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中国资产评估协会副秘书长 岳公侠
自律一词源于伦理学，是指主体不借助外在的要求或力量的自觉的道德意识和实践，是相对于他律、外在约束而言。中介行业的自律，主要是相对于政府管理而言的一种管理体系。在经济发达的国家，中介行业大多采用自律管理模式，只有当中介行业存在问题，并对公众利益构成威胁时，政府才会介入。纵览各国中介行业自律管理的实践，笔者认为，一个能有效进行自律管理的体系，应该具有三大功能和五个系统。
一、自律管理的三大功能
（一）人员素质控制功能。中介专业服务行业不同于某一个体，它是一个行业，有一支队伍，由这支队伍提供专业服务。在这支队伍中，如果某些人素质低下、执业水平不高，就会对整个行业产生恶劣的影响；具备一定专业水平和素质的人员，也不愿意与水平低、素质差的人为伍。所以，作为提供专业服务的中介行业，为了自身的发展和行业的整体利益，需要建立一种人员素质控制系统；需要形成一种对素质低、品质差的人的排斥力量。这种内在需要就要求行业自律管理体系的制度建设中，必须具备一种人员素质控制功能，即不让素质低、品质差的人进入这个行业，即使进来了，也要及时清出去。通过这样一个系统，可以保障执业队伍的基本素质，建立起行业人员的素质平台，维护行业声誉。所以，在自律管理中必须要有一种内在的机制，能够保证执业队伍的素质，大浪淘沙，不断提高整个行业的专业水平。
（二）执业质量保障和提高功能。中介专业服务行业的生存和发展，要靠执业质量和信誉。在比较规范的市场经济条件下，由于客户在生产经营和社会生活中，不熟悉或不懂某些专业知识，就需要有专业知识的人士为其提供服务，在这种情况下，专业人士的工作质量对客户的生产经营就会产生重大影响。所以客户需要的是有质量保证的中介服务。如果中介行业没有信誉和质量，就无法保证客户的合法利益，无法满足客户的需要。没有客户，中介行业也就失去了存在的基础。这就要求靠信誉生存的中介行业，其自律管理要有一种功能或内在机制，能约束所有成员，使其在执业水平上能达到一个较为规范的标准；一个社会认可的标准，这样,执业水平就能维持在一个统一的水平之上。
社会在不断进步，经济在迅速发展。对评估行业来说，仅满足于现状无法生存下去，其从业人员必须不断提高自身素质，以促进和提高整个行业的执业水平。这就要求行业自律管理也必须具有使会员不断提高自身素质的功能。
（三）行业自我管理控制功能。自律管理是业内的自治权力，其权力来源于会员。在行业内要有一种机制，不仅能够把执业人员共同的意志集中起来，还要能贯彻下去，通过共同的意志去约束每个执业人员的行为，同时最大程度地保护执业人员的利益。行业的权力应该来自于会员，如果来自外部，就不是完整意义上的行业自律管理。所以，在中介行业管理中，要通过适当的机制和组织体系把会员的自治权力贯彻下去，实现行业的自我控制，这才是完全意义上的中介组织自律管理。
行业的自律管理必须具有上述三大功能，缺一不可。
二、自律管理的五个系统
行业自律管理体系要围绕实现其功能建立。自律管理体系是一个由许多系统组成的自我控制体系。要实现其自律功能，这个体系至少要建立五个系统。
（一）考试管理系统。考试管理系统是为实现人员素质的保障功能而建立的，在中介行业不可缺少。世界各国的专业中介行业一般都有类似的制度。例如，在美国要成为美国高级评估师协会会员，必须通过该会规定的培训课程，并通过考试。通过考试制度，使进入中介行业的人员具有一定的知识水平和实际执业能力，是一种非常重要的保障手段。有一种观点认为，通过考可以试将最优秀的人选拔到行业里，这实际上是一种误解。执业资格考试不像知识竞赛，是把最优秀的人选拔出来。作为专业资格考试制度，最重要的是把水平低的人挡在行业外，以保证行业执业队伍的基本素质。
（二）准则规范系统。准则系统是保证执业质量的一项主要内容，是自律管理体系的重要组成部分。行业自律管理必须要有一套完整的准则体系。各中介行业组织都非常重视准则体系的建设，通过准则明确对执业人员技术和品德方面的基本要求，是保证行业执业质量不能低于某个水平的标准，准则的目标在规范和确定最低执业水准。它不是为提高行业执业质量的，准则体系建设只是在特定的行业发展阶段，比如不按准则规定执业较普遍而致使执业水平低下，或行业准则不健全的阶段，才能起到提升行业执业质量的作用。世界各国评估行业的自律管理，都有执业准则体系。如，美国有评估促进会制定的专业评估执业统一准则；英国皇家测量师学会的主要职责也是制定评估准则。
（三）教育培训系统。教育培训是通过提升人员素质不断提升行业执业质量的机制。要确保执业人员有较高的水平，仅考试和注册制度是解决不了的，还要对专业团体成员不断地进行教育和培训，使他们不断了解新的法律、准则和掌握最佳、最新的实务技能，紧跟时代发展的步伐。行业管理组织可以自己组织后续教育，也可以委托专门的教育机构培训，但无论采取何种形式，行业需要一个比较完善的后续教育体系，以保证执业质量。
（四）监督系统。协会无论是否有监管权，都应该有对严重违反职业准则的行为做出处罚的权力，或对经常提供不合格服务的会员暂停或取消会员资格的权力。对于中介行业或者行业协会来说，这样一项职能是不可缺少的。监管体系的任务主要有两个，一是监督会员，使其在执业准则框架内规范执业；二是对不按准则执业且问题严重者取消其会员或执业资格。执业监督的任务在不规范执业问题较多时尤为重要。
（五）行业自我管理控制系统。关于行业自律的问题，人们更关注行业有没有一套系统的组织体系以反映会员的意愿、传递会员的权力。各国类似成熟的体系有会员代表大会、理事会、常务理事会等组织。有效的自律体制必须具有完备的内部自我管理体系，并能有效地运转。对于行业管理，是否有一套完备的内部管理体系，以及这个体系的管理权是否来自行业内部，是区别自律与他律的重要因素。如果系统的管理权完全来自外部，就很难将之称为是完整意义上的自律；如果系统本身不完整，行业的自律体系就不健全。
上述五个系统构成了行业自律管理的主要框架。完整的自律管理体系应该具有这五方面的内容。
三大功能和五个系统是行业自律管理的目标模式，在实践中，由于各国的情况不同，各协会的情况也不同，行业发展所处的阶段也有所不同，行业自律管理与上述模式也就或多或少会有所不同。
自律一词源于伦理学，是指主体不借助外在的要求或力量的自觉的道德意识和实践，是相对于他律、外在约束而言。中介行业的自律，主要是相对于政府管理而言的一种管理体系。在经济发达的国家，中介行业大多采用自律管理模式，只有当中介行业存在问题，并对公众利益构成威胁时，政府才会介入。纵览各国中介行业自律管理的实践，笔者认为，一个能有效进行自律管理的体系，应该具有三大功能和五个系统。
一、自律管理的三大功能
（一）人员素质控制功能。中介专业服务行业不同于某一个体，它是一个行业，有一支队伍，由这支队伍提供专业服务。在这支队伍中，如果某些人素质低下、执业水平不高，就会对整个行业产生恶劣的影响；具备一定专业水平和素质的人员，也不愿意与水平低、素质差的人为伍。所以，作为提供专业服务的中介行业，为了自身的发展和行业的整体利益，需要建立一种人员素质控制系统；需要形成一种对素质低、品质差的人的排斥力量。这种内在需要就要求行业自律管理体系的制度建设中，必须具备一种人员素质控制功能，即不让素质低、品质差的人进入这个行业，即使进来了，也要及时清出去。通过这样一个系统，可以保障执业队伍的基本素质，建立起行业人员的素质平台，维护行业声誉。所以，在自律管理中必须要有一种内在的机制，能够保证执业队伍的素质，大浪淘沙，不断提高整个行业的专业水平。
（二）执业质量保障和提高功能。中介专业服务行业的生存和发展，要靠执业质量和信誉。在比较规范的市场经济条件下，由于客户在生产经营和社会生活中，不熟悉或不懂某些专业知识，就需要有专业知识的人士为其提供服务，在这种情况下，专业人士的工作质量对客户的生产经营就会产生重大影响。所以客户需要的是有质量保证的中介服务。如果中介行业没有信誉和质量，就无法保证客户的合法利益，无法满足客户的需要。没有客户，中介行业也就失去了存在的基础。这就要求靠信誉生存的中介行业，其自律管理要有一种功能或内在机制，能约束所有成员，使其在执业水平上能达到一个较为规范的标准；一个社会认可的标准，这样,执业水平就能维持在一个统一的水平之上。
社会在不断进步，经济在迅速发展。对评估行业来说，仅满足于现状无法生存下去，其从业人员必须不断提高自身素质，以促进和提高整个行业的执业水平。这就要求行业自律管理也必须具有使会员不断提高自身素质的功能。
（三）行业自我管理控制功能。自律管理是业内的自治权力，其权力来源于会员。在行业内要有一种机制，不仅能够把执业人员共同的意志集中起来，还要能贯彻下去，通过共同的意志去约束每个执业人员的行为，同时最大程度地保护执业人员的利益。行业的权力应该来自于会员，如果来自外部，就不是完整意义上的行业自律管理。所以，在中介行业管理中，要通过适当的机制和组织体系把会员的自治权力贯彻下去，实现行业的自我控制，这才是完全意义上的中介组织自律管理。
行业的自律管理必须具有上述三大功能，缺一不可。
二、自律管理的五个系统
行业自律管理体系要围绕实现其功能建立。自律管理体系是一个由许多系统组成的自我控制体系。要实现其自律功能，这个体系至少要建立五个系统。
（一）考试管理系统。考试管理系统是为实现人员素质的保障功能而建立的，在中介行业不可缺少。世界各国的专业中介行业一般都有类似的制度。例如，在美国要成为美国高级评估师协会会员，必须通过该会规定的培训课程，并通过考试。通过考试制度，使进入中介行业的人员具有一定的知识水平和实际执业能力，是一种非常重要的保障手段。有一种观点认为，通过考可以试将最优秀的人选拔到行业里，这实际上是一种误解。执业资格考试不像知识竞赛，是把最优秀的人选拔出来。作为专业资格考试制度，最重要的是把水平低的人挡在行业外，以保证行业执业队伍的基本素质。
（二）准则规范系统。准则系统是保证执业质量的一项主要内容，是自律管理体系的重要组成部分。行业自律管理必须要有一套完整的准则体系。各中介行业组织都非常重视准则体系的建设，通过准则明确对执业人员技术和品德方面的基本要求，是保证行业执业质量不能低于某个水平的标准，准则的目标在规范和确定最低执业水准。它不是为提高行业执业质量的，准则体系建设只是在特定的行业发展阶段，比如不按准则规定执业较普遍而致使执业水平低下，或行业准则不健全的阶段，才能起到提升行业执业质量的作用。世界各国评估行业的自律管理，都有执业准则体系。如，美国有评估促进会制定的专业评估执业统一准则；英国皇家测量师学会的主要职责也是制定评估准则。
（三）教育培训系统。教育培训是通过提升人员素质不断提升行业执业质量的机制。要确保执业人员有较高的水平，仅考试和注册制度是解决不了的，还要对专业团体成员不断地进行教育和培训，使他们不断了解新的法律、准则和掌握最佳、最新的实务技能，紧跟时代发展的步伐。行业管理组织可以自己组织后续教育，也可以委托专门的教育机构培训，但无论采取何种形式，行业需要一个比较完善的后续教育体系，以保证执业质量。
（四）监督系统。协会无论是否有监管权，都应该有对严重违反职业准则的行为做出处罚的权力，或对经常提供不合格服务的会员暂停或取消会员资格的权力。对于中介行业或者行业协会来说，这样一项职能是不可缺少的。监管体系的任务主要有两个，一是监督会员，使其在执业准则框架内规范执业；二是对不按准则执业且问题严重者取消其会员或执业资格。执业监督的任务在不规范执业问题较多时尤为重要。
（五）行业自我管理控制系统。关于行业自律的问题，人们更关注行业有没有一套系统的组织体系以反映会员的意愿、传递会员的权力。各国类似成熟的体系有会员代表大会、理事会、常务理事会等组织。有效的自律体制必须具有完备的内部自我管理体系，并能有效地运转。对于行业管理，是否有一套完备的内部管理体系，以及这个体系的管理权是否来自行业内部，是区别自律与他律的重要因素。如果系统的管理权完全来自外部，就很难将之称为是完整意义上的自律；如果系统本身不完整，行业的自律体系就不健全。
上述五个系统构成了行业自律管理的主要框架。完整的自律管理体系应该具有这五方面的内容。
三大功能和五个系统是行业自律管理的目标模式，在实践中，由于各国的情况不同，各协会的情况也不同，行业发展所处的阶段也有所不同，行业自律管理与上述模式也就或多或少会有所不同。