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1991年苏联解体后，俄罗斯成为一个独立的国家。在西方经济学家的建议下，俄罗斯与东欧国家采取了以激进式的“休克疗法”向市场经济体制过渡，此后，国内经济经历了长期的动荡和滑坡，经济实力迅速弱化，国家经济安全受到威胁。与之相反，中国和亚洲经济转轨国家采取的是渐进式改革，取得了明显的成功，国家经济实力不断增强，人民生活得到极大改善。因此，对于从计划经济向市场经济转轨模式的比较研究成为世界各国经济学家一个关注的焦点。这样的讨论无论是对俄罗斯及东欧国家，还是对中国及亚洲国家都有着非常重要的现实意义和深远的历史意义。广泛深入的研究中所形成的转轨经济学构成了现代制度经济学不可缺少的组成部分。 计划经济的典型特征是政府在社会资源分配中的主导地位，而市场经济的共同特征则是金融体系在经济运行中居于核心地位。这意味着从计划经济向市场经济的转轨从某种意义上说就是政府职能的重新调整和金融体系功能的不断强化，并以高效的金融促进经济效率的提高。转轨中，经济主体在失去政府保护的条件下，融资渠道相应转变为对直接融资市场和银行体系的依赖。由于转轨国家直接融资市场发育的相对落后，银行体系的改革及发展对经济的影响就显得格外重要。它不仅涉及到实体经济发展所需的融资保证，也关系到国家经济的稳定和安全。因此，从银行体系改革入手研究俄罗斯及中国经济转轨的模式和问题，可以更深入、更切实地发现和揭示转轨经济国家经济运行的一般规律。 在转轨经济学领域的研究中，国外已取得了较多的研究成果，相比之下，我国的研究还较薄弱。特别是对转轨国家金融改革进行系统性的比较研究目前尚属空白，这是促使本人在这一领域进行探索的原因。中国金融改革正在进行，许多问题可以从俄罗斯金融改革的经历中得到借鉴，银行体系的改革是其中很重要的一个方面。通过比较研究，对我国未来改革道路尤其是金融改革策略的选择具有较高的参考价值。 本文采用历史与现实相结合、理论分析与实证分析相结合，以及比较分析方法主要研究以下问题: 第1章:俄罗斯向市场经济转轨中金融运行环境的变迁。本章从俄罗斯计划经济危机引发的市场经济转轨到“休克疗法”的实施，分析转轨过程中国民收入分配结构的变化以及金融运行环境的变迁，这种变迁影响了俄罗斯银行体系运行的宏观及微观基础。 第2章:经济转轨中俄罗斯银行体系的重建。银行体系是俄罗斯市场经济关系中发展最为迅速的环节，其改革也早于其他经济领域。本章从俄罗斯银行体系改革的原因与进程、俄罗斯中央银行的职能及实现、商业银行体系改革及改革中诞生的新的组织形式—金融工业集团问题等四个方面，分析俄罗斯现行二级银行体系的建立及其运行。 第3章:转轨过程中俄罗斯中央银行的货币政策及其效应。根据俄罗斯中央银行法的规定，中央银行的职能主要体现在两个方面:维持国内商品和劳务价格的稳定;维持卢布汇率的稳定。二者归纳起来就是维护本国货币币值的稳定。但是，将稳定币值作为主要的货币政策目标，并不意味着政府不需要考虑如何实现目标和途径，仍然要关注本国实体经济和金融领域的稳定与发展，考虑本国金融市场的发育程度和健康运行、外汇的适当管制等。政府不能脱离实体经济和金融稳定而实现本国货币币值的稳定。本章以俄罗斯经济转轨过程中发生的通货膨胀和卢布贬值为线索，对改革以来俄罗斯中央银行实施的货币政策及其效应进行分析与评价。 第4章:经济转轨中俄罗斯商业银行体系的运行:特征及结果。90年代初到90年代中期，俄罗斯商业银行家数剧增，所有制形式实现了多样化，银行业务正在向综合化、全能化发展。与此同时，在金融全球化趋势下，俄罗斯商业银行广泛参与国际金融活动，使银行体系与全球金融市场发生了紧密的联系。本章从俄罗斯商业银行体系资产和负债规模与结构角度，分析商业银行在俄罗斯金融运行环境变迁条件下的运行状况，剖析1998年俄罗斯金融危机中银行体系爆发的系统性危机，以及危机中俄罗斯政府的挽救措施与评价。 第5章:危机后俄罗斯的宏观经济运行及银行业的发展前景。1998年俄罗斯发生的金融和银行体系危机暴露了转轨中经济和金融政策的某些重大失误。在俄罗斯政府对危机的挽救过程中，政策方向的调整是非常明显的（如解决支付危机问题，对资本流动加以限制，严格控制买入外汇的使用，鼓励对生产性投资等），实体经济开始复苏过程。但由于以往各项政策措施所造成的消极后果在短期内难以完全消除，未来俄罗斯经济和银行体系运行仍面临诸多的困难。 第6章:俄罗斯金融改革的启示与中国的选择。在向市场经济的转轨过程中，中国选择与俄罗斯完全不同的转轨方式—渐进式。中国经济转轨的成功也得到了世界公认。但是，不能不能否认的事实是，中国银行金融体系的改革还未走出困境，问题和矛盾尚沉积在体系内部，风险大且具有很强的隐蔽性，如不能现实地认识并妥善地解决，中国经济改革的顺利进行将会受到很大的阻碍。本章对俄罗斯经济转轨中金融改革进行了总结，提出了中国未来改革的策略和建议。