【摘 要】
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近年来，随着中国经济的发展，国内金融市场的进一步开放，商业银行金融市场业务得以迅速壮大。金融市场业务的蓬勃发展必然对金融市场后台清算业务提出了更高要求。作为金融市场业务的后端环节，后台清算业务也面临着产品创新，业务量剧增带来的巨大挑战，在这过程中，后台清算业务操作风险也层出不穷。因此，对后台清算业务的操作风险研究逐渐成为商业银行面临的一个新课题。 本文通过对《巴塞尔协议Ⅲ》以及国内外学者的相关研
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近年来，随着中国经济的发展，国内金融市场的进一步开放，商业银行金融市场业务得以迅速壮大。金融市场业务的蓬勃发展必然对金融市场后台清算业务提出了更高要求。作为金融市场业务的后端环节，后台清算业务也面临着产品创新，业务量剧增带来的巨大挑战，在这过程中，后台清算业务操作风险也层出不穷。因此，对后台清算业务的操作风险研究逐渐成为商业银行面临的一个新课题。
本文通过对《巴塞尔协议Ⅲ》以及国内外学者的相关研究成果的学习，研究了操作风险的定义、分类，并以Y银行为案例，介绍了Y银行后台清算业务的风险管理现状，对其进行了风险评估，评价不同的风险因素对商业银行后台清算业务操作风险的影响程度，给出商业银行后台清算业务操作风险防范措施与建议。
根据对操作风险知识的相关认识与思考，构建Y银行操作风险评价指标体系，分为两个层次，四大类九小类影响因素，并使用层次分析法计算出各要素的权重，测评Y银行后台清算业务操作风险中，人员因素、流程因素、系统因素、外部事件因素对操作风险的影响程度，并进行分析，然后根据上述评价模型，对Y银行后台清算业务操作风险进行模糊评价。
最后通过分析商业银行操作风险管理中的风险影响因素，结合商业银行业务运营实际，根据商业银行未来发展趋势，提出了加强员工管理为核心的商业银行后台清算业务操作风险防范措施，并提出了合理化建议。
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