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改革开放以来，随着我国社会主义市场经济的建立和发展，社会经济活动日趋活跃。各类商品、劳务交易资金收付日益频繁。银行支付结算作为社会资金流动的主要渠道，对社会经济发展发挥重要的促进作用，同时也被一些不法分子利用，作为洗钱犯罪活动的重要工具。由于我国目前处于经济转型时期，法律制度存在缺陷，外汇管制逐步放松，同时也缺乏健全的反洗钱机制，洗钱问题日趋严重。我国政府部门和金融业也认识到此问题的严重性，在2002年发布了《中国人民银行关于加强银行反洗钱工作的通知》，《通知》明确提出了以下几点要求：提高认识，认清银行业