【摘 要】
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近几年商业银行发生的大金额、涉及人数众多的案件多是与同业、票据、理财等有关,这些案件暴露了这些银行金融机构在合规管理、案件防控、操作风险控制等方面存在的漏洞。一
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近几年商业银行发生的大金额、涉及人数众多的案件多是与同业、票据、理财等有关,这些案件暴露了这些银行金融机构在合规管理、案件防控、操作风险控制等方面存在的漏洞。一旦银行柜面操作风险管理失控,将为该机构带来巨大的声誉损失。因此,控制柜面操作风险势在必行。基于此,本文将探讨JS银行JY分行控制柜面操作风险的现状及举措。本文首先论述了 JS银行JY分行柜面操作风险管理研究的理论与实践意义,然后从商业银行操作风险、商业银行柜面操作风险、商业银行柜面操作风险的特征及表现形式逐步深入,并通过对国内商业银行及JS银行JY分行柜面操作风险管理现状进行综合分析,指出造成JS银行JY分行柜面操作风险现状的主要原因是操作流程过于复杂,缺少独立监管机构,柜面操作人、岗不匹配,以及操作系统更新落后等问题,得出造成JS银行JY分行柜面操作风险现状的原因,提出操作流程改进方案、监控机构完善方案、人员素质提升方案、操作系统升级方案在内的JS银行JY分行操作风险管理方案。最后提出保障措施,通过建立评估机制、“发现—报告”机制、成立突发事件处理部门、日常案例与数据分析四个方面实施JS银行JY分行柜面操作风险管理的保障措施。通过本文的研究,将操作风险的管理理论运用于JS银行JY分行实际管理中,基本形成了一整套适合其自身发展的柜面操作风险管理体系,为做好风险控制、案件防控工作具有一定的参考借鉴作用。
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