当受骗。
“当有人问你兜售所谓原始股并描绘这家未上市公司的前景的时候，你不妨捂紧口袋，这个世界上很少有白吃的午餐，也许你能吃一顿，试过一次，但你再不想吃第二顿。”高峰说。
中国政法大学刑法学教授曲新久表示，涉众型经济犯罪短时间内不能杜绝，只能不断打击，有所抑制。“这里面有制度的原因，也有民众驱利心理的因素。”曲新久说，银行存款利率低，他就会去找回报高的；传销行为以前没有定性为非法，很多人在做，如今他们在利益的驱使下转入了地下，甚至网络化。
“老百姓要提高辨别能力，选择合法的投资渠道。”曲新久说，对高利润项目不要贸然投资，要看它的资质、项目的审批程序、经营模式等是否合法，做到“理性投资，合法营利”。
摘自《中国青年报》2006.11.24
山西的陈女士提起当初“集资”植树造林的事就有些失而复得的兴奋，“损失了3万元，但毕竟还拿回了1万多元。”
2001年，陈女士周边的朋友向她推荐了一个“赚钱”的好办法，投资该公司的产品生产，每月有10%的回报。如果投1万元，以15个月为期，10月后就是纯收益。远远高于银行存款利息的回报让陈女士动了心，“我起初还担心这个公司卷了钱跑掉，但看到很多人都按时拿到钱就放心了。”
这个公司就是山西省璞真酒业有限公司，而陈女士的选择只不过是公司宣传的种种营利方式的一种，此外它还有诸如植树造林、建房等等“营利”项目。
“公司有正规的营业执照，还有很多政府部门颁发的荣誉证书。”陈女士说，“公司组织庞大，很正规，还给你测算收益情况。”就拿植树造林来讲，陈女士看到的“美好蓝图”是这样的：种树成林，引进德国进口设备，加工成纸浆，出口国外。具体分红要根据公司效益情况而定，但投资25年以上的，最低能有10倍以上的收益。
陈女士毫不怀疑地掏了5万元，直到2003年司法机关介入，她才如梦初醒。2004年7月14日，有“北方第一大案”之称的山西璞真公司特大非法集资诈骗案，在山西省晋中市中级人民法院依法进行了公开审理。
“银行转账更可信”
在公安部通报的9起典型案件中，辽宁省营口东华经贸（集团）公司非法集资金额最多，近20亿元人民币。
东华公司吸引投资者的手法依然是高回报，名目是其下属企业东华生态养殖有限公司发展养殖蚂蚁。投资者以租养或代养的方式，以每组最低1万元的价格购买蚁种，并承诺以35%至60%的年利息回收蚁种，每37天返还本息一次，10次返清本息。
东华公司一般是这样进行运作的，如果你同意“养殖蚂蚁”，那么设在当地的分公司会给你提供一个指定的银行账户，投资者将投资款存入该指定账户后，就可以与该分公司签订《蚂蚁购销合同代办授权委托书》，约定由该分公司代表投资者与东华养殖公司签订《蚂蚁购销合同书》及《奖励蚁种投养人补充协议》。
陈女士当时也是这样把钱汇给了璞真公司，而通过银行转账的方式在她看来更“可信”，因为“我是把钱交给银行，而不是放在他自己兜里。”
投资者与东华公司签订的合同期限是一年，约定由东华养殖公司向投资者出售一定数量的蚁种，经养殖后，东华公司于一年内回收蚁干，并以奖金的形式付给养殖户35%至60%的利息。自投资者购买蚁种之日起，每37天为一个周期，由东华养殖公司向投资者返还十分之一的本金及利息，全年为10个周期。
2004年12月，东华集团资金链断裂，陆续停止向养殖户返款付息，各地养殖户纷纷围堵各分公司索要本息，并到公安机关报案。
2005年12月，营口市公安局对此案侦查终结。2006年5月，营口市人民检察院以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪将该案起诉至营口市中级人民法院；6月，营口市中级人民法院开庭审理了此案。
公安、检察机关查明，30亿元的巨额资金除用于偿还部分本金及高额利息近22亿元外，有近8亿元被用于挥霍性投资项目、广告宣传、企业庆典、赞助、偿还个人贷款、借给个人或单位使用等。东华公司提供的蚁种的实际成本连同包装盒在内仅有200元。
以“消费返利”为名非法集资
山东省济南南洋学校以“消费返利”教育储备金办学等名目搞非法集资。今天，公安部经济侦查局副局长高峰提
到了这个曾经被看作民营教育神话的学校。
南洋教育集团曾经是中国民办教育的翘楚，最“火”时，在全国拥有12所幼儿园至高中一贯制学校，2003年时总资产价值人民币13亿元，在2004年年底被中国教育联合会授予唯一的“中国民办教育最佳品牌”。
2005年冬天，南洋学校衰象显现，问题就出在曾经备受推崇的“教育储备金”。
所谓“教育储备金”是指家长一次性地交一笔钱给学校，根据孩子就学的不同阶段分别缴纳不等额的费用，此外不再缴纳学费和伙食费。而收取的储备金，则由学校开设新校，或用于投资其他领域。待学生毕业之后，学校以投资获得的利润，或新生缴纳的新储备金，将教育储备金全额不加利息如数还给家长。
当时的南洋还有7所学校，分布于全国5省。但各校情况几乎完全一样：到期的教育储备金无法偿还，家长不停追讨；欠供货商大量货款，连暖气和水电都无法保证；教学秩序无法维持，教师为拖欠工资罢课。
济南南洋自2002年开始办学，3年来，采取按年收费和一次性缴纳教育保证金两种缴费方式，向部分学生家长一次性收取15万元至32万元不等的教育保证金，承诺学习期满还款，共收取教育储备金1.12亿元。可是，当该校五十多名高中学生毕业离校时，学校按合同应该返还家长们1336万元储备金，学校却拿不出钱来。
2005年12月，因抽逃资金、挪用办学经费，该校《办学许可证》被济南市教育局吊销。
2006年6月，济南市历城区人民法院一审判决，认定济南南洋学校两任校长吕军、韩福江及学校财务负责人袁国霞犯非法吸收公众存款罪。法院判处山东新南洋教育发展有限公司罚金50万元；判处吕军有期徒刑3年，罚金5万元；判处袁国霞有期徒刑3年，罚金5万元；判处韩福江拘役6个月，罚金两万元。
先给甜头再骗钱
这样“大规模”的骗局在各地都有不同的版本，手段也是千变万化。在广东省公安机关2005年7月侦破的西安重阳生物科技公司集资诈骗案中，嫌疑人兜售的是根本不存在的股权。这也是公安部今天通报的9起典型案件之一。
这很像陈女士所说的植树造林，她和其他众多的投资者从没真正看到过林地，“只见过照片，是稀稀拉拉的小树苗”，她相信璞真公司给他们的收益分析报告。
这个案件中的犯罪嫌疑人说自己拥有西安重阳公司450万股名为“重阳生物”的股权，为此还招聘了一批专门从事传销活动的人员，一个带一个地“说服”广州地区的群众认购这些并不存在的股权。
业务员要去群众聚集较多的地方派发宣传资料，热情地邀请群众到公司办事处收看西安重阳公司的宣传光碟。利用老百姓贪小便宜的心理，召开免费茶话会，吹嘘公司的实力和经营状况，免费组织投资超过3万股的投资人到西安重阳公司考察、旅游，再为投资者勾勒出一片美好的发展前景。
重阳公司采用的是传销手法，负责销售股权的副总经理积极发展下线业务经理，业务经理再发展下线业务员，他们的销售报酬收入主要是上线从下线的营销业绩中提取，提取率为22%～50%，同时还在公司办事处的当天销售收入里瓜分提成款。重阳公司还不忘对投资群众宣称，该股权很快可以在国内和美国上市，回报丰厚，诱使群众相互介绍购买股权，不断扩大销售网络。
同时，重阳公司还对早期认购了股权的群众以分红送股的手段为诱饵，鼓动这些群众加大投资金额，欢迎他们介绍新的投资人购买股权。而后期投资人所购股权交付的部分钱款就用来支付其向早期投资者许诺的分红送股费用。
此案被骗对象多为离退休老年人，人数达900多人，涉案金额1500万元。
部分履行合同，制造如实履约的假相是很多涉众经济型犯罪案件众嫌疑人惯用的伎俩。陈女士告诉记者，就在今年，璞真公司案结案后，公安机关通知去取钱。“很多人还同情公司董事长聂玉声，说如果让他继续经营，肯定是能赚钱的。”
世上没有白吃的午餐
在新闻发布会上，公安部经济侦查局副局长高峰总结了涉众型经济犯罪的6种新手段：以养殖、种植、合作造林等名目进行“联营入股返利”、租养、代养、托管、代管；以投资展位、铺位、公寓式酒店经营权等为名的“购后返租”；以促销为名的“消费返利”教育储备金办学、造林投资“绿色银行”等名目的集资；以名为专卖、代理，实则拉人头搞传销，甚至利用互联网为中介的“网络传销”；以即将在国内或海外上市，届时可获得成倍投资收益为名非法公开销售“原始股”；以互联网炒汇平台，大肆实施非法外汇买卖活动。
高峰认为，涉众型经济犯罪的多发有着复杂的因素。当前，群众投资渠道相对不足，不法分子采用诱惑性极强的虚假宣传手法，使得经营者和投资者处于信息严重不对称的地位。由于群众缺乏对企业经营状况和资信进行印证并深入了解的渠道，很难准确判断。特别是部分群众法制意识、防范意识不强，有的明知是投资陷阱，仍幻想“一夜暴富”，抱着侥幸心理冒险参与，从而上当受骗。
“当有人问你兜售所谓原始股并描绘这家未上市公司的前景的时候，你不妨捂紧口袋，这个世界上很少有白吃的午餐，也许你能吃一顿，试过一次，但你再不想吃第二顿。”高峰说。
中国政法大学刑法学教授曲新久表示，涉众型经济犯罪短时间内不能杜绝，只能不断打击，有所抑制。“这里面有制度的原因，也有民众驱利心理的因素。”曲新久说，银行存款利率低，他就会去找回报高的；传销行为以前没有定性为非法，很多人在做，如今他们在利益的驱使下转入了地下，甚至网络化。
“老百姓要提高辨别能力，选择合法的投资渠道。”曲新久说，对高利润项目不要贸然投资，要看它的资质、项目的审批程序、经营模式等是否合法，做到“理性投资，合法营利”。
摘自《中国青年报》2006.11.24