基于集中授权的银行运营风险控制体系研究

• 作 者: 朱岩琳
• 发表日期: 2014年期
• 关键词: 集中授权 运营风险控制体系 效益分析 中国银行辽宁省分行

本文通过对中国银行辽宁省分行现有运营控制管理系统的研究发现,基于集中授权的运营风险控制方案可以有效结合银行操作普遍以交易驱动并日益信息化的优势,具有提高作业效率和加强风险控制的双重作用。集中授权风险控制方案是一个可以同时满足控制操作标准化、减负前台、优化流程、降低成本、防控风险目标的,比较适合现阶段中国银行发展的优化方案之一。本文首先概述了中国银行辽宁省分行运营风险控制现状,阐述了运营风险的原则和方法,结合作者本人的实际工作,发现现有操作方案中存在业务操作流程不合理、人力资源浪费、业务处理繁锁、业务水平不统一、缺乏监督等问题,并对存在的问题进行深刻剖析。针对这些问题本文提出建立运营风险控制体系作为对策,并对体系做出系统的分析和设计,以达到控制和防范风险的目的。此外,实行集中授权制度同时需要建立加强员工队伍建设、制定适应业务发展要求的制度流程、构建纵向覆盖流程、横向覆盖部门和条线的管控体系、建立长期风险管理的循环管理机制、不断优化系统功能,加强故障应急处理能力。本文主要针对采用集中授权可行性进行有效分析,对业务规模、技术支持、人员配置、资源来源方面进行系统的分析,并对其成本效益进行了初步的测算,通过实际测算,最后得出采用集中授权系统是当前中国银行辽宁省分行运营控制中最优的解决方案。