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金融是国民经济的核心,并渗透于国民经济的各个领域,高效有序的金融活动能够优化金融资源的配置,极大的推动国民经济的发展,同时也受到国民经济的各类主体和活动的影响。随着经济和金融的全球化,作为国际范围资金集散地、货币清算中心和金融交易中心的国际金融中心,已逐渐成为金融业发展和金融活动的中枢,对金融乃至国民经济的发展具有十分显著的辐射作用。因此,建立国际金融中心具有巨大的现实和潜在的战略意义。
上海是国内金融业最发达的城市之一,将上海建设成为国际金融中心已经成为我国的国家战略。经过不懈的努力,上海的金融市场交易规模、金融机构数量有了显著提升,但与伦敦、纽约、香港、新加坡等公认的国际金融中心相比,整体水平仍有较大差距。上述国际金融中心的发展历程证明,良好的外部环境对于促进金融业和金融活动的发展有着极其重要的意义。因此,为了使上海更好地发挥金融中心城市的辐射作用,提高我国金融活动的规模与效率,使其更好地服务于国民经济的发展,有必要针对性地分析上海与主要国际金融中心在金融生态环境方面的差距,并从推动国民经济发展、落实国家战略的角度研究可行的对策。
本文旨在基于金融生态环境这一概念构建起金融生态环境指标评价体系,并应用这一体系对上海以及主要国际金融中心的金融生态环境做出评价,通过对比找到上海在金融生态环境建设方面的差距,提出相应的对策建议。
本文共分为六章。
第一章是绪论,提出了文章研究的问题,即如何构建金融生态环境的指标评价体系,如何应用该体系对上海以及主要国际金融中心的金融生态环境做出评价?根据评价结果,上海的主要差距在哪里?应该采取怎样的对策改善上海的金融生态环境?随后对相关文献进行了综述并介绍了研究思路与方法。
第二章介绍了金融生态环境的概念,并对相关理论进行了详细的介绍和归纳。着重对金融生态环境的特征、构成因素进行了探讨。明确了金融生态环境是与金融活动主体生存发展具有互动关系的社会、经济因素的总和,包括政治、法律法规、宏观及微观经济、相关文化、信用体系等金融活动的外部条件的复合体。具有模糊性、不确定性等特点。它制约着金融活动主体的行为并因金融活动而发生变化。并将金融生态环境区分为区域经济及金融业发展基础、司法及监管、人力资本以及社会诚信文化几个子环境。在第三章,文章基于前文的界定,按照尽量兼顾可比性和覆盖性的原则构建了区域金融生态环境指标评价体系。然后对客观数据进行因子分析,对主观数据则按照问卷调查的结果分配权重。最后,按照合理的权重将主客观数据结合到一起计算得到加权后的区域金融生态环境总评得分。评价结果显示,伦敦、纽约在区域金融生态环境的各个方面都遥遥领先于上海,其中在区域经济以及区域金融业发展水平上的差距最为显著。
第四章根据之前的计算将上海市的各项指标与其他参评城市进行对比,结合其他方面的数据,找到上海与主要国际金融中心的差距并分析其原因。
第五章总结了伦敦、纽约、香港、新加坡、苏黎世等国际金融中心改善金融生态环境的实践,指出了值得上海借鉴之处。文章将主要国际金融中心在改善金融生态环境方面的经验归结如下：以区域经济的高水平为依托,不断促进经济发展的市场化、国际化和市场的自由化；不断完善市场结构、提升机构数量和交易量,强化规模经济与集聚效应；监管严格、司法公正、行政高效；政策环境宽松；大力培养人才、吸引人才并留住人才。
第六章综合定量和定性的分析,对上海进一步改善金融生态环境提出了对策建议,指出应按照短期措施与长期规划相结合、国家战略与地方政策相结合的思路安排对策。对策主要包括：推动产业结构升级,提高区域经济发展水平；改善整体投资环境,提高金融机构和其他企业的聚集效应；大力发展直接融资,加快发展证券行业,推动资本市场环境建设；丰富现有的金融市场体系；加快发展离岸金融市场：提高地方政府与监管机构的监管水平；建设高素质、国际化的金融人才队伍；加大力度建设信用环境等。