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一、研究背景商业银行是影响着整个宏观经济健康运行和发展的重要金融机构。随着中国金融市场逐步的对外开放,拥有着先进的经营管理理念和良好服务的外资银行进入中国金融市场,将会使我国的商业银行的发展面临着前所未有的巨大冲击。与其相比,我国的商业银行盈利模式单一,业务范围狭窄,盈利能力薄弱,竞争力不强。多元化的银行竞争格局逐渐形成,我国商业银行将面临巨大的竞争压力。2012年的全国金融工作会议中,温家宝总理提出坚持金融服务实体经济的本质要求,这将商业银行的经营绩效问题推到了关注的焦点,因此,一个银行是否具有稳健的经营绩效是当前金融监管当局和市场各经济主体普遍关注的重要问题。西方学者对于绩效的研究起步较早,在商业银行经营绩效评价指标理论体系研究方面,无论是监管方还是中介机构,包括商业银行内部的经营绩效评价和方法的研究方面具有相对完善的评价体系。近些年来,商业银行的经营绩效问题引起了我国学术界的普遍关注,但我国现有的理论、体系和方法与国外同类研究相比还存在一定的距离,因此研究商业银行的经营绩效评价问题具有理论和现实意义。二、研究目的本文的研究目的为：第一,通过对国内、国外商业银行经营绩效评价的理论与方法的研究发现,我国现有的研究理论与研究视角方面与国外同类研究存在距离,因此,本文在此基础上探索新的经营绩效评价指标体系；第二,应用数据包络分析方法对现阶段的我国16家上市商业银行的经营绩效进行分析,根据对评价结果的分析挖掘我国上市商业银行经营绩效差距的原因并结合实际情况给出政策建议。第三,通过本文的研究结论能够对监管机构的政策制定、投资者的决策行为以及商业银行自身的内部经营管理绩提供理论参考。三、主要内容与观点本文的主要内容从以下几个部分进行分析：第一章是导论部分,首先主要论述了商业银行经营绩效评价的研究背景与研究意义,其次对本文的研究思路与内容进行了论述,接着对研究方法做简单说明,最后指出了本文的主要贡献与不足,本章的目的在于理清全文的基本框架与研究脉络。第二章是文献综述部分,该部分重点回顾了国内外商业银行的经营绩效评价的理论与方法。本章首先对于商业银行经营绩效的涵义进行了界定,特别是在商业银行经营绩效评价时要关注商业银行的特殊性。之后,通过对国内外文献的研究发现,商业银行经营绩效评价理论从不同的评价角度侧重点有所不同。通过对比发现我国对于商业银行经营绩效评价的理论与方法的研究起步较晚,并且缺少统一的评价指标体系。其次,在商业银行经营绩效评价的方法上,国内外学者展开了有益的探索,国外学者对于方法上的探索主要采用多角度的评价方式并取得了一定成果,我国学者也做出了很大贡献。这为后续的研究提供了研究方向,文末对本章的主要内容进行了总结并提出了本文的探索方向。第三章是商业银行经营绩效评价的理论分析部分,重点研究了商业银行经营绩效的理论基础以及经营绩效的评价方法,特别是数据包络分析方法的适用性。第一节是对商业银行经营绩效评价的理论基础进行了阐述,就企业价值最大化、商业银行经营管理的原则以及委托代理理论进行了分析,主要是从商业银行经营绩效评价的目的与评价的角度方面进行了分析。第二节是商业银行经营绩效评价方法的比较分析,其中运用了对比的方式重点分析了数据包络分析方法的优势以及其对于商业银行经营绩效评价的适用性。第三节是商业银行经营绩效评价指标体系的选取,主要分析了指标选取的原则并从营运能力、盈利能力和发展能力三个角度选择了统一的商业银行经营绩效评价指标。第四章是本文的重点,是对数据包络分析方法的应用部分。本章第一节首先基于DEA方法构建了商业银行的经营绩效评价指标体系,先是确定了基于DEA方法的投入与产出的具体的评价指标体系,接着说明了根据利用DEA方法构建的商业银行经营绩效评价指标体系对商业银行经营绩效的评价维度。第二节是研究样本与数据的说明,确定了我国16家上市商业银行2007年-2010年的研究样本。第三节中利用DEA方法的三个模型(CCR模型、BCC模型以及超效率DEA模型)从营运能力、盈利能力以及发展能力三个角度对商业银行经营绩效进行了测度,本节详细描述了评价的过程与结果。第四节是本部分的重点,从整体表现、技术效率、纯技术效率、规模收益、改进值的计算和分年度的角度进行了纵向和横向的比较分析,重点分析了各银行产生经营绩效水平差异的原因,通过改进值的计算,找到无效率商业银行与有效率银行之间的差异并提出了改进的建议。第五章论述了本文的结论与政策建议。第一节是本文的结论,结论是基于上一章利用数据包络分析法的分析而得出：一是数据包络分析法是适合商业银行经营绩效分析的可行工具；二是从整体上看,国有大型商业银行的经营绩效水平要逊色于股份制商业银行；三是大部分国有大型商业银行的无效率与规模效率无效有关；四是我国商业银行在营运能力和发展能力上存在的差异较大,但是盈利能力方面差异不大；五是我国商业银行存在资源、资本利用效率低的问题。第二节政策建议部分本文提出了三大建议：第一,构建符合商业银行长期利益与发展的经营绩效评价指标体系。第二,从营运能力的角度看,本文通过DEA方法对我国上市商业银行的经营绩效进行评价,提出如下改进建议：首先,寻求合理的规模；其次,提升银行员工的素质,着力于人才的培养、创新和激励；最后,提高资源的利用效率。第三,从盈利能力的角度来看,应适度实施金融创新。第四,从发展能力的角度看,商业银行应发挥金融配置的作用,做好实体经济的坚强后盾,创造经营的良好环境。第三节中介绍了本文的研究展望,首先不断完善指标评价体系,其次希望能够突破数据可得的限制为研究提供充分的数据支持,最后希望能够开拓思路创新评价方法。四、主要贡献本文的主要贡献体现在如下几个方面：第一,本文采用了定性与定量相结合的方式探讨了商业银行的经营绩效评价问题,定性分析主要集中于商业银行经营绩效评价的理论分析部分,定量分析主要是通过应用DEA方法对我国上市商业银行经营绩效的评价。第二,提出了基于DEA模型的商业银行经营绩效评价的指标体系。该指标体系包括基于DEA模型的营运能力、盈利能力和发展能力三个角度的评价指标以及指标的设定,同时,该体系包括分别从六个维度(整体表现分析、技术效率分析、纯技术效率分析、规模收益分析、年度分析以及投入改进值的分析)的结果分析,用以全面评价商业银行的经营绩效并指出存在的问题和相关的措施。第三,针对现有研究采用数据包络分析模型所得结果的不充分,本文通过数据包络分析法三个模型(CCR模型、BCC模型和超效率DEA模型)的应用对我国16家上市商业银行经营绩效进行分析,能够弥补采用传统模型的缺陷并且有针对性的给出了建议。