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费率厘定问题的核心是确定由解释变量构成的费率结构。自从基于可信度理论的纯保费模型和损失比模型创立以后，人们对确定费率结构的模型进行了一系列的探索和发展，取得的重要结果就是最小偏差过程方法和广义线性模型方法及其推广形式。本文运用比较研究的方法，对这两种模型及其推广进行了文献综述和归纳，并试图利用某短期信用险业务的经验数据进行实证分析，以具体说明这两种方法在费率结构分析中的应用。