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摘要：本文探讨了建设项目全面风险管理的具体做法，包括风险识别的内容和方法，风险估计、风险评价的内容和方法，以及风险分担的做法、各单一风险的应对措施等。
关键词：建设项目 风险识别 风险评估 风险应对
1 风险识别
1.1 风险识别的内容
风险识别是整个建设项目风险管理过程中最基本、最重要的环节。其任务是了解风险的客观存在、分析风险产生的原因以及风险事件发生后的后果及影响。
1.2 风险识别的方法
1.2.1 经验分析法。也称“核查表法”，是以类似项目的历史资料作为依据，认为当前项目也存在着相同种类、相同程度的风险。这种方法较为简单，但是风险识别结果的可靠性由当前项目和历史项目的相似程度所决定。
1.2.2 专家调查法。具体有三种类型：专家个人判断法，头脑风暴法和德尔菲法。该方法主要是利用各领域专家丰富的专业知识和实践经验，找出各种潜在的风险并对其后果做出分析和评价。
1.2.3 故障树分析法。该方法是利用图解的形式，将最大的故障分解成各种小故障，或对引起故障的各类原因进行分析。例如，将建设项目完工风险分为工期延长风险，费用增加风险，质量损害风险等。该方法通常用于直接经验较少的风险辩识，通过对风险的层层分解，可以使项目管理者对风险因素有全面的认识。
1.2.4 敏感性分析法。该方法采用图表或曲线等形式来描述当影响项目的各种因素产生变化时，整个项目情况的变化及后果，供人们进行比较研究。此方法能够分析引起风险的关键因素及其影响。
2 风险评估
2.1 风险评估的内容
風险识别仅是从定性的角度去了解和认识风险因素。要把握风险，就必须在识别风险因素的基础上对其进行进一步的估计和评价。风险估计与评价主要包括以下内容：
2.1.1 确定单一风险因素发生的概率，通过主观或客观的方法将其明确；
2.1.2 估计各风险因素的风险结果，探讨各风险因素对项目目标的影响程度；
2.1.3 单一风险因素量化估计的基础上，考虑多种风险因素对项目目标的综合影响，评价风险的程度并提出可能的措施作为风险决策的依据。
2.2 风险估计的方法
2.2.1 蒙特卡罗(Monte Carlo)方法。也称计算机随机模拟方法，是一种基于“随机数”的计算方法。从应用看，该方法可以分为直接蒙特卡洛模拟法和间接蒙特卡洛模拟法两种。①直接蒙特卡洛模拟法。该方法是按照实际问题所遵循的概率统计规律，用电子计算机进行直接的抽样试验，然后计算其统计参数。②间接蒙特卡洛方法。当问题可以抽象为某个确定的数学问题时，应当首先建立一个恰当的概率模型，即确定某个随机事件A或随机变量X，使得待求的解等于随机事件出现的概率或随机变量的数学期望值。然后进行模拟实验，即重复多次地模拟随机事件A或随机变量X。最后对随机实验结果进行统计平均，求出A出现的频数或X的平均值作为问题的近似解。
2.2.2 敏感性分析法。该方法是在影响项目风险结果的众多因素中，测定其中一个或几个因素发生变化时对目标指标的影响。敏感性分析法非常重要，尤其是在缺乏资料的情况下，应用这种方法可以缩小预测误差。但是，这种方法没有考虑影响因素发生变化的概率，在分析计算中有相当大的主观随意性，因此要事先做好调查研究工作，充分注意各因素之间的相互依赖关系。
2.2.3 决策树法。决策树法是一种直观运用概率分析的图解方法，它具有层次清晰、不遗漏、不易错的优点。一个工程项目可能会发生各种各样的情况，在已知各种情况发生概率的条件下，通过构造决策树来估计项目风险，判断项目的可行性是十分有效的。
决策树由决策点、机会点、方案枝和概率枝组成。以圆圈表示决策点，然后由决策点引出若干条直线代表各种不同的情况或备选方案，通常称为方案枝，方案枝后连接一个圆圈，称为机会点，机会点后引出若干直线，称为概率枝，代表不同的状态，在概率分枝的末端列出各方案在不同状态下的损益值。如此连接而形成的一种树状结构就是决策树。利用决策树将不同的风险因素分解开来，逐项计算其概率和期望值，就可以对项目风险进行估计。
2.3 风险评价的方法
2.3.1 神经网络模型 神经网络模型是根据人工智能与模式识别中的神经网络模型，提出一种新的思路，即把项目的历史数据结合各种项目技术指标作为输入值，项目评估所依据的各种指标作为输出值，建立一个神经网络模型，将这种完善的现代算法应用于项目的风险评价中。
2.3.2 可拓的综合评判模型 该模型综合考虑多个风险评判因素，并分析这些评判因素的重要性程度；并根据风险特征，将风险划分为几个级别，规定各级别的记分标准。在此基础上，组织业内专家打分，再进行综合运算。
如：在一级风险、二级风险都识别确定的基础上，通过专家打分确定各评判因素的权重、各二级风险关于各评判因素的量值，各二级风险属于其一级风险的权重、各一级风险属于总风险的权重，就可以依次计算出各二级风险的风险级别、各一级风险的风险级别、以及建设项目总风险的风险级别。
根据建设项目风险管理的实际需要以及实施过程的可操作性，还可以进一步拓展。如拓展为三级、四级综合评判模型。理论上，拓展的级别越多，建设项目风险评判的结果越精确，对风险应对的指导性作用也越强。
3 风险应对
3.1 风险分担
一个建设项目的主要参与方包括投资人、项目公司、承包商、运营商、供应商等。各种风险因素和项目参与方之间的关系就构成了建设项目风险的分担。
3.1.1 项目公司分担的风险。项目公司主要承担他们熟悉的、比较好控制的风险，如开发风险、完工风险和运营风险，并承担或转移部分不可量化的、无法控制的风险，如自然风险等。
3.1.2 承包商分担的主要是完工风险。对于由于估价不合理等因素造成的成本超支风险，由于施工中的失误造成的竣工延误风险以及涉及到设计缺陷、材料缺陷、施工技术不当等失误造成的质量风险均应由承包商负责。
3.1.3 运营商主要分担项目运营阶段的风险，通常包括设备和设施的运行、维修与养护；负责从用户处收费并向项目公司上缴；项目运行中的安全；运营阶段的环保等。
3.2 单一风险的应对
3.2.1 完工风险的应对 ①选择实力强大的设计商和承包商是防范完工风险的最重要的措施。项目公司要严抓招标工作，严格审查投标单位的资质、项目经验及信用历史，选择实力过硬的设计商和承包商，使项目能够在规定时间、预算费用内保质保量地完成。②项目公司可以采用一种介于“交钥匙”合同和“实报实销”合同之间的EPC合同（Engineering Procurement Construction），设置履约保证金（Performance Bond）和误期损害赔偿费用等合同条款，通过合同条件的约束向承包商转移完工风险。
3.2.2 运营风险的应对 ①项目公司必须对市场的结构和运作方式有一个清楚的认识，并选择有资质和管理经验的运营商，从而在一定程度上降低运营风险。②项目公司应该建议和鼓励运营商采用先进和成熟的技术，这样就能有效降低产品和服务的生产成本。另外，项目公司可以用运营商的履约保证金来向其转移风险，并协定项目技术更新和维护的风险由运营商承担。③当项目公司拥有能源和原材料价格上涨的预期时，可以同供应商签订“固定价格合同”，从而有效避免生产成本增加；当项目公司拥有能源和原材料价格下跌的预期时，可以签订“浮动价格合同”，从而有效节约生产成本。
3.2.3 自然风险的应对 ①在项目计划和设计阶段，就把可能发生的自然风险考虑进来，尽量采取可以避免或减少损失的施工材料和施工组织方法。②做好对恶劣天气的预警工作，及早采取预防措施。③要严抓自然灾害过后的补救工作，力争把自然风险的损失降到最低。
参考文献：
[1]邓田生，徐杰军.房地产开发项目风险管理体系设计初探[J].企业技术开发.2006(11)．
[2]陈煌红，张欣.房地产开发项目全面风险管理[J].西南科技大学学报.2006(3).
[3]李莹，王颜.论房地产开发项目全面风险管理[J].商业经济.2009(6).
[4]王卓甫.工程项目风险管理.北京：中国水利水电出版社.2003.
关键词：建设项目 风险识别 风险评估 风险应对
1 风险识别
1.1 风险识别的内容
风险识别是整个建设项目风险管理过程中最基本、最重要的环节。其任务是了解风险的客观存在、分析风险产生的原因以及风险事件发生后的后果及影响。
1.2 风险识别的方法
1.2.1 经验分析法。也称“核查表法”，是以类似项目的历史资料作为依据，认为当前项目也存在着相同种类、相同程度的风险。这种方法较为简单，但是风险识别结果的可靠性由当前项目和历史项目的相似程度所决定。
1.2.2 专家调查法。具体有三种类型：专家个人判断法，头脑风暴法和德尔菲法。该方法主要是利用各领域专家丰富的专业知识和实践经验，找出各种潜在的风险并对其后果做出分析和评价。
1.2.3 故障树分析法。该方法是利用图解的形式，将最大的故障分解成各种小故障，或对引起故障的各类原因进行分析。例如，将建设项目完工风险分为工期延长风险，费用增加风险，质量损害风险等。该方法通常用于直接经验较少的风险辩识，通过对风险的层层分解，可以使项目管理者对风险因素有全面的认识。
1.2.4 敏感性分析法。该方法采用图表或曲线等形式来描述当影响项目的各种因素产生变化时，整个项目情况的变化及后果，供人们进行比较研究。此方法能够分析引起风险的关键因素及其影响。
2 风险评估
2.1 风险评估的内容
風险识别仅是从定性的角度去了解和认识风险因素。要把握风险，就必须在识别风险因素的基础上对其进行进一步的估计和评价。风险估计与评价主要包括以下内容：
2.1.1 确定单一风险因素发生的概率，通过主观或客观的方法将其明确；
2.1.2 估计各风险因素的风险结果，探讨各风险因素对项目目标的影响程度；
2.1.3 单一风险因素量化估计的基础上，考虑多种风险因素对项目目标的综合影响，评价风险的程度并提出可能的措施作为风险决策的依据。
2.2 风险估计的方法
2.2.1 蒙特卡罗(Monte Carlo)方法。也称计算机随机模拟方法，是一种基于“随机数”的计算方法。从应用看，该方法可以分为直接蒙特卡洛模拟法和间接蒙特卡洛模拟法两种。①直接蒙特卡洛模拟法。该方法是按照实际问题所遵循的概率统计规律，用电子计算机进行直接的抽样试验，然后计算其统计参数。②间接蒙特卡洛方法。当问题可以抽象为某个确定的数学问题时，应当首先建立一个恰当的概率模型，即确定某个随机事件A或随机变量X，使得待求的解等于随机事件出现的概率或随机变量的数学期望值。然后进行模拟实验，即重复多次地模拟随机事件A或随机变量X。最后对随机实验结果进行统计平均，求出A出现的频数或X的平均值作为问题的近似解。
2.2.2 敏感性分析法。该方法是在影响项目风险结果的众多因素中，测定其中一个或几个因素发生变化时对目标指标的影响。敏感性分析法非常重要，尤其是在缺乏资料的情况下，应用这种方法可以缩小预测误差。但是，这种方法没有考虑影响因素发生变化的概率，在分析计算中有相当大的主观随意性，因此要事先做好调查研究工作，充分注意各因素之间的相互依赖关系。
2.2.3 决策树法。决策树法是一种直观运用概率分析的图解方法，它具有层次清晰、不遗漏、不易错的优点。一个工程项目可能会发生各种各样的情况，在已知各种情况发生概率的条件下，通过构造决策树来估计项目风险，判断项目的可行性是十分有效的。
决策树由决策点、机会点、方案枝和概率枝组成。以圆圈表示决策点，然后由决策点引出若干条直线代表各种不同的情况或备选方案，通常称为方案枝，方案枝后连接一个圆圈，称为机会点，机会点后引出若干直线，称为概率枝，代表不同的状态，在概率分枝的末端列出各方案在不同状态下的损益值。如此连接而形成的一种树状结构就是决策树。利用决策树将不同的风险因素分解开来，逐项计算其概率和期望值，就可以对项目风险进行估计。
2.3 风险评价的方法
2.3.1 神经网络模型 神经网络模型是根据人工智能与模式识别中的神经网络模型，提出一种新的思路，即把项目的历史数据结合各种项目技术指标作为输入值，项目评估所依据的各种指标作为输出值，建立一个神经网络模型，将这种完善的现代算法应用于项目的风险评价中。
2.3.2 可拓的综合评判模型 该模型综合考虑多个风险评判因素，并分析这些评判因素的重要性程度；并根据风险特征，将风险划分为几个级别，规定各级别的记分标准。在此基础上，组织业内专家打分，再进行综合运算。
如：在一级风险、二级风险都识别确定的基础上，通过专家打分确定各评判因素的权重、各二级风险关于各评判因素的量值，各二级风险属于其一级风险的权重、各一级风险属于总风险的权重，就可以依次计算出各二级风险的风险级别、各一级风险的风险级别、以及建设项目总风险的风险级别。
根据建设项目风险管理的实际需要以及实施过程的可操作性，还可以进一步拓展。如拓展为三级、四级综合评判模型。理论上，拓展的级别越多，建设项目风险评判的结果越精确，对风险应对的指导性作用也越强。
3 风险应对
3.1 风险分担
一个建设项目的主要参与方包括投资人、项目公司、承包商、运营商、供应商等。各种风险因素和项目参与方之间的关系就构成了建设项目风险的分担。
3.1.1 项目公司分担的风险。项目公司主要承担他们熟悉的、比较好控制的风险，如开发风险、完工风险和运营风险，并承担或转移部分不可量化的、无法控制的风险，如自然风险等。
3.1.2 承包商分担的主要是完工风险。对于由于估价不合理等因素造成的成本超支风险，由于施工中的失误造成的竣工延误风险以及涉及到设计缺陷、材料缺陷、施工技术不当等失误造成的质量风险均应由承包商负责。
3.1.3 运营商主要分担项目运营阶段的风险，通常包括设备和设施的运行、维修与养护；负责从用户处收费并向项目公司上缴；项目运行中的安全；运营阶段的环保等。
3.2 单一风险的应对
3.2.1 完工风险的应对 ①选择实力强大的设计商和承包商是防范完工风险的最重要的措施。项目公司要严抓招标工作，严格审查投标单位的资质、项目经验及信用历史，选择实力过硬的设计商和承包商，使项目能够在规定时间、预算费用内保质保量地完成。②项目公司可以采用一种介于“交钥匙”合同和“实报实销”合同之间的EPC合同（Engineering Procurement Construction），设置履约保证金（Performance Bond）和误期损害赔偿费用等合同条款，通过合同条件的约束向承包商转移完工风险。
3.2.2 运营风险的应对 ①项目公司必须对市场的结构和运作方式有一个清楚的认识，并选择有资质和管理经验的运营商，从而在一定程度上降低运营风险。②项目公司应该建议和鼓励运营商采用先进和成熟的技术，这样就能有效降低产品和服务的生产成本。另外，项目公司可以用运营商的履约保证金来向其转移风险，并协定项目技术更新和维护的风险由运营商承担。③当项目公司拥有能源和原材料价格上涨的预期时，可以同供应商签订“固定价格合同”，从而有效避免生产成本增加；当项目公司拥有能源和原材料价格下跌的预期时，可以签订“浮动价格合同”，从而有效节约生产成本。
3.2.3 自然风险的应对 ①在项目计划和设计阶段，就把可能发生的自然风险考虑进来，尽量采取可以避免或减少损失的施工材料和施工组织方法。②做好对恶劣天气的预警工作，及早采取预防措施。③要严抓自然灾害过后的补救工作，力争把自然风险的损失降到最低。
参考文献：
[1]邓田生，徐杰军.房地产开发项目风险管理体系设计初探[J].企业技术开发.2006(11)．
[2]陈煌红，张欣.房地产开发项目全面风险管理[J].西南科技大学学报.2006(3).
[3]李莹，王颜.论房地产开发项目全面风险管理[J].商业经济.2009(6).
[4]王卓甫.工程项目风险管理.北京：中国水利水电出版社.2003.