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上个世纪70年代以来，金融领域不断发生变革和创新，市场的不确定性加深。特别是90年代以后，在金融全球化和一体化的背景下，长期累积的风险导致国际性金融危机频发，严重威胁了相关国家的金融与经济安全。这些事实促使人们认识到过度的、盲目的金融自由化和放松管制并不一定都是好事，金融监管在新的历史时期更加不可忽视。全球化下，建立和发展更为有效的金融监管体系作为维护一国金融经济安全的重要手段日益受到人们的重视，金融监管政策在政府宏观调控政策中的地位日渐提升。对于处在开放环境下和经济转轨过程中的中国，其面临的金融安全环境更为严峻，其金融监管水平却相对较为落后。本文力图研究开放条件下，如何进行和规范金融监管，并合理运用金融监管手段为保障我国的金融安全服务，通过对金融监管进行理论和政策分析，努力探寻金融监管的理论和政策基础，合理分析适应金融安全目标要求的金融监管的方法、模式和体系，提出改革我国金融监管的政策建议。 除了第1章导言之外，全文共分为3篇，包括9章的内容。 在导言里，讨论了选题的背景和意义。而后回顾了已有的金融监管和金融安全方面国内外的研究历史与现状，主要从金融监管理论、发展中国家金融监管研究、金融安全与金融监管相结合的研究等几个方面进行阐述和介绍，指出金融监管与金融安全联系起来的专题研究还比较欠缺，特别是针对我国的特殊情况的研究更少。在这些理论的基础上，本文提出了自己对金融监管和金融安全的概念的内涵的认识，为本文后面的论述和分析奠定基础。 第1篇，金融监管与我国的金融安全总述，包括第2、3两章，从总体上分析研究金融监管、我国的金融安全现状及两者的联系。 第2章，我国的金融安全。本章首先阐述了金融安全范畴的内涵及金融安全理论的发展，继而从金融稳定、金融风险、金融危机的概念出发进行分析，加深了对金融安全概念的理解，最后针对我国金融安全的现状，对我国金融安全的国内外环境进行了考察和分析。通过对影响金融安全的具体因素的分析，为金融监管的有的放矢做好准备。 第3章，金融监管与金融安全。本章阐述了金融监管范畴的内涵及监管的目标、原则和意义，并且结合我国情况分析了政府金融监管与金融安全的关系、联系及相互影响。本章还运用几何方法进行金融监管成本收益分析，并提出成本收益分析法的困难在于成本，特别是收益的难以量化，并提出相应的调整办法:以成本有效性分析替代成本收益分析。 第2篇，我国金融监管现状分析与金融监管的国外经验，包括第4至6章，考察了我国金融监管的状况并进行国际比较。 第4章，金融监管模式及其国际比较。本章研究了国际上金融经营体制和金融监管体制的演变及两者间的关系，结合典型国家的金融监管体制及其发展新趋势的研究，对适合金融安全目标要求的不同监管体制模式进行了大致的分析和描述，为下文的构建适应我国情况的金融监管模式的提出打下基础。 第5章，我国金融监管现状分析。本章对我国的金融监管体制模式进行了重点研究，对我国金融监管的成就进行了总结，并经过分析提出我国监管仍存在的问题和缺陷。 第6章，亚洲金融危机中金融监管的经验与教训。本章通过对亚洲金融危机的实证分析，指出发生危机国家的监管失当以及可以从中获取的启示，有助于我国重视监管在维护金融安全中的重要性，改进监管方式和手段，避免重蹈覆辙。可以从中汲取的教训是不能盲目推进金融自由化、放松金融监管，加强金融监管与放松管制是并行不悖的。要利用先进的技术手段进行监管，加强监管的国际协作来应对金融危机。 第3篇，加强金融监管，保障我国金融安全的措施和政策选择，是本文的主体内容，包括第7至10章，按照金融监管的国际协作、金融机构监管、金融市场监管、金融价格监管的不同侧面分别提出加强监管、保障我国金融安全的一些政策措施，从金融监管的各个层面阐述了其对金融安全的促进与保障。并且针对我国的金融监管现状，提出加强监管的近期、中远期目标构建，以及具体的政策建议。 第7章，加强金融监管的国际协作。金融监管的国际协作，是指国际经济组织、金融组织与各国以及各国之间，在金融政策、金融行动等方面采取共同步骤和措施，通过相互间的协调与合作，达到协同干预、管理与调节金融运行并提高其运行效益的目的。开放条件下保障金融安全必须有金融监管的国际协作。本章重点研究了金融监管国际协作的发展和作用，并且对我国金融监管的国际协作进行案例分析和意义归纳，以便我国充分利用金融监管的国际协作手段来加强对金融安全的维护。 第8章，完善金融机构与金融市场的监管。金融机构与金融市场监管是金融监管中最重要的部分。本章从总体上分析了金融机构监管的内容与举措，并对有代表性的各类金融机构特别是社区性金融机构、政策性金融机构监管进行研究和考察，提出具体的政策建议。本章还以资本市场监管为例，对金融市场的安全与监管进行了分析研究，具体分析提出了我国金融市场监管的不足，包括执法力度弱、行政性监管过多、信息披露机制不健全等问题，并分别给出了具体的改进建议。 第9章，完善金融价格监管。金融价格监管是本文对金融监管内涵的扩充，通过此类监管强调了广义金融监管与宏观调控的密切联系。本章通过利率监管和汇率监管两个方面对我国的利率管理体制和人民币汇率决定机制进行了分析，并提出利率市场化改革、提高中央银行独立性、完善银行间外汇市场等改进途径。 第10章，加强金融监管、保障国家金融安全的政策建议。本章针对我国金融监管存在的问题和不足，提出了加强金融监管、保障我国金融安全的近期目标是按照监管中性原则，进行有限金融监管，实现合规监管向风险监管、行政监管向市场监管的转变，中远期目标是实现机构监管向功能监管的转变，构建由以中央银行为牵头人的"功能型"金融安全伞式监管体系和存款保险制度、中央银行最后贷款人制度构成的风险防范和控制的全面的、多元的、立体的金融安全网。金融安全网内部的几种机制应该有机结合起来，形成层次推进的风险防范、风险救助和风险的最终处理的有机安全保护体系，完善监管协调机制。并且有针对性地提出了具体的政策措施，包括加强金融法制建设、创新金融监管手段、提高金融监管透明度、提高监管对象的自律性、加强金融监管队伍建设、加强国际金融监管合作等等。对加强政府金融监管的两个重点问题--金融监管与货币政策的协调、对金融监管者的监管--进行了分析并分别提出建议:建立中央银行与监管机构的交流、磋商与支持机制，提高作为金融监管和货币政策传导微观主体的金融机构的效益和质量;针对监管者，建立健全法律监督机制、行政监督机制、相应的制衡机制、社会监督机制与监管者的自律机制。 本文的特色，或者说创新之处，具体包括: 1、结合自己的理解，对金融监管和金融安全的范畴做了重新界定和拓展，提出金融监管范畴不仅仅涵盖金融机构监管和金融市场监管，还包括金融价格监管。 2、结合当前经济全球化的大环境下，从宏观层面强化了金融监管的金融安全目标。密切结合中国实践，对具有特殊国情的我国的金融监管问题进行了有益的探索。结合我国实际情况，对长期以来为人们所忽视的社区性金融机构、政策性金融机构监管进行了研究和探讨。 3、提出用监管的成本有效性分析来对成本收益分析进行调整与修补。 4、针对当前中国的金融安全状况，从宏观层面出发，结合微观和中观层面，内外两个角度提出加强和改善我国金融监管的具体政策建议。 5、提出监管中性和有限监管的概念，并提出加强我国金融监管的近期目标应选择按照监管中性原则，通过市场化方式进行有限金融监管。 6、提出加强我国金融监管的中远期目标是加强金融监管建设，构建符合中国国情的由以中央银行为牵头人的"功能型"金融安全伞式监管体系和存款保险制度、中央银行最后贷款人制度构成的风险防范和控制的全面的、多元的、立体的金融安全网。金融安全网内部的几种机制应该有机结合起来，形成层次推进的风险防范、风险救助和风险的最终处理的有机安全保护体系。 7、探讨了加强政府金融监管中的几个重点问题，包括金融监管政策与货币政策的配合问题，针对性强并具有可操作性;提出将对监管者进行监管作为金融监管的重要内容并加以分析。 通过政府金融监管来达到保障国家金融安全的目标是一个永恒的课题。要根据国际国内经济金融形势的发展变化，及时调整监管模式，不断完善监管制度，达到安全目标。