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由于笔者长期从事黄金投资分析工作,近几年大量接触到各色金民,期间的投资故事真是几家欢喜几家愁。在令人惊叹的获利和扼腕叹息亏损转换中我也总结出一些黄金投资的经验和教训,这里愿意一一进行剖析,还原一个黄金真实的走势和投资收益。
月光族也能金光闪烁
王小姐是一家公司的行政秘书,作为白骨精的她也算是月光族之一。对于理财从来没有概念,她认为那是有钱人才做的事情。但是一件事情改变了她对黄金的认识,2006年5月闺中密友结婚订购的黄金饰品因未按时提货,在间隔两周之后提货时生生被商家加价了2000多块才拿到手,在密友喋喋不休的抱怨声中王小姐对于金价的上涨似乎有了切肤之痛,也开始时不时关注黄金的报价。
2007年王小姐开始做“黄金定投”。这有些像基金定投,就是每月从工资中强制分配部分比例的收入买实物金条或金章。以王小姐的收入和消费状态,她最多可拿出1500元左右的工资作为投入。当时,我建议她购实物黄金,从最小的10克的金条开始买。第一个月买入的金价是163元/克左右,第二个月,金价微涨,买入时的价格是169元/克,以后每月买入的金价芝麻开花节节高,虽然收入微薄但是相对于此前的“月光族”状态,她还是很高兴,黄金定投不但强制省出一部分消费,而且省出来的钱开始钱生钱获取投资收益了。在国际现货黄金的价格突破211元/克(1000美元/盎司)之后我让王小姐进行阶段性的全部获利,只按第一次购买的163元/克作为基数【9月收益额:(171-163)/163=4.9%,依此类推】,
王小姐的投资故事,可作为月光族的参考途径,虽然获利微薄,但是长期的小额投入既不影响生活与消费还能获得意外收获。
富人的黄金投资经
陈总以实业起家而腰缠万贯,实业做腻了想搭上资本市场的高铁。他有些朋友在铩羽股市后转金市补回损失,听到这个消息,陈总到处打探有关黄金的炒玩方法。
在与我讨论关于黄金投资时,陈总也已查阅过大量资料,对黄金投资也略有认识,他的一些看法我很赞同,金条作为实物,若要投资,可多买入;期货黄金受交易时间的限制,没法做到预测欧美盘行情,还是放弃;黄金递延交易和股市中的黄金股比较合适陈总这样类型的人投资,他平时生意多,时间少,我给他的建议是做中线投资。
陈总从2008年下半年(当时金价175元/克)开始买入,按金交所的递延交易杠杆比例,他投入了500万开始炒金。先买了1公斤金条按当时的175元/克合计人民币17.5万元。其他剩余资金开始投入递延保证金交易品种中。2008年金价从175元左右经过三个月的调整之后开始一路上涨,2009年年初,最高上涨至215元/克的历史高位。
具体投资过程如下:2008年年底赶上金价从170元/克开始上涨进行第一次投入,在191元/克的跳空上涨之后进行了第二次操作,此后金价上涨突破200元/克大关最高到211元/克因恐高而将全部投资获利。
具体的收益如下:在金价处在175元/克和191元/克的价位买入两次,每次买入10手而每1手就是1000克;两次合计投入资金占据总投资额的二分之一还强,作为有杠杆的投资品种来说,仓位比例已经达到很高的位置。此后在211元/克附近全部获利,投资回报高达50多万元。而实物黄金1公斤的收入也有3.6万元,综合收益达到了53.6万元,至少获得10%的收益率。
此后陈总开始涉足黄金股票,购买了中金黄金和山东黄金,金价的节节攀升带动黄金股的收益率达到了相对较高的程度。由此陈总的黄金之路一发不可收拾,相继采取了分阶段获利以及两个市场联动的操作手法,在黄金屡创新高之际赶上单边行情不到一年就实现了收益翻倍。
从2008年到2010年三年间,黄金的上涨幅度达到100元/克,按照10倍杠杆的比例,收益幅度可能会达到近10倍,这是他始料未及的。
把控黄金市场的投资老手们
冯总紧盯盘面的波动,不断的切换走势图的长短以便看清调整的方向,自从今年黄金调整到以人民币报价252元/克便开始上涨,屡创新高直奔300元/克附近根本没有调整的迹象。冯总就是在今年的调整阶段进入到黄金市场获取了一定的收益。
不同于以上几类投资者,冯总是长期游走在股市和期货市场的老手,以前涉足过很多投资领域,其中包括股票和期货,去年他开始关注黄金市场。自年初黄金从269元/克调整到230多元/克开始,冯总觉得机会来了,下定决心介入这个更刺激心跳的投资游戏。刚开始他的账户上有20万元本金,仅仅两月就变成了100万元。其时金价从每克230多元/克一路涨到了270元/克,他习惯做一天甚至一小时的短线操作,单边上涨让他反复操作短线有了更多盈利的机会,但初战大捷后很快就栽了个跟斗。6月20日起金市大幅波动下跌调整,冯总由于此前做单赚钱的牛市做法“生猛”,所有账户中的持仓仅有三分之一的资金设置了止损位,结果金价从270元的价位大幅下挫至251元附近时,重仓加上大部分仓位没有设止损令冯总亏损大半资金。
在及时调整心态和休息一段时间之后,他又追加了10万资金,黄金的行情在此后展开上涨到目前位置的大牛市,经过近三个月的操作的重仓短线反复操作之后,账户的余额不仅收回了所有的投资本金且获利达到了300%。此后冯总操作起来就非常稳健,现在他已经习惯给每一单交易都设置止损。设置止损是一件复杂的、具有艺术性的工作,需要很多的技术分析。所以一般设定之后就轻易不会去改动它,同时及时把盈利提取且只留最初开始投资的金额。由于黄金不断上涨创新高,目前他主要做短线的波段操作比较稳健。仓位方面一直控制在五分之一左右,他的交易一般都是4小时和日线计算,获利之后及时收手,将盈利提取保持稳健的心态。
Tips
不用盯盘的投资黄金法则
黄金定投可以强制储蓄一部分消费收入,这部分省下来的就是挣下来的,以此积累了原始投资资金;
投入资金比较大的投资者相对抗风险的能力也比较强,可以选择具有杠杆属性的保证金品种进行投资;
有钱人的黄金投资一定要理性对待保证金的投入仓位比,例如最初10%的投入到最高50%的持仓比都是具有抗风险的设定;相对固定的获利比例和和时间结合保证了落袋为安的风险控制意识。
有经验和长期在资本市场操作的投资者,可以选择保证金杠杆比较大的现货延期交易品种,目前这类黄金衍生品交易主要有上海金交所的AU(T+D)和天津贵金属交易所的天通金,尤其后者以12.5倍的杠杆为国内市场比较高的倍数,需要注意风险。
相对专业的经历和经验必须和适当的风险控制手段结合到一起,由于黄金价格的走势受到国内外经济政治和油价等诸多数据消息的影响比较大,因此波动的幅度相当剧烈,如果没有适当的保护性止损和止赢就会暴露出风险来。
月光族也能金光闪烁
王小姐是一家公司的行政秘书,作为白骨精的她也算是月光族之一。对于理财从来没有概念,她认为那是有钱人才做的事情。但是一件事情改变了她对黄金的认识,2006年5月闺中密友结婚订购的黄金饰品因未按时提货,在间隔两周之后提货时生生被商家加价了2000多块才拿到手,在密友喋喋不休的抱怨声中王小姐对于金价的上涨似乎有了切肤之痛,也开始时不时关注黄金的报价。
2007年王小姐开始做“黄金定投”。这有些像基金定投,就是每月从工资中强制分配部分比例的收入买实物金条或金章。以王小姐的收入和消费状态,她最多可拿出1500元左右的工资作为投入。当时,我建议她购实物黄金,从最小的10克的金条开始买。第一个月买入的金价是163元/克左右,第二个月,金价微涨,买入时的价格是169元/克,以后每月买入的金价芝麻开花节节高,虽然收入微薄但是相对于此前的“月光族”状态,她还是很高兴,黄金定投不但强制省出一部分消费,而且省出来的钱开始钱生钱获取投资收益了。在国际现货黄金的价格突破211元/克(1000美元/盎司)之后我让王小姐进行阶段性的全部获利,只按第一次购买的163元/克作为基数【9月收益额:(171-163)/163=4.9%,依此类推】,
王小姐的投资故事,可作为月光族的参考途径,虽然获利微薄,但是长期的小额投入既不影响生活与消费还能获得意外收获。
富人的黄金投资经
陈总以实业起家而腰缠万贯,实业做腻了想搭上资本市场的高铁。他有些朋友在铩羽股市后转金市补回损失,听到这个消息,陈总到处打探有关黄金的炒玩方法。
在与我讨论关于黄金投资时,陈总也已查阅过大量资料,对黄金投资也略有认识,他的一些看法我很赞同,金条作为实物,若要投资,可多买入;期货黄金受交易时间的限制,没法做到预测欧美盘行情,还是放弃;黄金递延交易和股市中的黄金股比较合适陈总这样类型的人投资,他平时生意多,时间少,我给他的建议是做中线投资。
陈总从2008年下半年(当时金价175元/克)开始买入,按金交所的递延交易杠杆比例,他投入了500万开始炒金。先买了1公斤金条按当时的175元/克合计人民币17.5万元。其他剩余资金开始投入递延保证金交易品种中。2008年金价从175元左右经过三个月的调整之后开始一路上涨,2009年年初,最高上涨至215元/克的历史高位。
具体投资过程如下:2008年年底赶上金价从170元/克开始上涨进行第一次投入,在191元/克的跳空上涨之后进行了第二次操作,此后金价上涨突破200元/克大关最高到211元/克因恐高而将全部投资获利。
具体的收益如下:在金价处在175元/克和191元/克的价位买入两次,每次买入10手而每1手就是1000克;两次合计投入资金占据总投资额的二分之一还强,作为有杠杆的投资品种来说,仓位比例已经达到很高的位置。此后在211元/克附近全部获利,投资回报高达50多万元。而实物黄金1公斤的收入也有3.6万元,综合收益达到了53.6万元,至少获得10%的收益率。
此后陈总开始涉足黄金股票,购买了中金黄金和山东黄金,金价的节节攀升带动黄金股的收益率达到了相对较高的程度。由此陈总的黄金之路一发不可收拾,相继采取了分阶段获利以及两个市场联动的操作手法,在黄金屡创新高之际赶上单边行情不到一年就实现了收益翻倍。
从2008年到2010年三年间,黄金的上涨幅度达到100元/克,按照10倍杠杆的比例,收益幅度可能会达到近10倍,这是他始料未及的。
把控黄金市场的投资老手们
冯总紧盯盘面的波动,不断的切换走势图的长短以便看清调整的方向,自从今年黄金调整到以人民币报价252元/克便开始上涨,屡创新高直奔300元/克附近根本没有调整的迹象。冯总就是在今年的调整阶段进入到黄金市场获取了一定的收益。
不同于以上几类投资者,冯总是长期游走在股市和期货市场的老手,以前涉足过很多投资领域,其中包括股票和期货,去年他开始关注黄金市场。自年初黄金从269元/克调整到230多元/克开始,冯总觉得机会来了,下定决心介入这个更刺激心跳的投资游戏。刚开始他的账户上有20万元本金,仅仅两月就变成了100万元。其时金价从每克230多元/克一路涨到了270元/克,他习惯做一天甚至一小时的短线操作,单边上涨让他反复操作短线有了更多盈利的机会,但初战大捷后很快就栽了个跟斗。6月20日起金市大幅波动下跌调整,冯总由于此前做单赚钱的牛市做法“生猛”,所有账户中的持仓仅有三分之一的资金设置了止损位,结果金价从270元的价位大幅下挫至251元附近时,重仓加上大部分仓位没有设止损令冯总亏损大半资金。
在及时调整心态和休息一段时间之后,他又追加了10万资金,黄金的行情在此后展开上涨到目前位置的大牛市,经过近三个月的操作的重仓短线反复操作之后,账户的余额不仅收回了所有的投资本金且获利达到了300%。此后冯总操作起来就非常稳健,现在他已经习惯给每一单交易都设置止损。设置止损是一件复杂的、具有艺术性的工作,需要很多的技术分析。所以一般设定之后就轻易不会去改动它,同时及时把盈利提取且只留最初开始投资的金额。由于黄金不断上涨创新高,目前他主要做短线的波段操作比较稳健。仓位方面一直控制在五分之一左右,他的交易一般都是4小时和日线计算,获利之后及时收手,将盈利提取保持稳健的心态。
Tips
不用盯盘的投资黄金法则
黄金定投可以强制储蓄一部分消费收入,这部分省下来的就是挣下来的,以此积累了原始投资资金;
投入资金比较大的投资者相对抗风险的能力也比较强,可以选择具有杠杆属性的保证金品种进行投资;
有钱人的黄金投资一定要理性对待保证金的投入仓位比,例如最初10%的投入到最高50%的持仓比都是具有抗风险的设定;相对固定的获利比例和和时间结合保证了落袋为安的风险控制意识。
有经验和长期在资本市场操作的投资者,可以选择保证金杠杆比较大的现货延期交易品种,目前这类黄金衍生品交易主要有上海金交所的AU(T+D)和天津贵金属交易所的天通金,尤其后者以12.5倍的杠杆为国内市场比较高的倍数,需要注意风险。
相对专业的经历和经验必须和适当的风险控制手段结合到一起,由于黄金价格的走势受到国内外经济政治和油价等诸多数据消息的影响比较大,因此波动的幅度相当剧烈,如果没有适当的保护性止损和止赢就会暴露出风险来。