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截至2019年年底，中国财富管理市场规模已达百万级，成为极具发展潜力的领域。新冠肺炎疫情暴发以来，中国金融业对外开放的步伐有条不紊，注册制等市场化改革稳步推进，在市场化、法治化、国际化不断提升的政策环境下，中国财富管理机构的发展也面临着巨大挑战。
财富管理是伴随着社会发展不断创新迭代的综合金融服务。在当下新的市场和监管环境下，财富管理行业一端连着人民日益增长的财富管理需求，另一端连着实体经济的多元化投融资需求，具有很强的资金撬动效应和资源配置作用。
财富管理机构要始终把投资者的利益和财产安全放在首要位置，牢牢树立“以客户为中心”的理念，牢记受人之托、忠人之事，通过多元化的产品和特色化的服务为居民和企业实现财富保值增值服务，发挥价值创造功能。同时，要积极推动资金流向实体经济。党中央提出构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局，财富管理机构要在促进金融资源有效配置、优化收入结构、服务实体尤其是中小企业、提高养老保障水平等方面发挥更积极的作用。这也是财富管理机构生存的关键。
在产品服务方面，要遵循各项政策法规，基于全面性、审慎性、独立性、有效性和适时性等原则，充分发挥在市场研究及产品判断方面的专业优势，结合产品客户大数据分析、产品市场调研以及资本市场宏观动态，逐步构建并提升产品选择能力，通过产品创设、产品组合配置相结合，形成包括权益类产品、固收类产品、海外投资类产品等在内的开放式产品体系，不断满足高净值客户不同时期的财富需求。
在服務模式方面，要以合规运营和客户需求为出发点，精选具备实力、资质、口碑的合规持牌金融机构深度合作。底层资产质量优良，风控措施完善，拥有识别风险、控制风险及处置风险的能力，全面打造从资产端到财富端的闭环管理，致力于确保客户投资稳健、规避风险。
未来，财富管理要立足于金融行业，就要不断创新发展，提升自身实力，创新产品模式，优化服务形式，提升服务效率，满足客户需求，引领更多人走上正确的财富管理大道，让财富实现升级，为幸福增值。
财富管理是伴随着社会发展不断创新迭代的综合金融服务。在当下新的市场和监管环境下，财富管理行业一端连着人民日益增长的财富管理需求，另一端连着实体经济的多元化投融资需求，具有很强的资金撬动效应和资源配置作用。
财富管理机构要始终把投资者的利益和财产安全放在首要位置，牢牢树立“以客户为中心”的理念，牢记受人之托、忠人之事，通过多元化的产品和特色化的服务为居民和企业实现财富保值增值服务，发挥价值创造功能。同时，要积极推动资金流向实体经济。党中央提出构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局，财富管理机构要在促进金融资源有效配置、优化收入结构、服务实体尤其是中小企业、提高养老保障水平等方面发挥更积极的作用。这也是财富管理机构生存的关键。
在产品服务方面，要遵循各项政策法规，基于全面性、审慎性、独立性、有效性和适时性等原则，充分发挥在市场研究及产品判断方面的专业优势，结合产品客户大数据分析、产品市场调研以及资本市场宏观动态，逐步构建并提升产品选择能力，通过产品创设、产品组合配置相结合，形成包括权益类产品、固收类产品、海外投资类产品等在内的开放式产品体系，不断满足高净值客户不同时期的财富需求。
在服務模式方面，要以合规运营和客户需求为出发点，精选具备实力、资质、口碑的合规持牌金融机构深度合作。底层资产质量优良，风控措施完善，拥有识别风险、控制风险及处置风险的能力，全面打造从资产端到财富端的闭环管理，致力于确保客户投资稳健、规避风险。
未来，财富管理要立足于金融行业，就要不断创新发展，提升自身实力，创新产品模式，优化服务形式，提升服务效率，满足客户需求，引领更多人走上正确的财富管理大道，让财富实现升级，为幸福增值。