论文部分内容阅读
江苏昆山市民邵先生无意中发现一网上投资平台收益很高，不仅投资翻倍，而且还送高端手机，便参与其中。当他要提现投资金额时，不仅没有成功，还被要求加大投资力度。在投入7万多元后，他才得知，这家平台自称的“投资公司”根本没有经营网上理财业务的资质。警方提醒广大市民：宣称翻倍分红的，基本都是骗子。
案例介绍
6月1日，昆山市民邵先生在家中上网时，QQ上跳出一个某投资公司客服请求加好友。邵先生正好想理财，便加了对方。对方表示，现在她们公司可以网上理财，收益很高，最好的时候投资一个月就能翻倍，现在有活动，投入一定金额就能获得一部高端手机。
邵先生当即下载相应的手机客户端，注册成为会员。6月2日，邵先生先投入1万多元。这时，平台显示，充值满3万元就送高端手机一部。6月3日上午，邵先生又充值了2万元，用于投资一个名为“美国国际黄金”的项目，该项目声称投资2天即返本返息。然而，当邵先生咨询何时会送手机时，客服人员通过QQ表示，送手机需要成为VIP会员，需要一次性充值3万元以上。
6月4日中午，邵先生又往平台充值了近4万元。这时，客服人员表示，等此次活动结束后便给邵先生寄手机，同时要了他的收货地址、身份信息、银行卡账号，声称会帮其办理VIP会员。6月5日，邵先生发现自己的账户内显示有一笔4000多元的“项目返款”，还有2万元的“返还本金”。看到这一数字，邵先生觉得这个平台的投资确实靠谱。
然而，当他想要提现时，却没有成功。客服人员称，邵先生的出款通道被冻结，需要激活。邵先生投资的项目起投金额为8万元，只有到达这个数额才能提现。邵先生算了算，自己只要再投几千元就能凑够8万元，于是又充值8000元。之后，邵先生看到，自己的账户上又多了几笔返款，但还是无法提现。
当他再次联系客服人员时，对方却说需要当天充值8万元方能提现。这时，邵先生开始怀疑自己遇到了骗子。通过网络查询，邵先生联系到了某投资公司，对方表示他们根本没有网上理财平台。
目前，已有多名和邵先生一样经历的投资者与该公司联系。该公司确认被骗子冒名实施诈骗，已经报警。
案例分析
网上投资骗局套路要警惕
通过高额回报设置投资骗局，是最近网络骗局的新动向。此类骗局基本有四大套路，需要广大市民警惕。
一、实行会员准入制
此类虚假理财网站多实行注册会员制管理，常用“注册即送现金”等奖励方式诱惑投资者。一般注册会员时，需要输入身份证号等信息进行实名注册，还要提供用于项目结算的网银账号或财付通账号。
二、项目繁多无实质实业投资说明
投资理财骗局多提供周期不同、种类繁多的多种投资项目，一般投入金额越多，分红周期越长，不法分子宣称的分红金额越高。这些号称“100%获利的项目”几乎都为“纯资金吸纳”，无实质性实业投资说明，一般只是在网站的“投资模式”栏目中笼统提到资金用于能源、矿产等相关项目。此类网站提供的项目返利往往超出正常的银行存取款利率数十倍，且投资门槛极低，根本不符合经济规律。
三、天天分红高额返利
“分红式”网络投资诈骗是目前最常见的投资理财骗局，“保本收益”“200%回报率”“天天分红”等极具诱惑性的宣传语，成为骗子吸引投资者上钩的主要诱饵。
四、传销拉人头式奖励机制
在目前接到的投资理财诈骗举报案例中，多数骗局具有明显的传销性质。不法分子以投资者直接或者间接发展下线人员数量作为计算依据，利用受害人的人际关系网，吸纳更多人上当受骗。
警方提示
宣称翻倍分红的基本都是骗子
针对此类骗局提醒广大市民，高回报意味着高风险，一定不要轻易相信网络上高回报的理财产品。如需理财，请到正规的场所如银行、证券交易所等地进行理财，避免受损。
任何投资都是有风险的，目前各大银行发行的理财产品收益率也不过5%左右。因此，凡是收益率远超银行理财产品的投资，都具有极大的风险性。而那些宣称“保本保收益”，且短期分红在100%、200%以上的，基本都是金融骗局。尤其面对陌生的网络投资项目时，最好联系到投资公司进行实地考察后再考虑投资。
链接：荆州一女子掉进网络理财陷阱 被骗22万元
“投资小、回报大”、“轻轻松松赚大钱，坐在家里挣百万”……听起来天上掉馅饼的事情，在网络世界里似乎就能够轻松实现。是生财有道，还是骗子的圈套？21日，看不见的陷阱将目光對准了网络诈骗。
2017年4月19日，荆州开发区公安分局燎原派出所接到报警。受害人小张通过网络理财平台，按照网络好友“美女彩神”的指示操作，前前后后被骗了222900元。原来，在两天前，小张加入了一个投资理财计划群，并认识了一个网名叫“美女彩神”的人。在聊天过程中，对方向她推荐了一个叫“购彩”的网络理财平台。
之后，小张在这个网络理财平台进行了注册，并花4900元购买了“彩票”。短短一个小时，她的账户就显示盈利了1万多元。当小张想把这些钱取出来时，却没这么简单。对方告诉她，如果套现就先要打1万元，成为VIP会员。
为了能将本金和盈利款取出，小张按照“美女彩神”的指示操作，成为了这个网络理财平台的VIP。然而，对方告诉她，账户和银行卡信息出现异常，需要再打款过来解冻。就这样反反复复，短短3天时间，她按照“美女彩神”的指示，竟然四处借钱，通过支付宝扫码的方式，分9次总计打款222900元。直到理财平台突然关闭，她才醒悟过来。经查，这个理财平台是一个虚假网站，是实施电信诈骗的道具之一，每次小张打款后，资金实际上是进入了骗子的支付宝，而所谓盈利，仅仅是账面上显示的数字。
这是一起预谋已久的诈骗案，犯罪嫌疑人伪造网络投资平台，靠高额回报吸引受害人。当受害人投进第一笔资金时，就落入了诈骗圈套。民警调查发现，犯罪嫌疑人的支付宝账号是使用他人的身份证注册的。而222900元赃款，已经从支付宝提现到银行卡，并从自动柜员机上取出。民警不断追查，发现这笔赃款的提款地点在海南省海口市。在当地警方的协助下，此案很快告破。
嫌疑人黄某、王某都是90后，海南定安人，正是他们策划并实施了这起电信诈骗案。2017年6月22日，民警将嫌疑人黄某、王某押解回荆州，并将222900元的赃款全部追回退还给了受害人小张。在这类案件中，绝大多数受害人都是被骗很久才醒悟过来。不法分子往往会选择见机行事，一边实施诈骗，一边转移赃款，给这类案件的侦破带来了难度。
通过观察，一般人很难识别网站的真假。因此，大家在投资理财或者网络购物时，一定要在正规的平台上进行。目前，市面上的主流安全软件基本上都可以查杀、拦截诈骗网站，安装后可以减少遭遇网络诈骗的风险。
案例介绍
6月1日，昆山市民邵先生在家中上网时，QQ上跳出一个某投资公司客服请求加好友。邵先生正好想理财，便加了对方。对方表示，现在她们公司可以网上理财，收益很高，最好的时候投资一个月就能翻倍，现在有活动，投入一定金额就能获得一部高端手机。
邵先生当即下载相应的手机客户端，注册成为会员。6月2日，邵先生先投入1万多元。这时，平台显示，充值满3万元就送高端手机一部。6月3日上午，邵先生又充值了2万元，用于投资一个名为“美国国际黄金”的项目，该项目声称投资2天即返本返息。然而，当邵先生咨询何时会送手机时，客服人员通过QQ表示，送手机需要成为VIP会员，需要一次性充值3万元以上。
6月4日中午，邵先生又往平台充值了近4万元。这时，客服人员表示，等此次活动结束后便给邵先生寄手机，同时要了他的收货地址、身份信息、银行卡账号，声称会帮其办理VIP会员。6月5日，邵先生发现自己的账户内显示有一笔4000多元的“项目返款”，还有2万元的“返还本金”。看到这一数字，邵先生觉得这个平台的投资确实靠谱。
然而，当他想要提现时，却没有成功。客服人员称，邵先生的出款通道被冻结，需要激活。邵先生投资的项目起投金额为8万元，只有到达这个数额才能提现。邵先生算了算，自己只要再投几千元就能凑够8万元，于是又充值8000元。之后，邵先生看到，自己的账户上又多了几笔返款，但还是无法提现。
当他再次联系客服人员时，对方却说需要当天充值8万元方能提现。这时，邵先生开始怀疑自己遇到了骗子。通过网络查询，邵先生联系到了某投资公司，对方表示他们根本没有网上理财平台。
目前，已有多名和邵先生一样经历的投资者与该公司联系。该公司确认被骗子冒名实施诈骗，已经报警。
案例分析
网上投资骗局套路要警惕
通过高额回报设置投资骗局，是最近网络骗局的新动向。此类骗局基本有四大套路，需要广大市民警惕。
一、实行会员准入制
此类虚假理财网站多实行注册会员制管理，常用“注册即送现金”等奖励方式诱惑投资者。一般注册会员时，需要输入身份证号等信息进行实名注册，还要提供用于项目结算的网银账号或财付通账号。
二、项目繁多无实质实业投资说明
投资理财骗局多提供周期不同、种类繁多的多种投资项目，一般投入金额越多，分红周期越长，不法分子宣称的分红金额越高。这些号称“100%获利的项目”几乎都为“纯资金吸纳”，无实质性实业投资说明，一般只是在网站的“投资模式”栏目中笼统提到资金用于能源、矿产等相关项目。此类网站提供的项目返利往往超出正常的银行存取款利率数十倍，且投资门槛极低，根本不符合经济规律。
三、天天分红高额返利
“分红式”网络投资诈骗是目前最常见的投资理财骗局，“保本收益”“200%回报率”“天天分红”等极具诱惑性的宣传语，成为骗子吸引投资者上钩的主要诱饵。
四、传销拉人头式奖励机制
在目前接到的投资理财诈骗举报案例中，多数骗局具有明显的传销性质。不法分子以投资者直接或者间接发展下线人员数量作为计算依据，利用受害人的人际关系网，吸纳更多人上当受骗。
警方提示
宣称翻倍分红的基本都是骗子
针对此类骗局提醒广大市民，高回报意味着高风险，一定不要轻易相信网络上高回报的理财产品。如需理财，请到正规的场所如银行、证券交易所等地进行理财，避免受损。
任何投资都是有风险的，目前各大银行发行的理财产品收益率也不过5%左右。因此，凡是收益率远超银行理财产品的投资，都具有极大的风险性。而那些宣称“保本保收益”，且短期分红在100%、200%以上的，基本都是金融骗局。尤其面对陌生的网络投资项目时，最好联系到投资公司进行实地考察后再考虑投资。
链接：荆州一女子掉进网络理财陷阱 被骗22万元
“投资小、回报大”、“轻轻松松赚大钱，坐在家里挣百万”……听起来天上掉馅饼的事情，在网络世界里似乎就能够轻松实现。是生财有道，还是骗子的圈套？21日，看不见的陷阱将目光對准了网络诈骗。
2017年4月19日，荆州开发区公安分局燎原派出所接到报警。受害人小张通过网络理财平台，按照网络好友“美女彩神”的指示操作，前前后后被骗了222900元。原来，在两天前，小张加入了一个投资理财计划群，并认识了一个网名叫“美女彩神”的人。在聊天过程中，对方向她推荐了一个叫“购彩”的网络理财平台。
之后，小张在这个网络理财平台进行了注册，并花4900元购买了“彩票”。短短一个小时，她的账户就显示盈利了1万多元。当小张想把这些钱取出来时，却没这么简单。对方告诉她，如果套现就先要打1万元，成为VIP会员。
为了能将本金和盈利款取出，小张按照“美女彩神”的指示操作，成为了这个网络理财平台的VIP。然而，对方告诉她，账户和银行卡信息出现异常，需要再打款过来解冻。就这样反反复复，短短3天时间，她按照“美女彩神”的指示，竟然四处借钱，通过支付宝扫码的方式，分9次总计打款222900元。直到理财平台突然关闭，她才醒悟过来。经查，这个理财平台是一个虚假网站，是实施电信诈骗的道具之一，每次小张打款后，资金实际上是进入了骗子的支付宝，而所谓盈利，仅仅是账面上显示的数字。
这是一起预谋已久的诈骗案，犯罪嫌疑人伪造网络投资平台，靠高额回报吸引受害人。当受害人投进第一笔资金时，就落入了诈骗圈套。民警调查发现，犯罪嫌疑人的支付宝账号是使用他人的身份证注册的。而222900元赃款，已经从支付宝提现到银行卡，并从自动柜员机上取出。民警不断追查，发现这笔赃款的提款地点在海南省海口市。在当地警方的协助下，此案很快告破。
嫌疑人黄某、王某都是90后，海南定安人，正是他们策划并实施了这起电信诈骗案。2017年6月22日，民警将嫌疑人黄某、王某押解回荆州，并将222900元的赃款全部追回退还给了受害人小张。在这类案件中，绝大多数受害人都是被骗很久才醒悟过来。不法分子往往会选择见机行事，一边实施诈骗，一边转移赃款，给这类案件的侦破带来了难度。
通过观察，一般人很难识别网站的真假。因此，大家在投资理财或者网络购物时，一定要在正规的平台上进行。目前，市面上的主流安全软件基本上都可以查杀、拦截诈骗网站，安装后可以减少遭遇网络诈骗的风险。