四川省银监局对商业银行

• 作 者: 冷柱
• 机 构: 电子科技大学
• 出 处: 电子科技大学
• 发表日期: 2015年期
• 关键词: 银监局 商业银行 中间业务 监管政策

银监会及其下属单位在商业银行中间业务监管中扮演重要角色。本文运用文献研究法、资料研究法、因素研究法等方法，展开四川省银监局对商业银行中间业务监管的政策的研究。首先本文对选题的背景、意义、研究方法及研究创新点加以明确，在全文起到提纲挈领的作用。同时对商业银行中间业务监管的国内外研究成果进行梳理，除了对中间业务的概念加以梳理外，从商业银行中间业务运行效率、商业银行中间业务服务质量、商业银行中间业务监管政策等几个方面展开，收集、总结大量国内外研究文献，将其与商业银行中间业务监管模型有机结合起来，形成本文研究的理论基础。然后，本文对四川省银监局对商业银行中间业务监管的政策现状进行梳理，以银监会对商业银行中间业务监管为载体，将四川省银监局对商业银行中间业务监管政策的主要内容进行梳理，并探讨了当前四川省银监局在商业银行中间业务监管中的职责实现机制，为进一步分析其影响因素奠定现实基础。同时，本文从银监局监管法律法规建设、商业银行内控体系等两个关键角度对当前四川省银监局对商业银行监管的问题及成因进行剖析，研究显示当前四川省银监局对商业银行中间业务监管政策存在缺陷，在政策制定、政策执行、政策时效性、政策执行的环境等方面都存在一定缺陷，这些缺陷深刻影响银监局对商业银行中间业务监管职能的实现。最后，本文从四川省银监局强化对商业银行中间业务监管的角度出发，构建了四川省银监局、商业银行两元一体，政策体系、内控机制、国际化导向三位一体的监管政策体系，为实现四川省银监局在商业银行中间业务监管中的职能提供了可行性借鉴。