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金融是支持企业“走出去”的重要保障。中国企业跨国发展的实践证明，对于尝试走出国门的企业来说，面临全新的市场环境，资信的建立需要时间，从当地获得资金难度相当大，资金障碍成为关系到走出去企业能否在异国发展的一个重要问题。尤其在当前，随着中国逐步由资金短缺变成资金盈余，金融对外开放的思路，也由以前主要以引进国外机构、资金、技术、管理和服务为主，转向引进和输出并举。在此形势下，加大中国企业的走出去步伐显得尤为迫切。
中国进出口银行作为支持实施“走出去”战略的政策性银行，如何成为中国企业走出去融资的重要渠道？为破解中小企业融资难问题进行了哪些方面积极的尝试？在“中国企业跨国投资研讨会”上，本刊记者就有关问题采访了中国进出口银行副行长李郡先生。
《进出口经理人》：中国进出口银行是我国外经贸支持体系的重要力量和金融体系的重要组成部分，是我国机电产品、成套设备和高新技术产品出口和对外承包工程及各类境外投资的政策性融资主渠道，为实施“走出去”战略提供金融支持的覆盖面和重点方向是什么？
李郡：我行为支持企业走出去，相关贷款规模、业务品种、资产质量等都居于国内其它金融机构前列，支持和培育的一大批有比较优势的企业，如中石油、中石化、中海油、中色建设、宝钢、海尔、中兴通讯、华为、上海贝尔，已经成为我国走出去企业的领头羊。
截至2006年底，累计支持了656个走出去项目，累计签约贷款折合3005亿元，累计发放贷款1756亿元。全行“走出去”项目本外币贷款余额为923亿元，占全行表内业务贷款余额的40%。主要涉及铁路、公路、桥梁、机场、港口、住房、电信等境外基础设施建设项目，覆盖100多个国家和地区。目前正集中精力，重点落实党和国家领导人近期宣布的150亿美元援外优惠贷款和优惠出口买方信贷，以及国家确定的重大项目。在支持领域上，将继续加大对船舶、成套设备、电信、能源、电力、农业等战略行业的支持力度；在国别投向上，将进一步加强国别风险分析，加强对发展中国家的支持；在贷款类别上，将进一步提高项目贷款的比重，减少额度贷款的比重。
《进出口经理人》：银行不仅要为企业走出去提供信贷支持，而且要全面参与到企业的并购和资本运作中去，为企业提供了更多的直接融资工具，使资本市场支持延伸到国外。国家倡导金融机构走出去、在海外推进银行混业经营与中间业务创新、提高银行在国际资本合作中的地位等，最终目的都是为了有能力为走出去企业提供全面服务。贵行在这些方面有什么特色？
李郡：我行在出口信贷业务项下专门设立了境外投资贷款、对外承包工程贷款等业务品种；利用我国政府援外优惠贷款和优惠出口买方信贷，为我国企业走出去发挥先导作用；通过一揽子合作模式；积极探索、实践项目融资业务，支持企业以BOT、BOOT等多种形式到海外承揽项目。
建立了成熟的走出去业务风险控制体系。重点支持有比较优势的企业从事走出去业务，认真选择项目，注重项目的财务和技术可行性研究，建立良好的项目咨询平台；建立严格的专业评估和专家评审制度；成立专门部室对走出去项目的国别风险、行业风险等进行研究，并将研究结果作为项目评估的重要依据；加强贷后管理，对项目定期进行检查，建立项目风险预警机制。
下一步要整合全行资源，为企业走出去提供优质高效服务。充分发挥现有金融服务体系的功能，包括海外投资咨询、政府援外优惠贷款、优惠出口买方信贷、出口信贷、对外担保、国际结算等，为客户提供一揽子金融服务；借鉴商业机构的成功经验，增设海外分支机构。目前我行在南非、巴黎和圣彼得堡设有海外代表处，在突尼斯、印尼等国设有工作组；与驻外使馆经商处进行了长期和全面合作，沟通渠道十分畅通；与多边金融机构、国外出口信用机构、国外发展援助机构、外国驻华使馆等建立了紧密联系；与300多家银行建有代理行关系，网络遍布全球的109个国家和地区。
我行还将进一步加强与同业及国际组织的合作，积极推动联合融资、平行融资。以多种形式，通过世行、亚行、亚洲出口信用机构年会等多边和双边渠道，积极探索联合融资、平行贷款等合作方式。
《进出口经理人》：作为三大政策性银行之一，贵行首先推出了针对中小企业的贸易融资与保函授信业务。这不仅意味着中小企业走出去有望获得政策性银行支持，也是贵行发出的政策性银行改革启动信号。请问这一业务与一般信贷业务相比有何特点？中小企业如何进行相关操作？
李郡：我行针对中小企业进出口业务特点，围绕产品供应链分析上下游客户之间的交易关系，通过对物流和资金流的控制，采取灵活的方式向其提供结算、融资、担保及账户管理于一体的综合服务，实现支持其发展的目的。如国内某中小企业获得境外信誉卓著的大公司订单，由于其自身条件有限无法从银行获得更多的资金融通，该企业一方面可凭收到的信用证向银行申请办理打包贷款业务，另一方面在发货后，可向银行申请办理出口押汇、出口保理、出口商业发票贴现、福费廷等业务，从而加快资金流通，扩大出口。
贸易融资与保函授信同信贷业务相比具有以下特点：一是品种多样，它既包括各种资金融通，又包括各种信用融通，还可按客户需求量身定做，非常便利；二是期限灵活，其期限可长可短，能够最大限度地满足客户对银行提供融资或信用支持期限灵活性的需求；三是金额限制性小，只要客户能够提供贸易背景真实性的证明文件，就可获得融资支持；四是办理手续方便，银行办理贸易融资与保函授信业务侧重关注贸易背景和上下游客户的资信实力，结合其具有自偿性的特征，以额度或单笔授信的方式运作，办理起来非常便利。
贸易融资和保函授信业务与其现行各类信贷业务支持的客户范围是一致的，它是各类信贷业务的有益补充。通常情况下，客户只需提出一个总的额度申请，我行根据有关政策对客户资信情况、履约能力、授信需求、发展潜力等进行综合评价核定一个额度，双方签署一个总协议及相关保证文件后，客户在额度内可随时办理相关业务。对一些特殊客户、特殊项目也可申请办理专项授信。同时对于已在我行办理贷款的客户，还可将贷款额度按照一定的系数调节为贸易融资与保函授信额度使用。
《进出口经理人》：贵行对开展贸易融资领域中的高端产品“供应链融资”有何打算？
李郡：围绕商品生产和流通过程中所涉及的原材料供应商、生产商、销售商或承建商，以及最终消费者组成的“物流”网络开展的“供应链融资”，附加值极高，属于贸易融资领域的高端产品。我行过去在船舶等资本性货物出口和电站、工程机械等大型成套设备出口方面积极探索开展了“供应链融资”模式，并已取得成功经验。如对船舶出口而言，买卖双方签署商务合同后由我行开立预付款保函，在原材料采购方面由银行提供出口卖方信贷和对外开立信用证，船舶交付后由银行向船东提供出口买方信贷，我行对船舶出口从生产、销售、使用等全过程提供融资，这对支持我国船舶出口产生了不可估量的价值。今后我行将围绕我国能源、资源的进口以及大型成套设备和资本性货物的出口，深度挖掘“供应链融资”模式，开展金融创新，进一步提高金融服务质量和水平。
中国进出口银行作为支持实施“走出去”战略的政策性银行，如何成为中国企业走出去融资的重要渠道？为破解中小企业融资难问题进行了哪些方面积极的尝试？在“中国企业跨国投资研讨会”上，本刊记者就有关问题采访了中国进出口银行副行长李郡先生。
《进出口经理人》：中国进出口银行是我国外经贸支持体系的重要力量和金融体系的重要组成部分，是我国机电产品、成套设备和高新技术产品出口和对外承包工程及各类境外投资的政策性融资主渠道，为实施“走出去”战略提供金融支持的覆盖面和重点方向是什么？
李郡：我行为支持企业走出去，相关贷款规模、业务品种、资产质量等都居于国内其它金融机构前列，支持和培育的一大批有比较优势的企业，如中石油、中石化、中海油、中色建设、宝钢、海尔、中兴通讯、华为、上海贝尔，已经成为我国走出去企业的领头羊。
截至2006年底，累计支持了656个走出去项目，累计签约贷款折合3005亿元，累计发放贷款1756亿元。全行“走出去”项目本外币贷款余额为923亿元，占全行表内业务贷款余额的40%。主要涉及铁路、公路、桥梁、机场、港口、住房、电信等境外基础设施建设项目，覆盖100多个国家和地区。目前正集中精力，重点落实党和国家领导人近期宣布的150亿美元援外优惠贷款和优惠出口买方信贷，以及国家确定的重大项目。在支持领域上，将继续加大对船舶、成套设备、电信、能源、电力、农业等战略行业的支持力度；在国别投向上，将进一步加强国别风险分析，加强对发展中国家的支持；在贷款类别上，将进一步提高项目贷款的比重，减少额度贷款的比重。
《进出口经理人》：银行不仅要为企业走出去提供信贷支持，而且要全面参与到企业的并购和资本运作中去，为企业提供了更多的直接融资工具，使资本市场支持延伸到国外。国家倡导金融机构走出去、在海外推进银行混业经营与中间业务创新、提高银行在国际资本合作中的地位等，最终目的都是为了有能力为走出去企业提供全面服务。贵行在这些方面有什么特色？
李郡：我行在出口信贷业务项下专门设立了境外投资贷款、对外承包工程贷款等业务品种；利用我国政府援外优惠贷款和优惠出口买方信贷，为我国企业走出去发挥先导作用；通过一揽子合作模式；积极探索、实践项目融资业务，支持企业以BOT、BOOT等多种形式到海外承揽项目。
建立了成熟的走出去业务风险控制体系。重点支持有比较优势的企业从事走出去业务，认真选择项目，注重项目的财务和技术可行性研究，建立良好的项目咨询平台；建立严格的专业评估和专家评审制度；成立专门部室对走出去项目的国别风险、行业风险等进行研究，并将研究结果作为项目评估的重要依据；加强贷后管理，对项目定期进行检查，建立项目风险预警机制。
下一步要整合全行资源，为企业走出去提供优质高效服务。充分发挥现有金融服务体系的功能，包括海外投资咨询、政府援外优惠贷款、优惠出口买方信贷、出口信贷、对外担保、国际结算等，为客户提供一揽子金融服务；借鉴商业机构的成功经验，增设海外分支机构。目前我行在南非、巴黎和圣彼得堡设有海外代表处，在突尼斯、印尼等国设有工作组；与驻外使馆经商处进行了长期和全面合作，沟通渠道十分畅通；与多边金融机构、国外出口信用机构、国外发展援助机构、外国驻华使馆等建立了紧密联系；与300多家银行建有代理行关系，网络遍布全球的109个国家和地区。
我行还将进一步加强与同业及国际组织的合作，积极推动联合融资、平行融资。以多种形式，通过世行、亚行、亚洲出口信用机构年会等多边和双边渠道，积极探索联合融资、平行贷款等合作方式。
《进出口经理人》：作为三大政策性银行之一，贵行首先推出了针对中小企业的贸易融资与保函授信业务。这不仅意味着中小企业走出去有望获得政策性银行支持，也是贵行发出的政策性银行改革启动信号。请问这一业务与一般信贷业务相比有何特点？中小企业如何进行相关操作？
李郡：我行针对中小企业进出口业务特点，围绕产品供应链分析上下游客户之间的交易关系，通过对物流和资金流的控制，采取灵活的方式向其提供结算、融资、担保及账户管理于一体的综合服务，实现支持其发展的目的。如国内某中小企业获得境外信誉卓著的大公司订单，由于其自身条件有限无法从银行获得更多的资金融通，该企业一方面可凭收到的信用证向银行申请办理打包贷款业务，另一方面在发货后，可向银行申请办理出口押汇、出口保理、出口商业发票贴现、福费廷等业务，从而加快资金流通，扩大出口。
贸易融资与保函授信同信贷业务相比具有以下特点：一是品种多样，它既包括各种资金融通，又包括各种信用融通，还可按客户需求量身定做，非常便利；二是期限灵活，其期限可长可短，能够最大限度地满足客户对银行提供融资或信用支持期限灵活性的需求；三是金额限制性小，只要客户能够提供贸易背景真实性的证明文件，就可获得融资支持；四是办理手续方便，银行办理贸易融资与保函授信业务侧重关注贸易背景和上下游客户的资信实力，结合其具有自偿性的特征，以额度或单笔授信的方式运作，办理起来非常便利。
贸易融资和保函授信业务与其现行各类信贷业务支持的客户范围是一致的，它是各类信贷业务的有益补充。通常情况下，客户只需提出一个总的额度申请，我行根据有关政策对客户资信情况、履约能力、授信需求、发展潜力等进行综合评价核定一个额度，双方签署一个总协议及相关保证文件后，客户在额度内可随时办理相关业务。对一些特殊客户、特殊项目也可申请办理专项授信。同时对于已在我行办理贷款的客户，还可将贷款额度按照一定的系数调节为贸易融资与保函授信额度使用。
《进出口经理人》：贵行对开展贸易融资领域中的高端产品“供应链融资”有何打算？
李郡：围绕商品生产和流通过程中所涉及的原材料供应商、生产商、销售商或承建商，以及最终消费者组成的“物流”网络开展的“供应链融资”，附加值极高，属于贸易融资领域的高端产品。我行过去在船舶等资本性货物出口和电站、工程机械等大型成套设备出口方面积极探索开展了“供应链融资”模式，并已取得成功经验。如对船舶出口而言，买卖双方签署商务合同后由我行开立预付款保函，在原材料采购方面由银行提供出口卖方信贷和对外开立信用证，船舶交付后由银行向船东提供出口买方信贷，我行对船舶出口从生产、销售、使用等全过程提供融资，这对支持我国船舶出口产生了不可估量的价值。今后我行将围绕我国能源、资源的进口以及大型成套设备和资本性货物的出口，深度挖掘“供应链融资”模式，开展金融创新，进一步提高金融服务质量和水平。