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在金融业迅速发展的过程中，出现了不少种类丰富的金融产品，同时对金融消费者的金融常识和金融素养也提出了更高的要求。然而，无论是发达国家还是发展中国家，其国家的消费者大多缺乏必要的金融教育以及具有较低的理财规划能力，从而使得大部分消费者不能理性地参与到金融市场中。这种现实不仅制约了金融业的发展，同时也对消费者的生活满意度造成一定的影响。因此，为了提升消费者的生活满意度，需要不断加强消费者的金融教育，提高消费者的理财规划能力。
本文构建了金融教育、理财规划作用于消费者生活满意度的理论模型，揭示了金融教育、理财规划对消费者生活满意度可能存在的积极效应。通过采用清华大学中国金融研究中心(CCFR)发布的2012年中国城市居民家庭消费金融调查数据，在OLS回归方法的基础上，综合运用Ordered Probit的回归方法，从而实证分析金融教育、理财规划对消费者生活满意度的内在影响机制。
第一章是本文的绪论部分。本章将介绍国际国内关于消费者生活满意度的背景，探讨金融教育、理财规划的现状以及其必要性;并介绍本项研究的研究目的和理论、现实意义;还将阐述本文的研究创新点以及研究思路。
第二章是文献回顾与综述。本章将介绍消费者生活满意度、金融教育以及理财规划的具体内涵，并回顾以往关于金融教育、理财规划两者与消费者生活满意度之间关系的研究。
第三章是研究假设、计量模型设定。首先，本章将总结归纳消费者生活满意度的具体影响因素，为后面选取变量奠定基础;其次，根据以往关于金融教育、理财规划两者与消费者生活满意度之间关系的研究做出相应的假设;然后，阐述本文所使用的计量模型;最后，描述本文使用的样本数据以及变量描述。
第四、五章是本文的实证结果分析。本章首先对主要变量（金融教育、理财规划）与消费者生活满意度进行了简单的相关性分析;其次使用OLS回归方法得出实证结果，根据结果进行相关分析:然后，为了进一步保证结果的稳健性以及精确性，再采用Ordered Probit回归模型对结果进行改进;最后，分析边际效应以及进行稳健性检验。
第六章是本文的结论、相关建议以及未来展望。本章根据前一章的实证分析得出相应的结论，并根据结论提出针对性的建议以及未来展望。
研究发现，第一，接受过金融教育的消费者，以及越认为有必要接受金融教育的消费者，其生活满意度越高。第二，消费者金融教育投入以及金融教育花费的时间越多，其生活满意度越高。通过实证分析可以看出，消费者生活满意度与金融教育的投入以及金融教育的花费时间正相关，并随着金融教育的投入以及花费时间的增加而不断提高。第三，具有理财规划的消费者，以及消费者的理财规划时间跨度越大，其生活满意度越高。消费者生活满意度与理财规划的时间跨度正相关，并随着理财规划时间跨度的增加而不断提高。第四，消费者的投资风险承受能力越高，其生活满意度也越高。消费者生活满意度与自身的投资风险承受能力正相关，适当的资产配置应有相应的风险承受能力。
因此，应增加金融教育的支出，强化金融教育的重要性，提高消费者的金融教育水平，从而提升消费者的生活满意度。还应以金融业迅速发展为契机，加大金融知识的宣传，提高消费者的金融素养以及金融意识，改善消费者的理财规划等金融行为。此外，国家应适当开展关于金融市场投资的培训，帮助消费者累积资产投资的经验，提高消费者的风险承受能力。
本文构建了金融教育、理财规划作用于消费者生活满意度的理论模型，揭示了金融教育、理财规划对消费者生活满意度可能存在的积极效应。通过采用清华大学中国金融研究中心(CCFR)发布的2012年中国城市居民家庭消费金融调查数据，在OLS回归方法的基础上，综合运用Ordered Probit的回归方法，从而实证分析金融教育、理财规划对消费者生活满意度的内在影响机制。
第一章是本文的绪论部分。本章将介绍国际国内关于消费者生活满意度的背景，探讨金融教育、理财规划的现状以及其必要性;并介绍本项研究的研究目的和理论、现实意义;还将阐述本文的研究创新点以及研究思路。
第二章是文献回顾与综述。本章将介绍消费者生活满意度、金融教育以及理财规划的具体内涵，并回顾以往关于金融教育、理财规划两者与消费者生活满意度之间关系的研究。
第三章是研究假设、计量模型设定。首先，本章将总结归纳消费者生活满意度的具体影响因素，为后面选取变量奠定基础;其次，根据以往关于金融教育、理财规划两者与消费者生活满意度之间关系的研究做出相应的假设;然后，阐述本文所使用的计量模型;最后，描述本文使用的样本数据以及变量描述。
第四、五章是本文的实证结果分析。本章首先对主要变量（金融教育、理财规划）与消费者生活满意度进行了简单的相关性分析;其次使用OLS回归方法得出实证结果，根据结果进行相关分析:然后，为了进一步保证结果的稳健性以及精确性，再采用Ordered Probit回归模型对结果进行改进;最后，分析边际效应以及进行稳健性检验。
第六章是本文的结论、相关建议以及未来展望。本章根据前一章的实证分析得出相应的结论，并根据结论提出针对性的建议以及未来展望。
研究发现，第一，接受过金融教育的消费者，以及越认为有必要接受金融教育的消费者，其生活满意度越高。第二，消费者金融教育投入以及金融教育花费的时间越多，其生活满意度越高。通过实证分析可以看出，消费者生活满意度与金融教育的投入以及金融教育的花费时间正相关，并随着金融教育的投入以及花费时间的增加而不断提高。第三，具有理财规划的消费者，以及消费者的理财规划时间跨度越大，其生活满意度越高。消费者生活满意度与理财规划的时间跨度正相关，并随着理财规划时间跨度的增加而不断提高。第四，消费者的投资风险承受能力越高，其生活满意度也越高。消费者生活满意度与自身的投资风险承受能力正相关，适当的资产配置应有相应的风险承受能力。
因此，应增加金融教育的支出，强化金融教育的重要性，提高消费者的金融教育水平，从而提升消费者的生活满意度。还应以金融业迅速发展为契机，加大金融知识的宣传，提高消费者的金融素养以及金融意识，改善消费者的理财规划等金融行为。此外，国家应适当开展关于金融市场投资的培训，帮助消费者累积资产投资的经验，提高消费者的风险承受能力。