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21世纪的今天，随着全球经济一体化、金融一体化进程的不断加剧，企业的管理模式已经逐渐从传统意义上的“以产品和规模为中心”的粗放型模式转向“以客户为中心”实现客户价值和达到企业利润最大化的集约型模式转变。
自1980年恢复国内保险业务以来，保险业成为中国发展最快的行业之一。中国对外开放步伐不断加快，尤其是在加入WTO以后，中国将陆续开放保险市场，中国保险业正面临越发激烈的国内、国际两方面的竞争。
市场竞争日趋激烈，新的市场空间的开发变得越发困难，保持稳定的客户群已成为保险企业经营者不得不关注的重要战略。可以说，管理客户关系已成为许多保险企业客户保持战略追求的一个基本方式。
在保险业客户关系管理理论研究方面，由于当前CRM实践明显超前于理论研究，理论界把过多的精力投入在对CRM实践的总结和CRM在技术层面的实现等方面的研究，从而对支撑CRM的基础理论研究和促使CRM真正发挥作用的深层驱动因素的研究则显得过于薄弱，而这正是实现客户获得和客户保留的关键所在。
本研究运用了实证研究的方法，主要依靠平安寿险公司对CRM的认知情况，探讨了CRM的具体实施效果，最后分析了平安寿险公司对CRM的应用存在的具体困难，并且完成了对CRM推广的预测。希望本研究能帮助保险公司更准确地把握客户资源，从而提高保险公司的市场竞争力。因此，本研究选题具有重要的实践意义。
笔者从当前中国保险发展现状，以及该行业对CRM的应用现状着手分析，结合保险学、经济学、项目管理等理论，积极探索保险行业的客户关系理论，并且结合平安寿险公司CRM的应用作为案例，试图设计出一套较适合于保险业且可行性较强的CRM模式，给国内保险业实施CRM借鉴与启发。
本研究的创新之处：在研究方法上，本文采取案例分析法研究了平安寿险公司CRM现状和改革方向，我国对保险公司实施CRM的案例研究很少，因此本研究丰富了这方面的理论，为后续的各种研究及应用提供了基础；并且针对平安寿险公司客户价值的识别，笔者进行了实地调查，采用调查问卷方式借助统计软件SPSS12.0分析出了不同因素影响平安寿险公司CRM绩效各自不同的力度：通过因素分析，提出客户价值因素在客户关系管理绩效中的基础性作用，为探讨管理层实施客户管理的有效性提供了依据。