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2014年9月，经省、市批准，青岛金家岭金融聚集区管委会组建成立。作为青岛财富管理金融综合改革试验区的核心区，金家岭金融聚集区以“打造一个品牌、运用两种思维、争创三个一流、建设四个中心”为战略规划，致力于打造金融服务实体经济的新生态。
金家岭金融聚集区拥有金融核心区、创智区、后台服务区三个功能板块，所谓聚集，就是要汇聚人流、商流、资金流、信息流、技术流，实现软硬环境齐发力，共同推动聚集区高质量发展。
六年多以来，金家岭金融聚集区已初具规模。一方面，金融业一跃成为崂山区行业之首，根据崂山区统计局的数据，2014年到2019年，崂山金融业增加值的增速高达29.7%。2019年，金融业对崂山GDP的贡献率已达到40.3%，是全区经济“稳定器”和“助推器”;另一方面，让青岛在全球金融中占有了一席之地。在最新一期的“全球金融中心指数报告”（GFCI 28）中，青岛排名全球第47位，并被评选为全球专业性金融中心。
金家岭金融聚集区结合国家赋予青岛的战略定位和政策，融合崂山区的产业优势，走出了以财富管理、创投风投、金融科技、航运贸易为重点领域的差异化发展路线。
蝶变：从海边渔村到金融聚集区
二十年前谈起崂山，人们会说这里历史悠久，风景秀丽，是道教圣地，有山海奇观。如今人们的介绍中这里不只有发达的旅游业，也有着金融、科技、大健康等新的关键词。
尤其，毗邻风景名胜区的金家岭金融聚集区，那座曾经的海边村落，如今已成为青岛财富管理金融改革试验区的核心区和主阵地，拥有银行业首批资产托管中心、全国首家由产业发起设立的消费金融公司、首家市级资产管理公司等多个“全国第一”。
最初，青島的金融资源基本位于市南区：2010年的市南区拥有超120家、全市90%以上的金融机构，全市所有外资银行和外资保险机构均落户于此。彼时青岛正致力于打造中国财富管理中心，并以私人银行为突破口，全力发展高端金融。随着青岛金融业的迅速发展，以香港中路为核心的周边区域建筑密度饱和，发展空间受限。
政府以及各金融机构开始寻找适宜金融业聚集的新区域，如《青岛市金融业发展总体发展规划（2009-2020）》中写的那样：“重点建设金融商务区，引导新设金融机构的聚集”。2011年3月，青岛市政府确立了“一城、一街、三区、多组团”的金融产业发展格局，明确提出重点规划建设崂山金融城。2012年，崂山开始打造以金家岭金融中心为主要载体的新的青岛金融中心。2013年，金家岭金融新区详细规划公布。
建设金融中心，崂山已做好充分准备。早在2009年，崂山就已经有了建设岛城“华尔街”的发展思路：围绕香港东路、海尔路商务区、青岛国际金融广场等主要载体，参考中国香港、东京、新加坡等国际大都市城市空间布局，设计了“立体交通”概念，配有高校、五星级酒店等基础设施。
在金家岭金融新区的规划公布前，已有中信万通、海协信托、中国出口信用保险公司山东分公司、建设银行青岛分行等数十家金融机构地区总部和分支机构落户崂山。
2014年2月14日，青岛财富管理金融综合改革试验区经国务院同意批复成立，成为中国唯一以财富管理为主题的金融综合改革试验区。同年9月，金家岭金融新区更名为金家岭金融聚集区。
从2011年到2019年，崂山区金融业从31.15亿元增长至147.1亿元，平均增速高达21.41%，增速在金融综合改革试验区获批后进一步加速，从2014年到2019年的增速高达29.7%。2011年，崂山区金融业增加值仅为全市金融增加值的9.6%;2019年，青岛市金融业增加值800.4亿元，崂山区的占比增加近一倍，为全市18.4%，紧随市南区位居全市第二。
图1：崂山区金融业增长情况
金家岭金融区已快速形成了聚集效应，形成多层次的金融生态：截至2019年末，有908家金融机构和类金融企业在此落户，其中大型法人金融机构17家，占全市的80%;上市企业12家，居全市第一。包括青岛银行、青岛农商银行、光大理财、中信证券（山东）等金融机构，蓝海股权交易中心、青岛产权交易所、银行业理财登记托管中心、青岛财富产品交易中心等平台。
精钻专业领域
“南有陆家嘴，北有金家岭”是金家岭的建设目标。作为后发的金融聚集区，金家岭金融区没有盲目地全面汇聚金融资源，而是在细分领域纵深发展，深耕“四个中心”，即面向国际的财富管理中心、面向全球的创投风投中心、面向未来的金融科技中心、面向“一带一路”的国际航运贸易金融创新中心。
其中，面向国际的财富管理中心是金家岭金融区作为青岛财富管理金融综合改革试验区核心区的关键要素。
中国财富管理需求巨大，行业前景极其广阔。在信息技术赋能下，中国财富管理的行业业态也在不断丰富。根据瑞士信贷研究所发布的《2019年全球财富报告》，全球总财富已达360.6万亿美元。中国有1亿人的财富名列全球10%，美国略少于中国，有9900万人（截至2019年中）。而根据招商银行与贝恩公司联合发布的《2019中国私人财富报告》，中国个人持有的可投资资产总体规模为190万亿元人民币。 作为中国唯一的财富管理试验区，青岛积极探索财富管理的新模式、新路径，发挥了“一事一报”通道优势，四次向国家相关部委争取了58项财富管理先行先试政策，合格境外有限合伙人（QFLP）、外商投资企业外汇资本金结汇等创新试点政策进入实施阶段。
中路保险、陆家嘴信托、青岛银行理财公司、信恩润实等财富管理机构，以及银行业理财登记托管中心、青岛财富产品交易中心等专业性平台已在金家岭落户。
2019年，一期注册资本50亿元的全国首家股份制银行理财子公司——光大理财公司入驻金家岭，这也使青岛成为继北京、上海、深圳之后，第四个拥有理财子公司的城市。
此外，金家岭金融区以蓝海股权交易中心、青岛产权交易所、青岛联合信用资产交易中心等要素市场为载体，不断增强金融业辐射能力，并引进培植消费金融、信用资产交易、风险管理、金融仲裁、第三方支付等金融新业态，为不同种类的客户提供多元化服务。
在由中国（深圳）综合开发研究院与英国智库Z/Yen集团共同编制的第28期“全球金融中心指数报告”（GFCI 28）中，青岛排名第47位，在内地城市中排名第六。
报告将金融中心的联结度分为三个等级：全球性（Global）、国际性（International）和区域性（Local），对于金融中心各项业务竞争力的广度和深度，分为顶尖（兼具广度和深度）、多元化、专业性和竞争者四个类别。青岛在该报告中被评为全球专业性金融中心。
金家岭金融区发布了山东省首个金融开放的专项政策——《进一步扩大对外开放20条措施》，涉及机构集聚、业务创新和环境优化等领域，其中包括取消银行和金融資产管理公司的外资持股比例，将证券公司、基金公司等机构的外资股比例上限放宽至51%等。
据管委会介绍，与陆家嘴面向国际的定位不同，金家岭基于自身的区位优势，在发展定位上是更面向东北亚、面向日韩的。例如，构建了开创跨境融资新渠道的中韩货币互换机制，将中韩跨境人民币贷款试点业务推广至全省等。
产融结合，科技赋能，为企业提供优良土壤
金家岭汇聚了人流、商流、资金流、信息流、技术流，具有培育企业的优良土壤。服务中小微企业方面，由中信证券、国信证券、中信证券（山东）、青岛担保中心和青岛全球财富中心共同出资设立的蓝海股权交易中心，为企业提供融资服务。截至2020年8月底，中心共等级托管企业1846家，总股本达1543.37亿元，累计助力中小企业实现各类融资138.21亿元。
目前，金家岭金融区正致力于打造面向全球的创投风投中心。2019年5月，全球（青岛）创投风投大厦正式揭牌，根据金融区官网数据，已落户包括青岛科创母基金，青岛市市级创业投资引导基金管理中心、华通创业投资等在内的29家创投风投机构入驻。其中，青岛科技创新母基金总规模为500亿元，首期规模120亿元，将融合崂山区在人工智能、新一代信息技术、医药健康、智能制造、节能环保、新能源智能汽车、量子信息科学与技术等领域的发展潜力和现有优势，撬动近400亿元规模的高端科技产业化项目落地。
图2：全球金融中心排名情况
据了解，区政府推出了包括募集规模奖励、投资专项奖励、场所补助、经济贡献奖励、投资退出奖励和人才奖励等内容的金家岭“创九条”，增强金家岭对于创投风投的吸引力。
截至2020年6月末，金家岭金融区在中国证券投资基金业协会备案私募基金296只，占全市45%，管理基金规模678亿元，占全市71%。活跃的资本市场是创新的必要条件。在长城战略咨询发布的最新中国独角兽企业榜单中，青岛有六家企业入选，其中崂山区就有五家。
除了创投风投领域外，金融科技也是金家岭金融区服务实体经济的力量。2019年11月，中国人民银行、科技部等六部委联合印发了《关于开展金融科技应用试点工作的批复》，青岛成为获批的试点之一，将依托金家岭金融聚集区，围绕提升信息安全、公共服务、金融惠民、监管科技等领域展开试点工作。
目前，青岛金融科技产业园的核心区域金融科技中心大厦已入驻包括腾讯、赛迪区块链、赛博数安、大数华创、尚德供应链金融、建投数据、极视角、能链等企业，入驻率超90%，涉及大数据、云计算、人工智能、区块链、信息安全、供应链金融、工业互联网等领域。