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1引言
中小企业集群是一种世界性的经济现象，发达国家的企业集群是伴随着工业化的产生和发展而逐渐走向成熟和完善的，近些年，发展中国家的企业集群也渐渐崛起，企业集群所形成的集聚经济能够降低单个企业的运行成本，形成集体的营销优势和创新优势，并对一国经济竞争能力的提升起着举足轻重的作用。
中小企业的空间集聚所形成的中小企业集群是企业集群中占绝对多数的一种类型。现实中的中小企业集群现象已相当普遍，在我国的北京、上海等城市以及浙江、广东、江苏、福建、山东、河北和河南等省都存在着大量的专业化的中小企业集群区域。但这些企业集群区域中仍然存在诸如集群不经济以及如何实现现有集群的扩张与升级等问题，此类问题的解决，既需要实践的探索，也需要发挥理论研究的抽象与前瞻思维为其提供依据并进行方向性指导。发展中小企业集群的核心问题归结为一点，就是如何提高其竞争力，而提高其竞争力的关键则是把握中小企业集群竞争力的形成和发展的环境系统。
2中小企业集群竞争力的自然资源、人力资本与区位环境
某一地区的地理环境、资源禀赋等自然因素是形成中小企业群的基础性因素，这些因素往往会通过历史文化的沉淀作用来促进企业群的缓慢形成[1]。从传统的区位理论来看，地理环境所决定的区域位置决定了运输成本，从而影响和制约了区域以至区域内集群的发展。另外，地理因素中还包含有气候、土壤和水文等，这些对于不同产品的生产具有不同程度的影响和制约作用。同时，一个地区所处地域特有的区位条件对企业集群竞争力的形成和发展也起着至关重要的作用。就产品市场来说，随着社会经济的不断发展和人民生活水平的不断提高，人们生活方式和消费观念发生了很大程度的改变，从而促进了人们消费范围和消费欲望的扩大和提高。社会需求呈现出多样化、复杂化和高级化的发展趋势，人们将向市场提出更多、更高层次的物质需求和精神需求，高科技含量和高附加值產品的需求量将大幅度增加，市场要求企业提供高质量、多品种和时尚化的产品。这一方面向企业提出了新的挑战，另一方面也为企业市场创新提供了机会。值得注意的是，虽然消费者个性化和多样化的需求信息在传导的过程中会被扭曲[2]，但是集群组织的企业之间由于可以更好地交流、理解和信任，大大降低了这种“供应链”上的信息失真性，从而固化了中小企业集群所在区域的区位环境。
人力资本不仅包括集群内部的企业经济运行所需的一般职工、具备基本知识和技能的工作人员，更强调企业集群内具备专业知识和创新能力的高级技工和具备冒险精神和创业精神的企业家队伍。尤其在当今激烈的市场竞争中，从某种程度上说，企业集群内部的人力资本素质决定着企业集群的胜负。人力资本的另一个方面体现在集群区域所需要的柔性化劳动力上，柔性化的劳动力主要是指在柔性化的企业中的学习性工人和兼职劳动力，由于这种企业雇员没有必要在规定的时间和程序的范围内进行工作，所以将会把更多的时间和精力投入到研发和创新的过程中去，从另一个角度上讲，一个国家人力资本的总体水平应该由该国家中小企业的人力资本水平来决定，中国大量企业的人力资本管理还处于自我学习和探索的阶段，大量的民营经济主体中靠家庭发展和成长起来，虽然在创业之初，这种关系促进了集群凝聚力的形成，但是在企业集群发展的中后期越来越体现了自身的局限性。通过自学与外聘、培训和学习结合的方式来加强自身的人力资本素质是中小企业集群实现可持续发展的必由之路。
3中小企业集群竞争力的基础设施和中介组织环境
基础设施涵盖的范围非常广泛，包括有形基础设施、信息基础设施和科学技术基础设施等多方面的内容，有形的基础设施包括电力、水利、交通运输等企业集群经济活动所必需的基础性条件。信息和科学技术设施主要包括各种科研院所、高等学校以及图书馆、信息中心、基本的网络设施等，这些设施的存在使知识的沟通和传播得以实现。20世纪70年代末期以来，许多国家与地区开始探寻和实践以知识为本依靠内力发展经济的道路。知识、信息、人才、专利等科研基础架构了科学技术环境，这种环境具体说来包括以下几个方面：科学研究的投入和基础建设；研发条件与手段、中试条件与手段、科技信息交流条件与手段；产业政策优化；生产与科技开发活动社会化；企业竞争能力的增进，通讯、交通、能源等基础产业的超前发展[3]。
企业集群的服务组织主要包括以下几个方面的内容：相关与支持性产业（如产品供应商与成品商等、投融资机构等）、产业内部的行会组织等，广义的企业集群组织还包括相应的政府机构等，这些机构和组织在集群内部起到了中介作用。研究表明，很多商会或者企业协会在帮助企业之间建立合作关系方面提供各种服务，并使会员企业经常进行交流和合作，在技术研究开发以及市场开拓、产品营销等方面起到了积极的促进作用。所以从某种程度上可以这样说，中介组织决定着中小企业集群的运行效率。
中小企业集群竞争力资源条件的“基础性”体现在两个方面：一方面，中小企业集群竞争力的形成依赖于这些基础的养分；另一方面，中小企业集群形成之后的发展壮大也是以这些资源条件为前提的。这也理所当然地构成了我们构建或发展中小企业集群竞争力的客观现实约束。构建何种集群，集群的规模如何，集群的发展路在何方等所有这些问题的解决都依赖于是否对集群的资源条件有透彻和深入的考证和研究。
4中小企业集群竞争力的内部治理环境
中小企业内部治理环境内容主要包括静态的集群规模和结构以及内部动态的竞合博弈关系。中小企业集群的内部治理环境体现了企业集群组织有别于其他经济单位的特殊性。
衡量集群规模的量度可以从成员的数量和市场的占有和生产规模来考察。随着集群内中小企业数量的增加，集群可以把生产过程分解为不同的环节以进行劳动的分工协作，可以采用专有的设备和工具来实现生产专业化，降低单位投入的平均成本，从而带动集群内企业和集群整体效率的提高。同时，一定数量的中小企业集群聚集一起，开展集群创新活动必将发挥单个企业无法比拟的竞争优势。因此，在规模经济的条件下，凡是不能把规模扩大到足够大的中小企业集群，生产和创新的成本难免较高，从而在竞争中处于不利地位。反过来说，只有把集群的规模提高到一定水平的中小企业集群才能生存与发展。另外集群规模也是形成区域品牌的重要影响因素。 集群结构有广义和狭义之分。广义的集群结构是指企业集群广义概念下的集群结构，一般的企业集群包含构成集群“钻石模型”五大类相互作用的机构，即：供应商、成品商、客商、服务机构和规制管理机构等。狭义的集群结构是界定在狭义的企业集群概念之上的集群结构，这种集群结构主要界定在供应商和成品商基础之上，可分为简单型和复杂型两类。其中简单型是指从成品商到供应商之间只有2—4层产业链的企业集群，复杂型是指从成品商到原始供应商之间有5层以上产业链的企业集群。作为一个开放的系统，企业集群组成的广度和平衡是非常重要的，如果各个组成部分能够协调发展，企业集群就会发展得比较完备，集群内会形成竞争与合作并存的内部网络关系和文化的认同感，从而增进各组成部分之间的交流并创建一套共同的行为规范。而在行为规范的指导和约束下会加速信息交流和知识的传播，增加集群内企业间的交易机会，节约时间和交易成本。如果集群内某一类组成数量非常有限，组成结构不合理，功能较弱，又缺乏外部环境的支持和资源的补充，企业集群将无法保持平衡，其竞争力必然受到影响，难以持续发展。
集群内部动态的竞合博弈关系。竞争和合作都是集群内企业获取长期竞争优势的一种行为方式。一方面，集群重塑了竞争形态，把竞争从单个企业之间提升到了更大的群体之间。集群企业的内部竞争是“套”在更大的竞争之中，所以集群内企业对于大竞争的需求可以减弱内部摩擦，即集群间的竞争容易加强集群内部的合作。另一方面，合作并非意味着缺乏竞争。因为群内企业对于集群竞争的依赖性的存在，个性企业所有者关心的仍然是企业自身的利益得失，而非集群的总利益。并且在集群中，由于地理空间上的接近性，企业对于竞争压力的感受也更为直接，集群内企业总是有足够的竞争动机。企业对于集群整体竞争优势的依赖以及寻求自身发展的压力使得集群内企业处于不斷的竞合博弈中，形成了新型的竞合关系。在竞合博弈的网络化成长中寻找单个企业的发展，以及在这一竞合过程中影响整体的竞争优势是集群中这种新型竞合关系的基本情况。企业集群也正是在这种竞合博弈关系中达到一种动态的平衡，这种竞合关系处理不当将会严重影响企业集群的发展。
5中小企业集群竞争力的文化环境
中小企业集群的文化环境是集群赖以成长和发展的重要条件之一，文化环境起到稳定、固化和强化中小企业集群竞争力的作用。中小企业集群本身具有社会文化特征，这种特征也称为根植性[4]。集群内企业家具有相同或相近的社会文化背景和制度环境，以此为基础，人们之间在经常的联系、互动过程中所采取的各种经济行为深深根植于大家所熟悉的圈内语言、背景知识和交易规则中，因而具有可靠性、可预见性，并避免了彼此陌生的人进行交易时可能产生的问题。共同的社会文化环境产生的信任、理解和相互合作，既有效地防止各种机会主义行为，又促进知识的流通和扩散，其中包括明晰的知识，但大部分是默会的知识。相互信任和满意成为群内最有价值的资源。集群文化具有很强的凝聚作用，它改善了集群企业之间的信息沟通和人际关系，共同的价值观和经营理念成为中小企业集群内企业合作的坚实基础。它为集群企业提供了一种“胶”，使众多企业黏结在一起，既营造了区域创新环境，又使企业深深扎根于当地。由此可以看出，中小企业集群竞争力的提升除了本身具有较好的创业环境，促进企业升级的竞争协作机制外，与一定的文化背景、文化环境关系密切。社会人文环境作为创新的“温床”或孵化器，对于创新的产生具有决定性作用[5]。维系中小企业集群正常运转、降低中间产品市场交易费用和对外部市场变化做出适度反应的内在机制是中小企业集群内部的人文环境，而这种人文环境的核心是业主之间以信任和承诺为主要内容的协作精神。这种协作精神体现在集群企业自觉遵守共享价值观和行为规范，形成共同创新、风险共担、利益共享的有效的激励机制，从而减少了许多的监督和协调，为中小企业集群高效率配置资源发挥了巨大的作用。如果缺乏这种合作精神，“同质的”小企业业主之间的恶性竞争就会迅速滋长蔓延，精细的专业化分工也将难以为继，小企业集群整体对外的竞争力也将消亡[6]。
集群文化的导向和影响作用虽然是间接的，但是更持久、更深远、更加根深蒂固。强有力的集群文化使中小企业集群成为具有凝聚力的带有“宗派性”色彩的集团，在市场竞争中发挥着资金、物资等无法相比的巨大作用。良好的集群文化是中小企业集群久盛不衰的重要原因。资源是会枯竭的，唯有文化生生不息。优秀的集群文化在长期的合作实践中建立和升华，它不会因为集群组织和结构的变化而衰落，而会持续稳定地发挥作用。
正确处理集群内企业与民族文化之间的关系，加强对其他民族文化的了解，尊重并接受其他民族文化的思维特点、行为方式，培育本企业的宽松文化，这也会对中小企业集群所在的区域文化产生影响。集群文化的作用会鼓励尝试和宽容失败，勇于接收新事物，从而将激发集群内各企业的合作精神，有利于对自我价值的追求和创新精神的发掘，有利于中小企业集群竞争力的提升。我们所熟知的硅谷，其源源不断的竞争力也正是来源于独特的“硅谷文化”，硅谷文化的主要特征可归结为：鼓励冒险、善待失败、乐于合作等。硅谷的创业精神独特，区内的几乎每个人都具有勇于冒险、不断进取的独特思维方式。由于激烈的市场竞争，并非每一家企业的诞生都意味着成功。硅谷的创业者在失败时，丝毫没有羞辱感，而区内的人们在对待失败时，大都十分冷静，决不会冷嘲热讽，而是给予积极的帮助和支持。硅谷内难以模仿的是各行为主体之间令人吃惊的合作文化和精神。企业在其发展壮大后，仍然保持着合作的文化传统，创始人们经常通过非正式的午餐和热线与员工交流。正是由于硅谷内特殊的合作文化氛围，人们在生产过程中自发地进行合作和自我组织。值得一提的是，区域文化并非是静止和一成不变的，而是可以通过社会的相互作用进行重组。来到硅谷的新居民（开拓者）自由地与当地的机构和组织合作，使人才、技术、资本在新的风险中迅速组合，进而也增强了团体的凝聚力。“硅谷文化”值得模仿和学习。
6中小企业集群竞争力的融资环境 “中小企业融资难”是我国长期存在的现象，这个问题的解决涉及方方面面，因此久议不决。但是通过中小企业集群式的融资方式能够有效地避免单独游离于集群组织以外的中小企业融资时遇到的难题。中小企业集群融资具有特殊的优势。
6.1中小企业集群式融资具有信用优势
同在一个集群内的中小企业其信息可以得到极大的共享，这一特点同时也是产业集群所特有的。这种信息相对比较对称的状态，可以增加中小企业的信用程度，更可以扭转银行系统乃至整个社会对中小企业信用度低的状况。通常，中小企业集群是围绕着一种或者几种相关的产品来进行生产，而且区位相对集中，同时对地域的依赖性比较强，这时，不论地方商业银行，还是外埠商业银行的当地机构都可以通过当地各种各样的途径来收集到有关中小企业的相关经营、财务等信息，这样一方面可以增加银行系统对中小企业的信用评定，另一方面也可以削弱普遍存在的“信用误区”，增加每一个中小企业的信用度，进而增加整个中小企业集群的信用度[7]。
6.2中小企业集群式融资具有规模优势
中小企业经营灵活，其对资金的需求量较小。同时资金在中小企业运营过程中的流动速度快，循环周期短。这样可以使资金在每一个中小企业内的循环次数增加，货币资金每运动一个周期其就会有不同程度的增值。资金在中小企业内部的短时间的循环运动增加了货币资金的增值机会。而就整个集群内部的资金运动而言，也会随着单个个体中小企业的资金运动速度加大而加快循环。资金在中小企业集群内部的运动中会再经历一次增值过程。这样，整个集群作为一个区域经济实体，其带来的资金规模效应是可想而知的。同样数目的资金如果投放到单一的大型企业中时，其循环的周期就会加长，延迟资金增值的时间和频率。因此，这种方式对比单一大规模的企业来讲，资金的利用效率和周转率都要有很大幅度的提高，充分显示出资金的规模优势。
6.3中小企业集群式融资具有竞争优势
中小企业的竞争力显然是不强的，它没有办法同资金、技术雄厚的大型企业相竞争。但是，中小企业也有其各自的竞争优势，例如：资金需求量小，资金流动快以及经营灵活等。解决中小企业竞争力不强的问题成为了提高中小企业生存能力的关键。当中小企业集群融资主体出现的时候，集群内的各个中小企业在客观上被紧密地联系在一起。不论是以价值链接为基础的行业间企业横向联系，还是以社会关系为基础的纵向链接，这些都使集群内的各中小企业形成了一个目标一致的整体。这样的整体可以和外部较为强大的竞争对手抗衡，同时又不失中小企业经营灵活的特点。
中小企业集群式融资的功能在于：（1）促使各中小企业形成资金共享。产业集群作为一个特殊的载体，可以使处于集群中的各个企业在资源、信息、技术、无形资产以及公共设施等方面形成比较充分的共享[8]。但目前由于中小企业普遍存在着融资难的问题，所以中小企业更谈不上在资金上形成共享，资金的规模效应也就无从谈起了。如果采用中小企业集群融资，那么中小企业在客观上就被看成是一个整体。一方面，所有的外部资金进入集群后的运动全部是在整个集群内部进行，也就是说，集群内部的各中小企业就有机会使资金形成共享。中小企业集群内部相互融资实际上就是资金共享的一种外在表现形式，彼此间的债权、债务等关系将资金形成了共享。另一方面，众多的中小企业是以一个整体的姿态出现在金融机构面前的。从大的方面来看，集群中的所有中小企业共同拥有融来的资金，使资金形成一定的规模，同样是一种资金的共享。（2）促进金融机构的发展。中小企业不论是集群内企业间相互融资，还是集群整体对外融资，都需要有金融机构的服务，这样无形当中促进了我国金融机构的发展。中小企业集群式融资促进为企业集群服务的区域性中心银行的建立。目前在我国为中小企业融资服务的创业板、投资基金还没有正式运作的情况下，在当前我国经济发展进入结构性过剩、储蓄难以转化为投资、中小企业普遍融资困难的条件下，在中小企业集群地区建设区域性中心银行，可以更好地提高融资效率、解决集群融资难的问题。区域性中心银行可以发挥地域优势，能够更了解群内企业的经营运作状况、管理水平和集群发展前景，而且可以借助群内企业间的业务联系、競争对手与合作伙伴的情况，对整个集群的发展方向更加准确地判断，帮助群内企业制定中长期投资以及发展战略，为中小企业提供更加高效率稳定的金融支持。（3）推进金融机构的创新。中小企业集群式融资促使我国金融工具的创新与发展。由于中小企业集群融资是一个创新性的融资行为，在其操作的过程中会涉及一些非银行性金融机构的业务。因此，这种融资方式的发展，必然促使金融产品的不断创新。我国《信托公司管理办法》明确规定的信托公司可以申请经营部分或者全部本外币业务中就有“作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务”。因此这种信托投资基金的设立就明显有利于中小企业集群融资。同时，还可以考虑针对中小企业集群的上市，回购式债券的发行、概念性资产证券化等金融产品的创新。（4）降低银行风险。首先，从充分信息的角度上分析。中小企业集群的信息相对比较透明，集群内的各中小企业彼此间拥有十分对称的信息。而银行又同时是处于集群区域内，这样银行对中小企业的了解就可以更加充分，信息的对称性可以使银行做出规避风险的理性选择。其次，从信用角度上分析。集群内的各中小企业对银行的还款信用会直接影响到其本身在集群内的企业信用，当某一中小企业逃避还款时，由于信息的对称性，其它集群内的中小企业也将得到此信息，因此，其他企业会由于该企业的信用不好而回避与其进行业务往来，这将使得该企业在集群内的生存空间受到限制。因而企业为了避免失信带来的损失，会积极配合还款。再次，从风险转移角度上分析。当银行针对单独游离态的中小企业贷款时，其贷款风险几乎全部由银行系统来承担。当银行接受信托机构的担保而向中小企业集群整体进行贷款时，银行的风险就会部分或者全部转移到担保机构。当银行将其储户的定期存款以信托的方式委托给信托公司托管时，信托公司与银行之间则成为一种业务关系，当信托公司将托管的资金运用到中小企业集群时，也相当于完成了中小企业集群整体融资，而银行在此过程中仅仅承担其与信托公司之间合作的低风险[9]。（5）增加银行收益。银行之所以对单独的中小企业出现“惜贷”现象，其中一个重要原因是银行系统认为在为单一的中小企业实施贷款时承担了较大的交易费用（如贷款审批流程、风险排查等），却又往往由于中小企业贷款规模比较小而不能获得较大的收益。当通过中小企业集群整体融资的时候，不管是采取信贷的方式，还是采取利用信托公司托管的方式都会大大降低其交易成本，而且贷款规模也会比单独给小企业贷款大出很多倍。这样银行既可以降低其交易成本，又可以增加其收益。当银行以托管的方式将其定期存款委托给信托公司运作时，其不仅使资金顺利地流向中小企业，同时还可以获得有保证的委托收益，而且这时银行的交易成本已经降到最低。
7结论
中小企业集群竞争力的形成和提升是集群的资源条件、内部治理环境、文化环境、融资环境等几个方面共同作用的结果，可以将其视为一个系统。在自然资源相对短缺的区域，文化和融资环境显得尤为重要。集群的基础设施和中介服务组织等环境为集群经济的运行提供硬件上的基本保障，集群的内部治理环境是集群运行和稳定发展的组织前提，文化和融资环境是集群发展重要保障。
参考文献：
[1] 邓宇鹏，王卫平.中小企业集群与行政区域的制度创新[J].中国流通经济，2005，(6)：40.
[2] 威廉 鲍莫尔.资本主义的增长奇迹[M].北京：中信出版社，2004：4.
[3] 吴洪森.破解温州之谜[N].经济观察报，2006-06-12(36).
[4] 马克思恩格斯选集：第1卷[M].北京：人民出版社，1976：254.
[5] 陈清泰.发展的十字路口，应在转变增长方式上做文章[EB/OL].二十一世纪经济报道，2009-01-22(38).
基金项目: 国家科技部资助项目《中小企业集群竞争力的政策与环境系统研究》(2005DGQ4D144)
作者简介：任熹真(1953-)，女，黑龙江哈尔滨人，经济学教授，从事社会主义经济理论、资本市场与企业制度研究。
(哈尔滨工业大学人文学院)
中小企业集群是一种世界性的经济现象，发达国家的企业集群是伴随着工业化的产生和发展而逐渐走向成熟和完善的，近些年，发展中国家的企业集群也渐渐崛起，企业集群所形成的集聚经济能够降低单个企业的运行成本，形成集体的营销优势和创新优势，并对一国经济竞争能力的提升起着举足轻重的作用。
中小企业的空间集聚所形成的中小企业集群是企业集群中占绝对多数的一种类型。现实中的中小企业集群现象已相当普遍，在我国的北京、上海等城市以及浙江、广东、江苏、福建、山东、河北和河南等省都存在着大量的专业化的中小企业集群区域。但这些企业集群区域中仍然存在诸如集群不经济以及如何实现现有集群的扩张与升级等问题，此类问题的解决，既需要实践的探索，也需要发挥理论研究的抽象与前瞻思维为其提供依据并进行方向性指导。发展中小企业集群的核心问题归结为一点，就是如何提高其竞争力，而提高其竞争力的关键则是把握中小企业集群竞争力的形成和发展的环境系统。
2中小企业集群竞争力的自然资源、人力资本与区位环境
某一地区的地理环境、资源禀赋等自然因素是形成中小企业群的基础性因素，这些因素往往会通过历史文化的沉淀作用来促进企业群的缓慢形成[1]。从传统的区位理论来看，地理环境所决定的区域位置决定了运输成本，从而影响和制约了区域以至区域内集群的发展。另外，地理因素中还包含有气候、土壤和水文等，这些对于不同产品的生产具有不同程度的影响和制约作用。同时，一个地区所处地域特有的区位条件对企业集群竞争力的形成和发展也起着至关重要的作用。就产品市场来说，随着社会经济的不断发展和人民生活水平的不断提高，人们生活方式和消费观念发生了很大程度的改变，从而促进了人们消费范围和消费欲望的扩大和提高。社会需求呈现出多样化、复杂化和高级化的发展趋势，人们将向市场提出更多、更高层次的物质需求和精神需求，高科技含量和高附加值產品的需求量将大幅度增加，市场要求企业提供高质量、多品种和时尚化的产品。这一方面向企业提出了新的挑战，另一方面也为企业市场创新提供了机会。值得注意的是，虽然消费者个性化和多样化的需求信息在传导的过程中会被扭曲[2]，但是集群组织的企业之间由于可以更好地交流、理解和信任，大大降低了这种“供应链”上的信息失真性，从而固化了中小企业集群所在区域的区位环境。
人力资本不仅包括集群内部的企业经济运行所需的一般职工、具备基本知识和技能的工作人员，更强调企业集群内具备专业知识和创新能力的高级技工和具备冒险精神和创业精神的企业家队伍。尤其在当今激烈的市场竞争中，从某种程度上说，企业集群内部的人力资本素质决定着企业集群的胜负。人力资本的另一个方面体现在集群区域所需要的柔性化劳动力上，柔性化的劳动力主要是指在柔性化的企业中的学习性工人和兼职劳动力，由于这种企业雇员没有必要在规定的时间和程序的范围内进行工作，所以将会把更多的时间和精力投入到研发和创新的过程中去，从另一个角度上讲，一个国家人力资本的总体水平应该由该国家中小企业的人力资本水平来决定，中国大量企业的人力资本管理还处于自我学习和探索的阶段，大量的民营经济主体中靠家庭发展和成长起来，虽然在创业之初，这种关系促进了集群凝聚力的形成，但是在企业集群发展的中后期越来越体现了自身的局限性。通过自学与外聘、培训和学习结合的方式来加强自身的人力资本素质是中小企业集群实现可持续发展的必由之路。
3中小企业集群竞争力的基础设施和中介组织环境
基础设施涵盖的范围非常广泛，包括有形基础设施、信息基础设施和科学技术基础设施等多方面的内容，有形的基础设施包括电力、水利、交通运输等企业集群经济活动所必需的基础性条件。信息和科学技术设施主要包括各种科研院所、高等学校以及图书馆、信息中心、基本的网络设施等，这些设施的存在使知识的沟通和传播得以实现。20世纪70年代末期以来，许多国家与地区开始探寻和实践以知识为本依靠内力发展经济的道路。知识、信息、人才、专利等科研基础架构了科学技术环境，这种环境具体说来包括以下几个方面：科学研究的投入和基础建设；研发条件与手段、中试条件与手段、科技信息交流条件与手段；产业政策优化；生产与科技开发活动社会化；企业竞争能力的增进，通讯、交通、能源等基础产业的超前发展[3]。
企业集群的服务组织主要包括以下几个方面的内容：相关与支持性产业（如产品供应商与成品商等、投融资机构等）、产业内部的行会组织等，广义的企业集群组织还包括相应的政府机构等，这些机构和组织在集群内部起到了中介作用。研究表明，很多商会或者企业协会在帮助企业之间建立合作关系方面提供各种服务，并使会员企业经常进行交流和合作，在技术研究开发以及市场开拓、产品营销等方面起到了积极的促进作用。所以从某种程度上可以这样说，中介组织决定着中小企业集群的运行效率。
中小企业集群竞争力资源条件的“基础性”体现在两个方面：一方面，中小企业集群竞争力的形成依赖于这些基础的养分；另一方面，中小企业集群形成之后的发展壮大也是以这些资源条件为前提的。这也理所当然地构成了我们构建或发展中小企业集群竞争力的客观现实约束。构建何种集群，集群的规模如何，集群的发展路在何方等所有这些问题的解决都依赖于是否对集群的资源条件有透彻和深入的考证和研究。
4中小企业集群竞争力的内部治理环境
中小企业内部治理环境内容主要包括静态的集群规模和结构以及内部动态的竞合博弈关系。中小企业集群的内部治理环境体现了企业集群组织有别于其他经济单位的特殊性。
衡量集群规模的量度可以从成员的数量和市场的占有和生产规模来考察。随着集群内中小企业数量的增加，集群可以把生产过程分解为不同的环节以进行劳动的分工协作，可以采用专有的设备和工具来实现生产专业化，降低单位投入的平均成本，从而带动集群内企业和集群整体效率的提高。同时，一定数量的中小企业集群聚集一起，开展集群创新活动必将发挥单个企业无法比拟的竞争优势。因此，在规模经济的条件下，凡是不能把规模扩大到足够大的中小企业集群，生产和创新的成本难免较高，从而在竞争中处于不利地位。反过来说，只有把集群的规模提高到一定水平的中小企业集群才能生存与发展。另外集群规模也是形成区域品牌的重要影响因素。 集群结构有广义和狭义之分。广义的集群结构是指企业集群广义概念下的集群结构，一般的企业集群包含构成集群“钻石模型”五大类相互作用的机构，即：供应商、成品商、客商、服务机构和规制管理机构等。狭义的集群结构是界定在狭义的企业集群概念之上的集群结构，这种集群结构主要界定在供应商和成品商基础之上，可分为简单型和复杂型两类。其中简单型是指从成品商到供应商之间只有2—4层产业链的企业集群，复杂型是指从成品商到原始供应商之间有5层以上产业链的企业集群。作为一个开放的系统，企业集群组成的广度和平衡是非常重要的，如果各个组成部分能够协调发展，企业集群就会发展得比较完备，集群内会形成竞争与合作并存的内部网络关系和文化的认同感，从而增进各组成部分之间的交流并创建一套共同的行为规范。而在行为规范的指导和约束下会加速信息交流和知识的传播，增加集群内企业间的交易机会，节约时间和交易成本。如果集群内某一类组成数量非常有限，组成结构不合理，功能较弱，又缺乏外部环境的支持和资源的补充，企业集群将无法保持平衡，其竞争力必然受到影响，难以持续发展。
集群内部动态的竞合博弈关系。竞争和合作都是集群内企业获取长期竞争优势的一种行为方式。一方面，集群重塑了竞争形态，把竞争从单个企业之间提升到了更大的群体之间。集群企业的内部竞争是“套”在更大的竞争之中，所以集群内企业对于大竞争的需求可以减弱内部摩擦，即集群间的竞争容易加强集群内部的合作。另一方面，合作并非意味着缺乏竞争。因为群内企业对于集群竞争的依赖性的存在，个性企业所有者关心的仍然是企业自身的利益得失，而非集群的总利益。并且在集群中，由于地理空间上的接近性，企业对于竞争压力的感受也更为直接，集群内企业总是有足够的竞争动机。企业对于集群整体竞争优势的依赖以及寻求自身发展的压力使得集群内企业处于不斷的竞合博弈中，形成了新型的竞合关系。在竞合博弈的网络化成长中寻找单个企业的发展，以及在这一竞合过程中影响整体的竞争优势是集群中这种新型竞合关系的基本情况。企业集群也正是在这种竞合博弈关系中达到一种动态的平衡，这种竞合关系处理不当将会严重影响企业集群的发展。
5中小企业集群竞争力的文化环境
中小企业集群的文化环境是集群赖以成长和发展的重要条件之一，文化环境起到稳定、固化和强化中小企业集群竞争力的作用。中小企业集群本身具有社会文化特征，这种特征也称为根植性[4]。集群内企业家具有相同或相近的社会文化背景和制度环境，以此为基础，人们之间在经常的联系、互动过程中所采取的各种经济行为深深根植于大家所熟悉的圈内语言、背景知识和交易规则中，因而具有可靠性、可预见性，并避免了彼此陌生的人进行交易时可能产生的问题。共同的社会文化环境产生的信任、理解和相互合作，既有效地防止各种机会主义行为，又促进知识的流通和扩散，其中包括明晰的知识，但大部分是默会的知识。相互信任和满意成为群内最有价值的资源。集群文化具有很强的凝聚作用，它改善了集群企业之间的信息沟通和人际关系，共同的价值观和经营理念成为中小企业集群内企业合作的坚实基础。它为集群企业提供了一种“胶”，使众多企业黏结在一起，既营造了区域创新环境，又使企业深深扎根于当地。由此可以看出，中小企业集群竞争力的提升除了本身具有较好的创业环境，促进企业升级的竞争协作机制外，与一定的文化背景、文化环境关系密切。社会人文环境作为创新的“温床”或孵化器，对于创新的产生具有决定性作用[5]。维系中小企业集群正常运转、降低中间产品市场交易费用和对外部市场变化做出适度反应的内在机制是中小企业集群内部的人文环境，而这种人文环境的核心是业主之间以信任和承诺为主要内容的协作精神。这种协作精神体现在集群企业自觉遵守共享价值观和行为规范，形成共同创新、风险共担、利益共享的有效的激励机制，从而减少了许多的监督和协调，为中小企业集群高效率配置资源发挥了巨大的作用。如果缺乏这种合作精神，“同质的”小企业业主之间的恶性竞争就会迅速滋长蔓延，精细的专业化分工也将难以为继，小企业集群整体对外的竞争力也将消亡[6]。
集群文化的导向和影响作用虽然是间接的，但是更持久、更深远、更加根深蒂固。强有力的集群文化使中小企业集群成为具有凝聚力的带有“宗派性”色彩的集团，在市场竞争中发挥着资金、物资等无法相比的巨大作用。良好的集群文化是中小企业集群久盛不衰的重要原因。资源是会枯竭的，唯有文化生生不息。优秀的集群文化在长期的合作实践中建立和升华，它不会因为集群组织和结构的变化而衰落，而会持续稳定地发挥作用。
正确处理集群内企业与民族文化之间的关系，加强对其他民族文化的了解，尊重并接受其他民族文化的思维特点、行为方式，培育本企业的宽松文化，这也会对中小企业集群所在的区域文化产生影响。集群文化的作用会鼓励尝试和宽容失败，勇于接收新事物，从而将激发集群内各企业的合作精神，有利于对自我价值的追求和创新精神的发掘，有利于中小企业集群竞争力的提升。我们所熟知的硅谷，其源源不断的竞争力也正是来源于独特的“硅谷文化”，硅谷文化的主要特征可归结为：鼓励冒险、善待失败、乐于合作等。硅谷的创业精神独特，区内的几乎每个人都具有勇于冒险、不断进取的独特思维方式。由于激烈的市场竞争，并非每一家企业的诞生都意味着成功。硅谷的创业者在失败时，丝毫没有羞辱感，而区内的人们在对待失败时，大都十分冷静，决不会冷嘲热讽，而是给予积极的帮助和支持。硅谷内难以模仿的是各行为主体之间令人吃惊的合作文化和精神。企业在其发展壮大后，仍然保持着合作的文化传统，创始人们经常通过非正式的午餐和热线与员工交流。正是由于硅谷内特殊的合作文化氛围，人们在生产过程中自发地进行合作和自我组织。值得一提的是，区域文化并非是静止和一成不变的，而是可以通过社会的相互作用进行重组。来到硅谷的新居民（开拓者）自由地与当地的机构和组织合作，使人才、技术、资本在新的风险中迅速组合，进而也增强了团体的凝聚力。“硅谷文化”值得模仿和学习。
6中小企业集群竞争力的融资环境 “中小企业融资难”是我国长期存在的现象，这个问题的解决涉及方方面面，因此久议不决。但是通过中小企业集群式的融资方式能够有效地避免单独游离于集群组织以外的中小企业融资时遇到的难题。中小企业集群融资具有特殊的优势。
6.1中小企业集群式融资具有信用优势
同在一个集群内的中小企业其信息可以得到极大的共享，这一特点同时也是产业集群所特有的。这种信息相对比较对称的状态，可以增加中小企业的信用程度，更可以扭转银行系统乃至整个社会对中小企业信用度低的状况。通常，中小企业集群是围绕着一种或者几种相关的产品来进行生产，而且区位相对集中，同时对地域的依赖性比较强，这时，不论地方商业银行，还是外埠商业银行的当地机构都可以通过当地各种各样的途径来收集到有关中小企业的相关经营、财务等信息，这样一方面可以增加银行系统对中小企业的信用评定，另一方面也可以削弱普遍存在的“信用误区”，增加每一个中小企业的信用度，进而增加整个中小企业集群的信用度[7]。
6.2中小企业集群式融资具有规模优势
中小企业经营灵活，其对资金的需求量较小。同时资金在中小企业运营过程中的流动速度快，循环周期短。这样可以使资金在每一个中小企业内的循环次数增加，货币资金每运动一个周期其就会有不同程度的增值。资金在中小企业内部的短时间的循环运动增加了货币资金的增值机会。而就整个集群内部的资金运动而言，也会随着单个个体中小企业的资金运动速度加大而加快循环。资金在中小企业集群内部的运动中会再经历一次增值过程。这样，整个集群作为一个区域经济实体，其带来的资金规模效应是可想而知的。同样数目的资金如果投放到单一的大型企业中时，其循环的周期就会加长，延迟资金增值的时间和频率。因此，这种方式对比单一大规模的企业来讲，资金的利用效率和周转率都要有很大幅度的提高，充分显示出资金的规模优势。
6.3中小企业集群式融资具有竞争优势
中小企业的竞争力显然是不强的，它没有办法同资金、技术雄厚的大型企业相竞争。但是，中小企业也有其各自的竞争优势，例如：资金需求量小，资金流动快以及经营灵活等。解决中小企业竞争力不强的问题成为了提高中小企业生存能力的关键。当中小企业集群融资主体出现的时候，集群内的各个中小企业在客观上被紧密地联系在一起。不论是以价值链接为基础的行业间企业横向联系，还是以社会关系为基础的纵向链接，这些都使集群内的各中小企业形成了一个目标一致的整体。这样的整体可以和外部较为强大的竞争对手抗衡，同时又不失中小企业经营灵活的特点。
中小企业集群式融资的功能在于：（1）促使各中小企业形成资金共享。产业集群作为一个特殊的载体，可以使处于集群中的各个企业在资源、信息、技术、无形资产以及公共设施等方面形成比较充分的共享[8]。但目前由于中小企业普遍存在着融资难的问题，所以中小企业更谈不上在资金上形成共享，资金的规模效应也就无从谈起了。如果采用中小企业集群融资，那么中小企业在客观上就被看成是一个整体。一方面，所有的外部资金进入集群后的运动全部是在整个集群内部进行，也就是说，集群内部的各中小企业就有机会使资金形成共享。中小企业集群内部相互融资实际上就是资金共享的一种外在表现形式，彼此间的债权、债务等关系将资金形成了共享。另一方面，众多的中小企业是以一个整体的姿态出现在金融机构面前的。从大的方面来看，集群中的所有中小企业共同拥有融来的资金，使资金形成一定的规模，同样是一种资金的共享。（2）促进金融机构的发展。中小企业不论是集群内企业间相互融资，还是集群整体对外融资，都需要有金融机构的服务，这样无形当中促进了我国金融机构的发展。中小企业集群式融资促进为企业集群服务的区域性中心银行的建立。目前在我国为中小企业融资服务的创业板、投资基金还没有正式运作的情况下，在当前我国经济发展进入结构性过剩、储蓄难以转化为投资、中小企业普遍融资困难的条件下，在中小企业集群地区建设区域性中心银行，可以更好地提高融资效率、解决集群融资难的问题。区域性中心银行可以发挥地域优势，能够更了解群内企业的经营运作状况、管理水平和集群发展前景，而且可以借助群内企业间的业务联系、競争对手与合作伙伴的情况，对整个集群的发展方向更加准确地判断，帮助群内企业制定中长期投资以及发展战略，为中小企业提供更加高效率稳定的金融支持。（3）推进金融机构的创新。中小企业集群式融资促使我国金融工具的创新与发展。由于中小企业集群融资是一个创新性的融资行为，在其操作的过程中会涉及一些非银行性金融机构的业务。因此，这种融资方式的发展，必然促使金融产品的不断创新。我国《信托公司管理办法》明确规定的信托公司可以申请经营部分或者全部本外币业务中就有“作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务”。因此这种信托投资基金的设立就明显有利于中小企业集群融资。同时，还可以考虑针对中小企业集群的上市，回购式债券的发行、概念性资产证券化等金融产品的创新。（4）降低银行风险。首先，从充分信息的角度上分析。中小企业集群的信息相对比较透明，集群内的各中小企业彼此间拥有十分对称的信息。而银行又同时是处于集群区域内，这样银行对中小企业的了解就可以更加充分，信息的对称性可以使银行做出规避风险的理性选择。其次，从信用角度上分析。集群内的各中小企业对银行的还款信用会直接影响到其本身在集群内的企业信用，当某一中小企业逃避还款时，由于信息的对称性，其它集群内的中小企业也将得到此信息，因此，其他企业会由于该企业的信用不好而回避与其进行业务往来，这将使得该企业在集群内的生存空间受到限制。因而企业为了避免失信带来的损失，会积极配合还款。再次，从风险转移角度上分析。当银行针对单独游离态的中小企业贷款时，其贷款风险几乎全部由银行系统来承担。当银行接受信托机构的担保而向中小企业集群整体进行贷款时，银行的风险就会部分或者全部转移到担保机构。当银行将其储户的定期存款以信托的方式委托给信托公司托管时，信托公司与银行之间则成为一种业务关系，当信托公司将托管的资金运用到中小企业集群时，也相当于完成了中小企业集群整体融资，而银行在此过程中仅仅承担其与信托公司之间合作的低风险[9]。（5）增加银行收益。银行之所以对单独的中小企业出现“惜贷”现象，其中一个重要原因是银行系统认为在为单一的中小企业实施贷款时承担了较大的交易费用（如贷款审批流程、风险排查等），却又往往由于中小企业贷款规模比较小而不能获得较大的收益。当通过中小企业集群整体融资的时候，不管是采取信贷的方式，还是采取利用信托公司托管的方式都会大大降低其交易成本，而且贷款规模也会比单独给小企业贷款大出很多倍。这样银行既可以降低其交易成本，又可以增加其收益。当银行以托管的方式将其定期存款委托给信托公司运作时，其不仅使资金顺利地流向中小企业，同时还可以获得有保证的委托收益，而且这时银行的交易成本已经降到最低。
7结论
中小企业集群竞争力的形成和提升是集群的资源条件、内部治理环境、文化环境、融资环境等几个方面共同作用的结果，可以将其视为一个系统。在自然资源相对短缺的区域，文化和融资环境显得尤为重要。集群的基础设施和中介服务组织等环境为集群经济的运行提供硬件上的基本保障，集群的内部治理环境是集群运行和稳定发展的组织前提，文化和融资环境是集群发展重要保障。
参考文献：
[1] 邓宇鹏，王卫平.中小企业集群与行政区域的制度创新[J].中国流通经济，2005，(6)：40.
[2] 威廉 鲍莫尔.资本主义的增长奇迹[M].北京：中信出版社，2004：4.
[3] 吴洪森.破解温州之谜[N].经济观察报，2006-06-12(36).
[4] 马克思恩格斯选集：第1卷[M].北京：人民出版社，1976：254.
[5] 陈清泰.发展的十字路口，应在转变增长方式上做文章[EB/OL].二十一世纪经济报道，2009-01-22(38).
基金项目: 国家科技部资助项目《中小企业集群竞争力的政策与环境系统研究》(2005DGQ4D144)
作者简介：任熹真(1953-)，女，黑龙江哈尔滨人，经济学教授，从事社会主义经济理论、资本市场与企业制度研究。
(哈尔滨工业大学人文学院)