论文部分内容阅读
一、重视金融安全问题的必要性
（一）国家安全受到金融安全的全面影响
一般来说，政治安全、国防安全、经济安全、信息安全、文化安全与生态安全都属于国家安全的范畴，经济安全中又囊括了金融安全、生产安全与战略资源安全。金融安全看似仅属于国家安全的一小环，但因其广泛的延伸性已对国家方方面面例如政治、国防、资源与参与安全等密切相关。从政治安全的角度来看，国民的切身利益在受到金融危机会遭受普遍伤害，民众随之就会不信任政府。从国防安全角度来讲，国防安全所需的能量及国防延伸需要国家的金融实力进行保障与动员，但金融安全状况将从根本上制约金融的动员能力。从战略资源的安全角度讲，由于我国战略物资尤其是石油的储备能力较弱，所以国际储备的安全严重影响着我国的战略资源安全。从残叶的安全角度来看，产业安全收到了金融安全中的利率、物价与汇率的严重影响，同时，产业控制也随着国际产业竞争的影响使得金融控制在其中的作用越来越大。
现代经济的核心就是金融，维护金融安全不仅关系着国家的经济安全，更是影响到了国家安全与主权的维护。美国在1999年发布了《新世纪的国家安全战略》报告，对美国的经济安全从国家安全的角度进行了分析，认为关系国家生死存亡的利益所在就是美国的金融安全。美国作为全球第一的金融大国已是如此，作为我国一个发展中国家正处于深入转型与快速发展时期则更应如此。如果一个国家尤其是新生市场的金融体系不稳固，那么社会政治的持续稳定与经济的持续繁荣则无法实现，所以，有必要对金融安全应从防止系统性金融危机的角度去进行研究。
（二）资本市场开放的不断推进收到更大的金融挑战
我国从本世纪开始已经拉开了资本市场开放的大幕。2002年底，我国将合格境外机构投资者制度（QFII）引入国内，达到了一百亿美元的投资额度，翻开了我国自由兑换资本项目的新篇章。我国QFII投资额度从2007年开始的一百亿美元到后来的三百亿美元，再到2007年时的八百亿美元，新增了五百亿美元。我国由于2006年时推出了合格境内机构投资者制度（QDII），截至2012年6月，我国国家外汇管理局所公布的数据中我们可以发现，QDII的投资额度已高达近八百亿美元，共98家，涉及了证券类40家、保险类27家、信托类5家与银行类26家。2012年7月，我国批准了首只有鹏华基金海外私募股权QDII基金，国内普通饿投资者借助这一平台进一步扩大了对外资本的投资。
我国的资本市场随着其开放程度的发展收到了较大的利益，随着也带来的金融风险也不容小视。有学者研究表明，随着金融监管的放松与金融自由度的扩大，国家的金融危机频率也在不断提高。我国在1997年及2008年金融危机时受到的影响较小，根本原因在于当时的金融广度与深度都较为不够，资本项目无法进行自由兑换，而这些目前的“有利”形式不能成为回避金融风险永远的法宝，未来的发展我们将面临着更加严峻的金融安全的国际形势的考验。
（三）政治问题应成为国家金融安全的重要考虑因素
上层建筑反作用于经济基础。经济基础中金融史最主要的构成因素之一，从政治角度来考虑金融安全的维护是无法回避的。政府的直接行动影响这金融安全网中的最后贷款人制度与审慎监管，金融机构市场推出机制与存款保险制度必须经过政治过程才能建立。金融安全的维护必须经过两步。第一步，控制金融危机发育；第二步，有效、及时的处理以及化解境外金融的冲击。合理、完善的制度安排有益于金融市场的健康运行，金融安全的发生于治理必然有政治因素的参与，所以，除了应对风险的技术与手段，还必须从制度上合理安排市场集团的利益才能维护金融安全，与单纯的应对技术相比，经过政治考量的措施更具有根本性。
然而对已有的金融安全研究进行梳理后我们发现，其中大多探讨的都是金融技术革新，几乎没有关于其政治问题的研究。所以，从政治学角度对金融安全问题进行探讨不仅开拓了视野，更是为金融安全从根本及全局的角度进行了长远的规划。
二、研究对象
国外学者中较多的提及的是金融稳定而非金融安全。国际国币基金组织研究员Houben. A. Kakes 认为在个经济活动中可以有效评估、管理金融风险，对资源进行有效分配，对各种冲击具有承受力的金融状态就是金融稳定。外国学者对于金融稳定的概念描述可以发现他们所强调的是金融机构在面对外界冲击时的中介作用，金融稳定的主要对象即为金融机构，所以，他们对于金融稳定的定义是较为狭窄的。学术界的主流观点认为债务危机、货币危机及银行危机，所以，金融安全就比如包含债务安全、货币安全及银行安全。
1997年东南亚金融危机之后我国开始关注金融安全。诸多学者对金融安全进行了多角度界定。张晓田与刘清江认为金融安全即表明了一种客观状态即国家在一定时期的金融运行状态，也显示了一个国家维持金融正常的一种主观能力。金融安全包括金融体系安全与金融发展安全。通过历史金融危机我们可以发现，往往内因才是形成金融危机的主要原因，大国表现的更为明显。方晨与王斌则将金融安全视为了可以化解与抵御金融风险的能力，金融安全可以保证金融秩序的稳定运行。然而金融风险想要全部化解是不现实的，我们将的金融安全是指避免因金融风险所引起更大的金融动荡。
学术界除了金融安全这一概念外研究了金融安全评估与金融安全网。目前已经的研究仅仅从金融技术的角度出发，但就此来讲，国内外已经进行了较为深入的研究，尤其针对应该如何去做的问题。然而，可以怎样做显得更为重要。而政治制度则决定了怎样去做，所以如果要研究可以怎么做这个问题，就不得不研究金融中的政治问题，这样才能从根本上真正维护金融安全，但事实上，这一环节在国内外的学术界中是作为薄弱的。
三、研究方法
想要从政治学角度对国家金融安全问题进行研究，必须用历史的事实解释金融现象。通过借鉴历史的方式来对我国的金融安全进行分析，从而寻找到我国的金融安全维护的规律。
一方面是应用博弈论。博弈论又被叫做赛局理论或者对策论，该理论是建立在紧密联系中不同的利益主体的逻辑联系的方法体系。它首先是从数学开始衍生的，本来是数学的一个分支，当前，该理论已经被各个学科引用，比如：政治学、经济学、军事战略、国际关系、生物学、计算机科学、管理学等学科的研究中，并且在不同的学科中散发着不同的魅力。从政治学的视角来进行金融安全的研究，建立在国际政治竞争理论的基础之上，对发展中国家以及发达国家彼此之间的博弈结构，分析了他们之间的博弈变化和平衡。
另一方面是应用信息不对称分析法。这种方法的优点主要体现在交易过程中的信息分配不平衡的社会常态。政治领域中的信息不对称一点不少于金融领域的信息部队称。道德风险以及逆向选择是信息不对称分析法的两大范式，这两大范式是造成政治领域效率缺失的重要原因，能够把金融安全中的金融技术以及人为因素有机统一起来。
（作者单位：交通银行股份有限公司上海市分行）
（一）国家安全受到金融安全的全面影响
一般来说，政治安全、国防安全、经济安全、信息安全、文化安全与生态安全都属于国家安全的范畴，经济安全中又囊括了金融安全、生产安全与战略资源安全。金融安全看似仅属于国家安全的一小环，但因其广泛的延伸性已对国家方方面面例如政治、国防、资源与参与安全等密切相关。从政治安全的角度来看，国民的切身利益在受到金融危机会遭受普遍伤害，民众随之就会不信任政府。从国防安全角度来讲，国防安全所需的能量及国防延伸需要国家的金融实力进行保障与动员，但金融安全状况将从根本上制约金融的动员能力。从战略资源的安全角度讲，由于我国战略物资尤其是石油的储备能力较弱，所以国际储备的安全严重影响着我国的战略资源安全。从残叶的安全角度来看，产业安全收到了金融安全中的利率、物价与汇率的严重影响，同时，产业控制也随着国际产业竞争的影响使得金融控制在其中的作用越来越大。
现代经济的核心就是金融，维护金融安全不仅关系着国家的经济安全，更是影响到了国家安全与主权的维护。美国在1999年发布了《新世纪的国家安全战略》报告，对美国的经济安全从国家安全的角度进行了分析，认为关系国家生死存亡的利益所在就是美国的金融安全。美国作为全球第一的金融大国已是如此，作为我国一个发展中国家正处于深入转型与快速发展时期则更应如此。如果一个国家尤其是新生市场的金融体系不稳固，那么社会政治的持续稳定与经济的持续繁荣则无法实现，所以，有必要对金融安全应从防止系统性金融危机的角度去进行研究。
（二）资本市场开放的不断推进收到更大的金融挑战
我国从本世纪开始已经拉开了资本市场开放的大幕。2002年底，我国将合格境外机构投资者制度（QFII）引入国内，达到了一百亿美元的投资额度，翻开了我国自由兑换资本项目的新篇章。我国QFII投资额度从2007年开始的一百亿美元到后来的三百亿美元，再到2007年时的八百亿美元，新增了五百亿美元。我国由于2006年时推出了合格境内机构投资者制度（QDII），截至2012年6月，我国国家外汇管理局所公布的数据中我们可以发现，QDII的投资额度已高达近八百亿美元，共98家，涉及了证券类40家、保险类27家、信托类5家与银行类26家。2012年7月，我国批准了首只有鹏华基金海外私募股权QDII基金，国内普通饿投资者借助这一平台进一步扩大了对外资本的投资。
我国的资本市场随着其开放程度的发展收到了较大的利益，随着也带来的金融风险也不容小视。有学者研究表明，随着金融监管的放松与金融自由度的扩大，国家的金融危机频率也在不断提高。我国在1997年及2008年金融危机时受到的影响较小，根本原因在于当时的金融广度与深度都较为不够，资本项目无法进行自由兑换，而这些目前的“有利”形式不能成为回避金融风险永远的法宝，未来的发展我们将面临着更加严峻的金融安全的国际形势的考验。
（三）政治问题应成为国家金融安全的重要考虑因素
上层建筑反作用于经济基础。经济基础中金融史最主要的构成因素之一，从政治角度来考虑金融安全的维护是无法回避的。政府的直接行动影响这金融安全网中的最后贷款人制度与审慎监管，金融机构市场推出机制与存款保险制度必须经过政治过程才能建立。金融安全的维护必须经过两步。第一步，控制金融危机发育；第二步，有效、及时的处理以及化解境外金融的冲击。合理、完善的制度安排有益于金融市场的健康运行，金融安全的发生于治理必然有政治因素的参与，所以，除了应对风险的技术与手段，还必须从制度上合理安排市场集团的利益才能维护金融安全，与单纯的应对技术相比，经过政治考量的措施更具有根本性。
然而对已有的金融安全研究进行梳理后我们发现，其中大多探讨的都是金融技术革新，几乎没有关于其政治问题的研究。所以，从政治学角度对金融安全问题进行探讨不仅开拓了视野，更是为金融安全从根本及全局的角度进行了长远的规划。
二、研究对象
国外学者中较多的提及的是金融稳定而非金融安全。国际国币基金组织研究员Houben. A. Kakes 认为在个经济活动中可以有效评估、管理金融风险，对资源进行有效分配，对各种冲击具有承受力的金融状态就是金融稳定。外国学者对于金融稳定的概念描述可以发现他们所强调的是金融机构在面对外界冲击时的中介作用，金融稳定的主要对象即为金融机构，所以，他们对于金融稳定的定义是较为狭窄的。学术界的主流观点认为债务危机、货币危机及银行危机，所以，金融安全就比如包含债务安全、货币安全及银行安全。
1997年东南亚金融危机之后我国开始关注金融安全。诸多学者对金融安全进行了多角度界定。张晓田与刘清江认为金融安全即表明了一种客观状态即国家在一定时期的金融运行状态，也显示了一个国家维持金融正常的一种主观能力。金融安全包括金融体系安全与金融发展安全。通过历史金融危机我们可以发现，往往内因才是形成金融危机的主要原因，大国表现的更为明显。方晨与王斌则将金融安全视为了可以化解与抵御金融风险的能力，金融安全可以保证金融秩序的稳定运行。然而金融风险想要全部化解是不现实的，我们将的金融安全是指避免因金融风险所引起更大的金融动荡。
学术界除了金融安全这一概念外研究了金融安全评估与金融安全网。目前已经的研究仅仅从金融技术的角度出发，但就此来讲，国内外已经进行了较为深入的研究，尤其针对应该如何去做的问题。然而，可以怎样做显得更为重要。而政治制度则决定了怎样去做，所以如果要研究可以怎么做这个问题，就不得不研究金融中的政治问题，这样才能从根本上真正维护金融安全，但事实上，这一环节在国内外的学术界中是作为薄弱的。
三、研究方法
想要从政治学角度对国家金融安全问题进行研究，必须用历史的事实解释金融现象。通过借鉴历史的方式来对我国的金融安全进行分析，从而寻找到我国的金融安全维护的规律。
一方面是应用博弈论。博弈论又被叫做赛局理论或者对策论，该理论是建立在紧密联系中不同的利益主体的逻辑联系的方法体系。它首先是从数学开始衍生的，本来是数学的一个分支，当前，该理论已经被各个学科引用，比如：政治学、经济学、军事战略、国际关系、生物学、计算机科学、管理学等学科的研究中，并且在不同的学科中散发着不同的魅力。从政治学的视角来进行金融安全的研究，建立在国际政治竞争理论的基础之上，对发展中国家以及发达国家彼此之间的博弈结构，分析了他们之间的博弈变化和平衡。
另一方面是应用信息不对称分析法。这种方法的优点主要体现在交易过程中的信息分配不平衡的社会常态。政治领域中的信息不对称一点不少于金融领域的信息部队称。道德风险以及逆向选择是信息不对称分析法的两大范式，这两大范式是造成政治领域效率缺失的重要原因，能够把金融安全中的金融技术以及人为因素有机统一起来。
（作者单位：交通银行股份有限公司上海市分行）