【摘 要】
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金融服务的管制放松和全球化，加上日益先进的金融技术，正在使商业银行业务及其风险组合变得更为复杂。自20世纪90年代以来，各类由操作风险引发的损失事件频繁发生，从巴林银行的破
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金融服务的管制放松和全球化，加上日益先进的金融技术，正在使商业银行业务及其风险组合变得更为复杂。自20世纪90年代以来，各类由操作风险引发的损失事件频繁发生，从巴林银行的破产到法国兴业银行的巨额损失，逐渐使人们认识到操作风险在商业银行风险管理中的重要性。尽管对操作风险的研究由来已久，但是直到本世纪初巴塞尔新协议才对操作风险做了明确的定义。巴塞尔委员会将信用风险管理、市场风险管理和操作风险管理并列为三大领域。同信用风险、市场风险相比，操作风险属于银行可控范围内的内生风险，但是由于操作风险分散在银行的各类业务中，具有复杂性、分散性等特点，而商业银行在进行风险管理的过程中出现的风险也属于操作风险。因此，操作风险的管理工作具有相当大的难度。
GH银行XG支行成立于2002年，6年的发展历程中，虽在操作风险防范、内控管理等方面已取得了长足的进步，但仍然存在一些问题和不足。近年来，随着科学技术的不断发展和进步，高科技也被运用于犯罪手段，这对商业银行操作风险管理提出了更高的要求。面对日益激烈的市场竞争环境，GH银行XG支行只有不断强化操作风险管理意识、提高操作风险管理水平，方能为业务健康稳定的发展提供保障。
本文对操作风险的基本理论及其在商业银行业务操作中的应用进行了初步的研究探讨，首先从操作风险的理论框架着手，阐述了操作风险的基本概念、特征和分类，介绍了操作风险管理的五个过程，并对操作风险的计量方法做了简单的介绍。接着，在理论分析的基础上，以GH银行XG支行为研究对象，论述了该银行在操作风险管理中的实践，对GH银行XG支行过去6年中操作风险管理工作取得的成绩和不足进行了分析，描述了该行操作风险管理实践中遇到的问题以及产生这些问题的原因，并以摩根大通银行和汇丰银行的操作风险管理实践为研究对象，对国际先进银行在操作风险管理中取得的经验进行了借鉴。最后从建立健全规章制度、加强内控体系建设、加强科技的投入与人才的培养等三个方面，对GH银行XG支行操作风险管理工作的完善提出了对策。
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