论文部分内容阅读
先是接到医院打来电话，称自己名下的账户多了15万元。为了查清这笔钱的来源，江苏省无锡市这位市民打了几个电话后，居然联系上了“中央专案组”，和诈骗扯上了关系。最终，他被骗走4.8万多元。江苏省反通讯网络诈骗中心（以下简称“省反诈骗中心”）提醒广大市民，冒充“公检法”骗局又出新花样，一定要加强防范。
案件回放
近日，无锡市民倪某接到一个陌生号码打来的电话，对方自称是无锡市第四人民医院负责医保的工作人员，并称上海嘉定某保险公司打了15万元到无锡市第四人民医院的账户上，还报了倪某的身份证号码，让其在两个半小时内把钱处理掉。
这通电话让倪某听得一头雾水：自己最近没病没灾，也没有去过上海，更没有买什么保险，怎么保险公司会凭空给自己打款15万元呢？倪某怀疑被人冒用了自己的身份，于是向“医院”工作人员表示，自己想报警。
对方表示，如果真如倪某说的那样，他的身份肯定是被人冒用，很可能已经涉嫌违法犯罪，所以按照常规途径报警已经来不及了。此人表示，可以帮倪某联系上海嘉定公安机关。电话很快转接过去，一位“民警”听取了倪某反映的情况，称会马上进行核查。过了一会儿，“民警”打电话给倪某，称其涉嫌一起特大诈骗案，当地公安局已经无法处理。对方给了倪某一个“中央专案组”的电话号码，让其联系。
倪某赶紧给“中央专案组”打电话反映情况，之后陆续接到3个陌生号码打来电话，称要冻结其银行存款。如果不想冻结，就得把银行卡内的钱拿出来检验一下。之后，为了证明自己的清白，倪某根据对方指示，在ATM机上操作，分6次总计汇出4.8万多元。
当然，这是一个纯粹的骗局。
案件分析
“这是非常老套的冒充‘公检法’诈骗骗术，只是对方换了一个新的由頭，即医院收到巨额款项。”江苏省反诈骗中心相关负责人介绍，此类诈骗除了由头更新外，套路基本没变。
第一步，骗取信任。骗子通过非法途径购买的受害者个人信息，例如身份证号、住址等隐私来取得受害者的初步信任，同时会通过改号软件将来电显示为警方办公电话，让受害者拨打114查询验证，进一步增强信任。第二步，震慑。骗子会通过声色俱厉的语气，强势震慑并控制受害人。第三步，恐吓。骗子让受害者彻底相信自己卷入了一个重大案件，随时可能被逮捕。为了恐吓效果、让骗局更加逼真，有时骗子会通过虚假政府机关官网或网络传真给受害人看一份“量身定制”的通缉令。第四步，转账。利用受害人的恐慌心理，缓和语气，诱骗受害人入局。第五步，电话遥控转账。骗子声称资金调查，实则是要求受害人将银行卡插入ATM机，然后把卡内的资金转到指定的所谓“安全账户”。
警方提示：警惕骗子的各种借口。针对此类骗局，警方提醒广大市民遇到此类情形，切记以下3点：
一要学会辨识。真正的“通缉令”是不会以短信、微信等形式发给你，如果你真的涉嫌违法犯罪，警察更不会事先通过电话联系你。所以，以下情况均为诈骗：
凡是带“+87、+88、+89”的号码，带“0579、110、021”等数字的号码，自称某地公安局让你协助调查的；让你自己打114核实电话号码的；要求隔离家人朋友的；要求登录某陌生网站的；给你看通缉令的；要求在ATM机上进行英文界面操作的；要求将汇款凭证、流水单号销毁的等。
二要多多咨询。遇到称“涉嫌洗钱犯罪”“包裹有问题”“身份证被冒用”“银行卡涉案”等电话时，要与家人、朋友多咨询，最直接的方法就是拨打110咨询，以便辨别事情的真伪。不要盲目相信对方。
三不要轻易转账。不要告诉陌生人自己银行账户、钱款的任何事情，包括账号、密码、验证码等。不要登录陌生网站，更不要在陌生网站上录入自己的任何个人信息。
案件回放
近日，无锡市民倪某接到一个陌生号码打来的电话，对方自称是无锡市第四人民医院负责医保的工作人员，并称上海嘉定某保险公司打了15万元到无锡市第四人民医院的账户上，还报了倪某的身份证号码，让其在两个半小时内把钱处理掉。
这通电话让倪某听得一头雾水：自己最近没病没灾，也没有去过上海，更没有买什么保险，怎么保险公司会凭空给自己打款15万元呢？倪某怀疑被人冒用了自己的身份，于是向“医院”工作人员表示，自己想报警。
对方表示，如果真如倪某说的那样，他的身份肯定是被人冒用，很可能已经涉嫌违法犯罪，所以按照常规途径报警已经来不及了。此人表示，可以帮倪某联系上海嘉定公安机关。电话很快转接过去，一位“民警”听取了倪某反映的情况，称会马上进行核查。过了一会儿，“民警”打电话给倪某，称其涉嫌一起特大诈骗案，当地公安局已经无法处理。对方给了倪某一个“中央专案组”的电话号码，让其联系。
倪某赶紧给“中央专案组”打电话反映情况，之后陆续接到3个陌生号码打来电话，称要冻结其银行存款。如果不想冻结，就得把银行卡内的钱拿出来检验一下。之后，为了证明自己的清白，倪某根据对方指示，在ATM机上操作，分6次总计汇出4.8万多元。
当然，这是一个纯粹的骗局。
案件分析
“这是非常老套的冒充‘公检法’诈骗骗术，只是对方换了一个新的由頭，即医院收到巨额款项。”江苏省反诈骗中心相关负责人介绍，此类诈骗除了由头更新外，套路基本没变。
第一步，骗取信任。骗子通过非法途径购买的受害者个人信息，例如身份证号、住址等隐私来取得受害者的初步信任，同时会通过改号软件将来电显示为警方办公电话，让受害者拨打114查询验证，进一步增强信任。第二步，震慑。骗子会通过声色俱厉的语气，强势震慑并控制受害人。第三步，恐吓。骗子让受害者彻底相信自己卷入了一个重大案件，随时可能被逮捕。为了恐吓效果、让骗局更加逼真，有时骗子会通过虚假政府机关官网或网络传真给受害人看一份“量身定制”的通缉令。第四步，转账。利用受害人的恐慌心理，缓和语气，诱骗受害人入局。第五步，电话遥控转账。骗子声称资金调查，实则是要求受害人将银行卡插入ATM机，然后把卡内的资金转到指定的所谓“安全账户”。
警方提示：警惕骗子的各种借口。针对此类骗局，警方提醒广大市民遇到此类情形，切记以下3点：
一要学会辨识。真正的“通缉令”是不会以短信、微信等形式发给你，如果你真的涉嫌违法犯罪，警察更不会事先通过电话联系你。所以，以下情况均为诈骗：
凡是带“+87、+88、+89”的号码，带“0579、110、021”等数字的号码，自称某地公安局让你协助调查的；让你自己打114核实电话号码的；要求隔离家人朋友的；要求登录某陌生网站的；给你看通缉令的；要求在ATM机上进行英文界面操作的；要求将汇款凭证、流水单号销毁的等。
二要多多咨询。遇到称“涉嫌洗钱犯罪”“包裹有问题”“身份证被冒用”“银行卡涉案”等电话时，要与家人、朋友多咨询，最直接的方法就是拨打110咨询，以便辨别事情的真伪。不要盲目相信对方。
三不要轻易转账。不要告诉陌生人自己银行账户、钱款的任何事情，包括账号、密码、验证码等。不要登录陌生网站，更不要在陌生网站上录入自己的任何个人信息。