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近年来，网上银行取得了长足的发展，国有商业银行、股份制商业银行和城市商业银行等银行业金融机构都相继开办了余额查询、转账、理财等不同类型的网上银行业务，网上银行已经走过了作为银行“门面”、提升银行“形象”的阶段，而逐步成为银行利润来源的一个新途径。与此同时．我国于2007年1月1日起施行《反洗钱法》，与之相关的法律法规相继出台，明确了银行业金融机构反洗钱工作的职责和义务。