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美国金融市场发达，可供选择的投资渠道很多，如房产、基金、养老金、股票、债券、保险等，因此基金不像国内那样抢手，基金公司要发展自己的客户，往往依靠家庭理财顾问。
我参加了一个家庭理财产品推广会，主持人推荐了一款收益较高的股票型基金，他大谈这只基金以往的业绩，当然也展望将来的收益，还专门请来老客户琳达夫人现身说法。琳达夫人说，她3年前就买了这只基金，现在净值翻了将近一倍(这种收益在中国也许算不了什么，可在美国是很牛的)。有人就动心了，当场填了申购表。主持人说，购买基金的客户还可以发展会员买，可获得部分提成。我感觉这有点像传销，后来才知道这是美国基金公司普遍的做法。
我虽然没买这只基金，但还是带了宣传品回家，也给基金公司留下了自己的名片。几天后，基金公司的家庭理财顾问亨利就到我家拜访，他一开始并不急于让我购买基金，而是给我上起了理财课。
不知不觉过了半小时，亨利告辞时提议以后每月登门拜访我两次，和我一起探讨理财知识。我考虑到就算不买基金，丰富一下理财知识也是件好事；何况亨利谈吐幽默，和他谈话是件愉快的事情。于是，我们约定了时间。亨利风雨无阻，每月来我家两次。随着谈话的深入，我逐渐认可了他推荐的基金，收益较高，风险较小，除了每月一次分红，还可以享受一定的减免税。
当我准备购买这只基金的时候，家里出了意外，原本打算实基金的钱只能挪作他用。我遗憾地告诉了亨利这件事，并且要取消每月的拜访。亨利坚决下同意，他真诚地说：“我已经把你当成朋友了，朋友每月见两次面是件开心的事情呀!”亨利依然每月两次准时到我家，我们谈话的话题也不仅限于基金，而是方方面面。半年后，我的经济状况改善了许多，立刻在亨利那里购买了基金。
现在，亨利每月仍然登门拜访我两次，进行回访，主要是了解客户的近况，坚定客户持有基金的信心。’每次亨利的到来都会给我家增添愉快的气氛，他成了我们全家的朋友。
基金也可以在网上购买，手续费还要低一些，但是，为什么那么多美国人，尤其是孤独的老人，热衷于通过家庭理财顾问购买基金呢?我猜想，生活节奏快、压力大、普遍缺少人情味的美国社会，很多基金购买人是想通过家庭理财顾问交个朋友，寻找一种精神上的慰藉吧。
我参加了一个家庭理财产品推广会，主持人推荐了一款收益较高的股票型基金，他大谈这只基金以往的业绩，当然也展望将来的收益，还专门请来老客户琳达夫人现身说法。琳达夫人说，她3年前就买了这只基金，现在净值翻了将近一倍(这种收益在中国也许算不了什么，可在美国是很牛的)。有人就动心了，当场填了申购表。主持人说，购买基金的客户还可以发展会员买，可获得部分提成。我感觉这有点像传销，后来才知道这是美国基金公司普遍的做法。
我虽然没买这只基金，但还是带了宣传品回家，也给基金公司留下了自己的名片。几天后，基金公司的家庭理财顾问亨利就到我家拜访，他一开始并不急于让我购买基金，而是给我上起了理财课。
不知不觉过了半小时，亨利告辞时提议以后每月登门拜访我两次，和我一起探讨理财知识。我考虑到就算不买基金，丰富一下理财知识也是件好事；何况亨利谈吐幽默，和他谈话是件愉快的事情。于是，我们约定了时间。亨利风雨无阻，每月来我家两次。随着谈话的深入，我逐渐认可了他推荐的基金，收益较高，风险较小，除了每月一次分红，还可以享受一定的减免税。
当我准备购买这只基金的时候，家里出了意外，原本打算实基金的钱只能挪作他用。我遗憾地告诉了亨利这件事，并且要取消每月的拜访。亨利坚决下同意，他真诚地说：“我已经把你当成朋友了，朋友每月见两次面是件开心的事情呀!”亨利依然每月两次准时到我家，我们谈话的话题也不仅限于基金，而是方方面面。半年后，我的经济状况改善了许多，立刻在亨利那里购买了基金。
现在，亨利每月仍然登门拜访我两次，进行回访，主要是了解客户的近况，坚定客户持有基金的信心。’每次亨利的到来都会给我家增添愉快的气氛，他成了我们全家的朋友。
基金也可以在网上购买，手续费还要低一些，但是，为什么那么多美国人，尤其是孤独的老人，热衷于通过家庭理财顾问购买基金呢?我猜想，生活节奏快、压力大、普遍缺少人情味的美国社会，很多基金购买人是想通过家庭理财顾问交个朋友，寻找一种精神上的慰藉吧。