论文部分内容阅读
第三方机构理财是继金融机构之后开展的一种新型理财业务模式。由于传统金融机构的理财业务过度追求自身盈利模式，个人对遵从独立原则的第三方机构理财业务有着较强的现实需求。第三方机构理财与金融机构的理财业务在服务理念上以及业务开展模式方面有着较大的差异，对客户具有较强的吸引力。国外的研究和实践表明，独立理财顾问以服务为主导，强调对客户的要求、目标和背景有深入的了解，并建立长期的紧密联系，能够在人生旅途上持续为客户提供全面且客观的理财建议。但是我国第三方理财机构近几年在业务推出过程中，仍然存在着许多问题和制约因素，需要从法律和制度层面加以解决。正是在这个背景下，本文对第三方理财在中国的发展进行了研究。
本文旨在通过研究，对第三方理财业务运作模式并就发展该业务的制度性优势和现实基础进行探讨。本文在回顾与第三方理财有关的国内外文献、解析与第三方理财有关的理论、研究方法及国内第三方理财现状的基础上，以美中两国的第三方理财发展过程作对比，进行SWOT分析。
本文的研究结果表明：我国第三方理财业务发展的时机已经成熟，能产生积极的市场效应。针对我国第三方理财业务发展过程中存在的问题以及发展过程中的制约因素，本文指出了业务发展的方向和重点，提出了政策性建议。