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近十年来，国内外银行业由操作风险引起的巨额损失频频发生，甚至导致银行的倒闭。国际银行业和银行监管业都认识到操作风险管理的重要性，也都从各自的角度提出了商业银行操作风险管理的办法，但目前仍没有形成国际公认的管理手段与计量方法。 本文从银行业的角度对操作风险管理体系进行了细致的研究，从操作风险的概念界定，操作风险管理体系的建立以及操作风险计量方法三个方面进行了探讨。 操作风险具有广泛性、内生性、复杂性、非盈利性及厚尾性，这些特征对其界定、计量带来一定的难度。国际银行业监管机构和银行各自给出了操作风险的定义，其中认可度比较高的是英国银行业协会和巴塞尔委员会给出的定义。 操作风险的计量是对操作风险进行精确管理的一个重点和难点，目前比较常用的计量方法是巴塞尔委员会给出的基本指标法、标准法和高级计量法。高级计量法是其中比较敏感和精确的方法，其中损失分布法是这两年学术界重点研究的高级计量法，它通过一些精算模型精确地拟合操作风险的损失分布，并由此计算出在一定置信水平下的在险价值，得出预期损失和非预期损失下的操作风险资本金。 在操作风险的管理体系中，需要构建从董事会及高级管理层、操作风险管理部门和审计部门到各个业务部门的完整的组织框架。由董事会及高级管理层负责制定操作风险管理的目标和策略，并致力于形成企业风险文化;由操作风险管理部门在给定的流程下对银行整体操作风险偏好进行评估，对具体操作风险事件进行处理;调动各个业务部门的积极性，形成全面的操作风险管理体系。 此外，文章还列举了近十年来银行业一些重大操作风险损失事件和比较先进的操作风险管理体系。