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古人云：“矩不正，不可以为方，规不正，不可以为圆”，任何现象、任何事物的发展都遵循着其特定的规则与规律。合规经营是个很笼统的概念。这里的“规”不仅包括有强制性的法律、法规、规章等，还包括行业规则、企业内部准则，商业道德等。法律是指引企业经营的最低标准，所有企业内部准则和行业规则都不得与法律相冲突，以法律制度保障企业的合规经营能够有效规范企业的合规经营。
一、“规”必须符合国家法律法规
提到合规，最重要的前提是“规”必须是符合法律法规规定的。因为内部规定指的是除法律法规之外的，企业应遵循的内部规则和企业内部的规章制度。如果内部规定与外部法律相抵触，那么就会出现外部违法、内部违规的尴尬现象。违反了企业合规经营的最低标准—法律，合规经营就无从谈起。
二、合规经营的实质是风险防范的事前步骤
目前企业的合规经营意识并未得到普及。企业在经营过程中出现的问题往往是在审计后发现的，然后进行整改。出现漏洞再去弥补是企业合规经营的一个方式。实际上这和合规经营的初衷是相违背的。企业在经营过程中，在自身能力能够承受的情况下，建立合规监管部门，以监管企业内部的合规情况。作为市场主体，企业有合规经营的义务，营造良好的风险防范氛围，加大合规经营意识的宣传，对企业员工进行合规培训，力求将风险降至最低。
三、合规是执行力得以实施的前提
执行力需要一个合规的企业文化氛围来引导一个正确的发展方向，只有如此执行力才能在经营发展中有用武之地。合规是经营发展的方向盘，执行力是引擎所在，也只有在合规的前提下，发展才不会失去方向，而执行力才会有真的用武之地。
就目前的经营发展而言，一些公司在一定程度上存在着团队意识淡簿，文化氛围不浓的问题。主要表现为：一是工作中沟通不足，经常出现脱节现象；二是个别部门安排工作不到位，执行任务没有紧迫感；相关工作后续督促跟进不到位；三是员工学习兴趣不高，学习意识不浓，工作质效不高等现象。一个公司的经营发展，也如同部队行军打仗，行规行纪非常关键。为此，更需要强化执行力，确保政令畅通。“上面千根线，下面一根针”，上层决策再好、再多的政策、规章制度、经营发展目标设计，都要依靠全体员工“这根针”去努力、去实践，都要靠全体干部员工的“执行力”来实现。而执行力则是确保其政令畅通的关键。
四、培育合规文化，强化合规经营
第一，全员树立合规管理和合规文化的经营理念。要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是经营管理的一件大事，不是监管者要我做，而应是我们自己要做，而且要自觉地做。因为合规与公司的成本控制、风险控制、资本回报等经营的核心要素具有正相关的关系，有效的合规文化将能够消除合规风险于无形。合规管理和合规文化建设是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要；是完善制度管理体系，从源头上预防风险的迫切需要；是落实科学发展观，实现我们新一轮发展目标的重要保证。必须让合规的观念和意识渗透到全体员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准，努力培育员工的合规意识，真正推行“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，倡导诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业文化。
第二，强化员工的合规培训。高层管理者、合规管理人员和员工是合规文化建设中的三个层次。应通过组织开展持续有效的合规培训，将证券业所适用的法律、规则和准则、合规政策等字面要求及其精神实质，贯穿于业务政策、行为手册和操作规程中。按照全员参与的原则，开展教育和培训，培训要注重系统性、针对性、专业性、实用性和多样性。要针对适用法律、规则和准则的变化，与时俱进地开展相应的培训和教育；要加强正反两方面的教育，大力宣传遵纪守法、恪尽职守、勤政廉政的先进典型，弘扬正气，同时剖析典型案例、公开处理典型案件和违规违纪责任人，对员工进行警示教育。通过多层次地合规培训，逐步形成合规文化的氛围，确保内外部的相关规定得到贯彻落实。
第三，建立健全合规管理组织机制，制订一套具有较强执行力的好制度一定要充分认识设立合规部门的重要性，努力克服各种困难，设置独立的、强势的合规部门，并高度重视合规部门的建设。合规专业人员既要具有较强的专业素质，又要具有较强的个人素质，要选派那些具有高度的敬业精神，相应的技术资格和业务能力的人员充实到合规经营管理队伍中，培养和造就一支高素质的专业化队伍。合规管理组织机制必须实行一把手负责制，层层落实责任制，明确合规部门的枢纽地位，界定好合规部门与业务部门的关系：业务部门实施有效自我合规控制的第一道防线，合规部门在事前与事中实施专业化合规管理的第二道防线；合规部门作为内部管理和外部监管规则连接的主要渠道，将监管规则、风险提示以及监管意见等分解给各业务部门或其他后台支持部门，各个业务部门主动寻求合规部门的支持和帮助，主动提供合规风险信息或风险点，并配合合规部门的风险监测和评估；合规部门要通过提供建设性意见，帮助业务部门管理好合规风险，为业务与产品创新提供合规支持，最大限度地减少业务创新带来的法律风险。
合规经营呼唤科学合理的、完善的规章制度和操作流程，需要强化规章制度的执行力，杜绝制度执行时“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良现象的发生。通过制度层面不断修订与完善的方式，形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。
（作者单位：建银实业投资发展运营部）
一、“规”必须符合国家法律法规
提到合规，最重要的前提是“规”必须是符合法律法规规定的。因为内部规定指的是除法律法规之外的，企业应遵循的内部规则和企业内部的规章制度。如果内部规定与外部法律相抵触，那么就会出现外部违法、内部违规的尴尬现象。违反了企业合规经营的最低标准—法律，合规经营就无从谈起。
二、合规经营的实质是风险防范的事前步骤
目前企业的合规经营意识并未得到普及。企业在经营过程中出现的问题往往是在审计后发现的，然后进行整改。出现漏洞再去弥补是企业合规经营的一个方式。实际上这和合规经营的初衷是相违背的。企业在经营过程中，在自身能力能够承受的情况下，建立合规监管部门，以监管企业内部的合规情况。作为市场主体，企业有合规经营的义务，营造良好的风险防范氛围，加大合规经营意识的宣传，对企业员工进行合规培训，力求将风险降至最低。
三、合规是执行力得以实施的前提
执行力需要一个合规的企业文化氛围来引导一个正确的发展方向，只有如此执行力才能在经营发展中有用武之地。合规是经营发展的方向盘，执行力是引擎所在，也只有在合规的前提下，发展才不会失去方向，而执行力才会有真的用武之地。
就目前的经营发展而言，一些公司在一定程度上存在着团队意识淡簿，文化氛围不浓的问题。主要表现为：一是工作中沟通不足，经常出现脱节现象；二是个别部门安排工作不到位，执行任务没有紧迫感；相关工作后续督促跟进不到位；三是员工学习兴趣不高，学习意识不浓，工作质效不高等现象。一个公司的经营发展，也如同部队行军打仗，行规行纪非常关键。为此，更需要强化执行力，确保政令畅通。“上面千根线，下面一根针”，上层决策再好、再多的政策、规章制度、经营发展目标设计，都要依靠全体员工“这根针”去努力、去实践，都要靠全体干部员工的“执行力”来实现。而执行力则是确保其政令畅通的关键。
四、培育合规文化，强化合规经营
第一，全员树立合规管理和合规文化的经营理念。要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是经营管理的一件大事，不是监管者要我做，而应是我们自己要做，而且要自觉地做。因为合规与公司的成本控制、风险控制、资本回报等经营的核心要素具有正相关的关系，有效的合规文化将能够消除合规风险于无形。合规管理和合规文化建设是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要；是完善制度管理体系，从源头上预防风险的迫切需要；是落实科学发展观，实现我们新一轮发展目标的重要保证。必须让合规的观念和意识渗透到全体员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准，努力培育员工的合规意识，真正推行“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，倡导诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业文化。
第二，强化员工的合规培训。高层管理者、合规管理人员和员工是合规文化建设中的三个层次。应通过组织开展持续有效的合规培训，将证券业所适用的法律、规则和准则、合规政策等字面要求及其精神实质，贯穿于业务政策、行为手册和操作规程中。按照全员参与的原则，开展教育和培训，培训要注重系统性、针对性、专业性、实用性和多样性。要针对适用法律、规则和准则的变化，与时俱进地开展相应的培训和教育；要加强正反两方面的教育，大力宣传遵纪守法、恪尽职守、勤政廉政的先进典型，弘扬正气，同时剖析典型案例、公开处理典型案件和违规违纪责任人，对员工进行警示教育。通过多层次地合规培训，逐步形成合规文化的氛围，确保内外部的相关规定得到贯彻落实。
第三，建立健全合规管理组织机制，制订一套具有较强执行力的好制度一定要充分认识设立合规部门的重要性，努力克服各种困难，设置独立的、强势的合规部门，并高度重视合规部门的建设。合规专业人员既要具有较强的专业素质，又要具有较强的个人素质，要选派那些具有高度的敬业精神，相应的技术资格和业务能力的人员充实到合规经营管理队伍中，培养和造就一支高素质的专业化队伍。合规管理组织机制必须实行一把手负责制，层层落实责任制，明确合规部门的枢纽地位，界定好合规部门与业务部门的关系：业务部门实施有效自我合规控制的第一道防线，合规部门在事前与事中实施专业化合规管理的第二道防线；合规部门作为内部管理和外部监管规则连接的主要渠道，将监管规则、风险提示以及监管意见等分解给各业务部门或其他后台支持部门，各个业务部门主动寻求合规部门的支持和帮助，主动提供合规风险信息或风险点，并配合合规部门的风险监测和评估；合规部门要通过提供建设性意见，帮助业务部门管理好合规风险，为业务与产品创新提供合规支持，最大限度地减少业务创新带来的法律风险。
合规经营呼唤科学合理的、完善的规章制度和操作流程，需要强化规章制度的执行力，杜绝制度执行时“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良现象的发生。通过制度层面不断修订与完善的方式，形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。
（作者单位：建银实业投资发展运营部）