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“保险规划”服务，旨在帮助客户买到真正需要的保险，为客户提供集需求分析、保单回顾、定制产品组合为一体的一站式理财规划服务。
保险产品层出不穷，保险条款复杂难懂，保险利益难以测算，“什么样的保险适合我?”“我買的保险符合我的需求么?”，面对琳琅满目、品种繁多的保险产品，大家该如何挑选?怎样才能做到明明白白买保险呢?
针对客户的需求，浦发银行近期推出了“保险规划”服务，旨在帮助客户买到真正需要的保险。据了解，该项服务是浦发银行依托于该行自主研发的保险规划系统为客户提供集需求分析、保单回顾、定制产品组合为一体的一站式理财规划服务，具有需求评估客观公正、功能强大科学合理、保险规划全面周详、品种齐全轻松办理、方案订制个性服务、理财顾问专业护航等六大特点。
对家人的人身安全和健康担心不已的刘女士，在理财顾问小王的推荐下，刘女士尝试了浦发银行的“保险规划”服务。
刘女士表示，由于目前儿子尚小，自己在家做全职太太，而家庭所有经济负担均由老公张先生一人承担。老公目前是一家外企的高级经理，虽收入颇丰，但出差应酬极多，最近经常看到网络上曝光一些知名饭店的食品安全问题和某某城市发生重大交通事故，对家人的健康和人身安全极为担心。
小王在了解了刘女士的大致情况后，依托专业的“保险规划”系统，从家庭保障、意外、养老、医疗、资产保全等多方面为刘女士做了完整、全面的需求缺口分析。
在沟通过程当中，小王还了解到刘女士很有风险意识，几年前就购买过人寿保险，但到底买了多少，享有什么保障，刘女士说不清楚。于是，根据刘女士的保险合同，小王为其进行了保单的检视，从而了解了王女士一家已有保障的情况。
根据“保险规划”系统的智能计算结果，小王给出刘女士一家如下风险保障建议：
1 建立家庭收入保障账户。张先生作为家庭经济支柱，万一发生风险，整个家庭将面临巨大的经济压力；张先生出差较多，且儿子尚小，因此建议刘女士为老公配置足够的意外险和寿险。
2 建立健康保障账户。如果发生健康风险，家庭应有足够的应对资金，以减轻家庭经济负担，确保生活品质的维持。刘女士希望如果发生风险，治疗环境、药物、设备等都可以好一些，因此建议刘女士为自己和老公进行重大疾病保险的配置。另外，由于刘女士自身没有医保，建议额外配置住院医疗保险。
3 建立教育金专属账户。面对日益高涨的教育费用，刘女士希望作为父母，无论自己是否发生风险，都可以为儿子准备一笔教育金，确保其学业不受影响。因此建议刘女士为儿子配置教育金保险，利用该系列产品特有的投保人豁免条款，确保儿子可以顺利的读完大学。
最后，根据规划的流程，小王出具了“保险规划”系统为刘女士度身定做的《保险规划报告》。刘女士在仔细阅读了报告内容后对小王的服务称赞有加：“浦发的理财服务非常专业，不是一味地推销产品，保险规划服务更是想客户所想，使我清晰地了解到家庭保障在哪些方面还有欠缺。《保险规划报告》很直观，一点也不复杂，按其中推荐的方案买保险，很管用!”
自“保险规划”服务在浦发银行推广以来，受到了客户的广泛好评。随着公众的风险意识和保障意识不断提高，这样的故事，每天都在浦发银行青岛分行上演着。在“新思维、心服务”理念的引领下，浦发银行青岛分行更是在理财业务上狠下功夫，“保险规划”服务便是理财服务细分后的又一创新尝试。
保险产品层出不穷，保险条款复杂难懂，保险利益难以测算，“什么样的保险适合我?”“我買的保险符合我的需求么?”，面对琳琅满目、品种繁多的保险产品，大家该如何挑选?怎样才能做到明明白白买保险呢?
针对客户的需求，浦发银行近期推出了“保险规划”服务，旨在帮助客户买到真正需要的保险。据了解，该项服务是浦发银行依托于该行自主研发的保险规划系统为客户提供集需求分析、保单回顾、定制产品组合为一体的一站式理财规划服务，具有需求评估客观公正、功能强大科学合理、保险规划全面周详、品种齐全轻松办理、方案订制个性服务、理财顾问专业护航等六大特点。
对家人的人身安全和健康担心不已的刘女士，在理财顾问小王的推荐下，刘女士尝试了浦发银行的“保险规划”服务。
刘女士表示，由于目前儿子尚小，自己在家做全职太太，而家庭所有经济负担均由老公张先生一人承担。老公目前是一家外企的高级经理，虽收入颇丰，但出差应酬极多，最近经常看到网络上曝光一些知名饭店的食品安全问题和某某城市发生重大交通事故，对家人的健康和人身安全极为担心。
小王在了解了刘女士的大致情况后，依托专业的“保险规划”系统，从家庭保障、意外、养老、医疗、资产保全等多方面为刘女士做了完整、全面的需求缺口分析。
在沟通过程当中，小王还了解到刘女士很有风险意识，几年前就购买过人寿保险，但到底买了多少，享有什么保障，刘女士说不清楚。于是，根据刘女士的保险合同，小王为其进行了保单的检视，从而了解了王女士一家已有保障的情况。
根据“保险规划”系统的智能计算结果，小王给出刘女士一家如下风险保障建议：
1 建立家庭收入保障账户。张先生作为家庭经济支柱，万一发生风险，整个家庭将面临巨大的经济压力；张先生出差较多，且儿子尚小，因此建议刘女士为老公配置足够的意外险和寿险。
2 建立健康保障账户。如果发生健康风险，家庭应有足够的应对资金，以减轻家庭经济负担，确保生活品质的维持。刘女士希望如果发生风险，治疗环境、药物、设备等都可以好一些，因此建议刘女士为自己和老公进行重大疾病保险的配置。另外，由于刘女士自身没有医保，建议额外配置住院医疗保险。
3 建立教育金专属账户。面对日益高涨的教育费用，刘女士希望作为父母，无论自己是否发生风险，都可以为儿子准备一笔教育金，确保其学业不受影响。因此建议刘女士为儿子配置教育金保险，利用该系列产品特有的投保人豁免条款，确保儿子可以顺利的读完大学。
最后，根据规划的流程，小王出具了“保险规划”系统为刘女士度身定做的《保险规划报告》。刘女士在仔细阅读了报告内容后对小王的服务称赞有加：“浦发的理财服务非常专业，不是一味地推销产品，保险规划服务更是想客户所想，使我清晰地了解到家庭保障在哪些方面还有欠缺。《保险规划报告》很直观，一点也不复杂，按其中推荐的方案买保险，很管用!”
自“保险规划”服务在浦发银行推广以来，受到了客户的广泛好评。随着公众的风险意识和保障意识不断提高，这样的故事，每天都在浦发银行青岛分行上演着。在“新思维、心服务”理念的引领下，浦发银行青岛分行更是在理财业务上狠下功夫，“保险规划”服务便是理财服务细分后的又一创新尝试。