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操作风险是一项古老的风险。可以说从第一家银行创建的第一天开始，操作风险就始终如影随形。但是人们开始对它真正地重视和关注的时间也仅仅只有二十年左右。近些年来，随着全球操作风险事件的层出不穷，也引发了业界和学术界对操作风险管理更为深入的探讨和研究。我国的银行业曾经历了一段高速扩张和欣欣向荣的黄金时期，回归平稳后，却暴露出了很多操作风险管理方面的问题，内控制度的缺失，管理制度的执行不到位，都为后续银行的经营活动埋下了隐患。目前我国银行业的发展正面临着巨大的挑战。一方面商业银行要打破传统经营模式，不断推陈出新以适应市场的变化。另一方面，监管部门对于银行的管理也提出了更高的要求。这就要求商业银行积极进行变革的同时，不断提升对银行各类风险的管理能力和管理水平。在此过程中，商业银行不仅要建立起合适的操作风险管理体系，还要通过有效的手段去对整个体系的运作是否有效进行监督。因此本文将论述的重点放在要通过何种方式去评估一家银行的操作风险管理工作的情况，并且在这个过程中发现操作风险，并采取应对措施。
本文集中介绍了风险控制自我评估(RCSA)工具在操作风险管理中的应用。RCSA是一个自我诊断的过程，在企业中经常被用来作为内部审计的一个工具。但是考虑到操作风险在银行内具有分散和广泛特性，RCSA更适合在银行中全面使用。它通过员工的自我评价，可以从基本层面就反映出银行的操作风险管理情况和存在的操作风险。本文主要采用定性分析的方式，对单个的案例进行分析，其研究对象聚焦于一家在我国经营的外资银行——CC银行。CC银行是一家在国内有着较长发展历史的外资银行。其母公司在全球银行业有着较为领先的地位。依托母公司成熟的操作风险治理结构和管理经验，CC银行发展出了一套适合在国内运行的操作风险管理模式。从操作风险管理的职责分工，内部相关的规章制度的制定，对风险管理工作的评估等各方面都做了相应的安排。同时CC银行设立了以RCSA为基础模型的管理者控制评估(MCA)项目，来对行内的操作风险管理工作的有效性进行评估。在文中，通过对CC银行MCA项目的参与人员、运作流程的分析，发现该项目在CC银行的多年的运作的确是取得了一定的效果的。它能够有效帮助CC银行各级管理层都能及时了解行内操作风险管理的现状，并在项目实施过程中识别操作风险的存在，并及时做出补救措施，以避免带来更大的损失。
通过本文的研究，可以得出这样得结论:风险控制自我评估工具是操作风险管理中一个有效得评估手段，它能够全面反映一家银行操作风险管理措施是否完整，并且评价这些措施是否被正确的执行了。同时它也能帮助员工和管理者在进行评估的过程中发现操作风险的存在，以便银行及时地进行处理。本文的主要贡献在于通过区别于其他研究着重于操作风险的计量和内控制度的研究的角度，本文从管理和评估的角度出发，来对操作风险管理进行研究，这具有一定的创新性。同时文中通过对具体案例的研究，即证明了RCSA的有效性，又对研究对象银行的MCA项目的运作进行了评价，并提出了个人的改进建议，可以对银行的操作风险管理方面的问题起到一定的参考作用。
本文集中介绍了风险控制自我评估(RCSA)工具在操作风险管理中的应用。RCSA是一个自我诊断的过程，在企业中经常被用来作为内部审计的一个工具。但是考虑到操作风险在银行内具有分散和广泛特性，RCSA更适合在银行中全面使用。它通过员工的自我评价，可以从基本层面就反映出银行的操作风险管理情况和存在的操作风险。本文主要采用定性分析的方式，对单个的案例进行分析，其研究对象聚焦于一家在我国经营的外资银行——CC银行。CC银行是一家在国内有着较长发展历史的外资银行。其母公司在全球银行业有着较为领先的地位。依托母公司成熟的操作风险治理结构和管理经验，CC银行发展出了一套适合在国内运行的操作风险管理模式。从操作风险管理的职责分工，内部相关的规章制度的制定，对风险管理工作的评估等各方面都做了相应的安排。同时CC银行设立了以RCSA为基础模型的管理者控制评估(MCA)项目，来对行内的操作风险管理工作的有效性进行评估。在文中，通过对CC银行MCA项目的参与人员、运作流程的分析，发现该项目在CC银行的多年的运作的确是取得了一定的效果的。它能够有效帮助CC银行各级管理层都能及时了解行内操作风险管理的现状，并在项目实施过程中识别操作风险的存在，并及时做出补救措施，以避免带来更大的损失。
通过本文的研究，可以得出这样得结论:风险控制自我评估工具是操作风险管理中一个有效得评估手段，它能够全面反映一家银行操作风险管理措施是否完整，并且评价这些措施是否被正确的执行了。同时它也能帮助员工和管理者在进行评估的过程中发现操作风险的存在，以便银行及时地进行处理。本文的主要贡献在于通过区别于其他研究着重于操作风险的计量和内控制度的研究的角度，本文从管理和评估的角度出发，来对操作风险管理进行研究，这具有一定的创新性。同时文中通过对具体案例的研究，即证明了RCSA的有效性，又对研究对象银行的MCA项目的运作进行了评价，并提出了个人的改进建议，可以对银行的操作风险管理方面的问题起到一定的参考作用。