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日前，国际金融理财标准委员会与中国金融教育发展基金会签署准会员协议，允许该会通过中国金融理财标准委员会，作为中华人民共和国注册财务策划师（CFP）资格认证唯一的管理者。预计今年年中可取得独家授权，在中国组织CFP资格考试、管理CFP资格认证、加强CFP品牌的执行与推广。这标志着CFP教育将大举进入内地，CFP有望继注册会计师、注册税务师、律师之后，成为财经领域的职场新贵。
理财升温催生“金钱医生”
注册财务策划师，是指运用丰富的专业知识和技能，通过咨询、策划，不断调整客户存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务及遗产计划，保证其财务独立和金融安全，满足客户长期的财务目标和生活目标的专业人才。是由美国财务策划师标准制定局(Certified Financial Planner Board of Standards)认定的一种资格。因为注册财务策划师的工作总是和金钱在打交道，总是在设计合适优化的资金管理方案，所以又被称为“金”的设计师或“金钱医生”等。
汇丰银行中国区个人金融理财业务总监说：“随着中国经济的快速发展，个人财富大幅度增加，一个人数众多的富裕的中产阶层正在形成。这些人和家庭对个人理财有着巨大的需求，需要专业机构和人士提供理财帮助。汇丰银行中国区个人金融理财业务近些年有了很大增长，对注册财务策划师的需求量也越来越大，在两年内计划招聘500名注册财务策划师。”
事实上，随着储蓄不断增长，面对越来越殷实的家底，人们不再满足把资金存在银行里吃利息，他们正琢磨着如何使自己手中的钱生出更多的钱来，越来越多的人希望专业人士帮助制定理财计划。调查显示，74%的被调查者对个人理财服务感兴趣，41%需要个人理财服务。据了解，截至目前，整个内地的居民储蓄总额已经超过10万亿元。另根据香港财务策划师学会的一份问卷调查结果显示，上海、广州、深圳等内地城市对财务策划服务的需求度已经高于香港。金融界人士预言，能够为人们建立有效财务规划的高水准的注册财务策划师，将成为未来的热门职业。
注册财务策划师“钱”景好
作为“金”的设计师，薪酬待遇十分诱人。业内人士介绍，注册财务策划师作为一个目前在全球知名的资格，最初起源于1969年。1972年，美国财务策划师标准制定局开发出CFP认证资格并开始使用；1990年，国际财务策划师理事会成立，制定了财务策划服务国际统一的职业道德标准、胜任能力标准和实际操作标准。此后，注册财务策划师认证资格，成为国际公认的财务策划师能力标准，并以出色的专业知识与技能、严谨公正的职业操守和对客户的优质服务，赢得了社会公众的普遍认可。
根据美国最新“职业评估调查”资料显示，在250个职业中，CFP作为工作稳定、环境良好的一个职业，而居于各种职业的前列。早在1997年，财务策划师的平均年薪就已经达到11万美元。五、六年前，香港也像现在的大陆一样，没有一个专业的财务策划师，而如今，以个人理财咨询服务为主营业务的私人财务咨询公司已经有3000多家。一个刚入行的理财规划师，每月薪资为2万港元，而二三年后月薪就可升到5万港元，最高的年薪可以达到200多万港元。业内人士预测，在我国财务策划师还处于成长期，随着居民储蓄和个人收入的不断提高、个人理财服务需求的不断扩大，专业的财务策划师发展空间很大，在不久的将来也将作为一个独立的“黄金行业”在我国兴起。
人才培训迫在眉睫
内地居民对个人投资理财专业化服务需求的迅速增长，同整个金融服务业对高端复合型人才的严重匮乏，形成了鲜明的对照。由于我国银行业的理财观念比较落后，目前提供的理财服务只是将原来的存贷功能加以扩展，离真正意义上的个人理财需求，还有较大的差距；另一方面，虽然目前在内地，尽管财务、会计从业队伍已达1200万名，但还缺乏既熟悉高级会计、审计、财务管理与投资工作，又谙熟金融服务业务的复合型高端人才，这些都使得目前个人理财服务在国内的发展受到了限制。以上海为例，与国外发达国家相比，个人金融理财业务在硬件上落后5年左右，在管理经验、营销策略、风险管理以及业务规范上落后10年以上。
CFP证书是理财师标准理事会(FPSC, Financial Planners Standards Council)授予的。只有那些达到标准并被授予CFP执照的人，才可使用CFP作为自己的专业职衔。注册财务策划师从业不像注册会计师、注册税务师那样需要注册，并要加入会计师事务所、税务师事务所，CFP是其拥有财务策划能力的认证标志。据悉，到目前为止，国际财务策划师理事会的会员组织遍布包括美国、加拿大、英国等18个国家和地区。全世界从事财务策划的专业人员共有64 000多名。香港现有996名CFPCM认可的财务策划师，深圳目前尚无一人。香港注册财务策划师协会副主席冼伟超表示，财务策划只能是一对一的量身订做，这也造成了财务策划师的缺口。所以，培养出一批精通银行、证券、保险等多方面金融业务的专业个人理财顾问，已显得尤为迫切。
注册财务策划师资格如何取得
通过注册财务策划师资格认证的申请人必须具备相关工作经验、参加指定的培训与考试并达到规定的职业道德标准，才有权使用CFP商标。业内人士介绍，欲取得注册财务策划师（CFP）资格，必须具备4“E”，即教育（Education）、考试（Examination）、经验（Experience）、操守（Ethics）。
第一个“E”（教育）：指学员需通过指定的财务策划师基本课程教育。作为财务策划师，必须具备跨行业的知识，即包括财务策划、投资、保险、税务、退休计划和员工福利等，而且需要对国际和本国的法律法规都必须比较清楚地了解和掌握。
第二个“E”（考试）：除注册会计师（CPA）、特许财务分析师（CFA）等专业证书持有人，商学、经济学、管理学博士，以及执业律师可以直接报考外，所有学员必须通过课程教育，才能报考财务策划师资格考试。
第三个“E”（经验）：通过上面的财务策划知识考评，结合教育与第三个“E”（经验），才可以确保财务策划师具备适合的专业能力。在经验方面，国际财务策划师理事会，要求申请人最少有三年的相关工作经验，无大学学位者则要六年以上。
第四个“E”（操守）：证书申请人同意遵守第四个“E”（操守）的规定和要求，便可申请成为财务策划师。但由于经济环境的变化，会对财务策划的知识和专业能力产生新的要求，所以为了保证财务策划师的持续胜任能力，财务策划师还必须按照持续进修制度接受后续教育。
理财升温催生“金钱医生”
注册财务策划师，是指运用丰富的专业知识和技能，通过咨询、策划，不断调整客户存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务及遗产计划，保证其财务独立和金融安全，满足客户长期的财务目标和生活目标的专业人才。是由美国财务策划师标准制定局(Certified Financial Planner Board of Standards)认定的一种资格。因为注册财务策划师的工作总是和金钱在打交道，总是在设计合适优化的资金管理方案，所以又被称为“金”的设计师或“金钱医生”等。
汇丰银行中国区个人金融理财业务总监说：“随着中国经济的快速发展，个人财富大幅度增加，一个人数众多的富裕的中产阶层正在形成。这些人和家庭对个人理财有着巨大的需求，需要专业机构和人士提供理财帮助。汇丰银行中国区个人金融理财业务近些年有了很大增长，对注册财务策划师的需求量也越来越大，在两年内计划招聘500名注册财务策划师。”
事实上，随着储蓄不断增长，面对越来越殷实的家底，人们不再满足把资金存在银行里吃利息，他们正琢磨着如何使自己手中的钱生出更多的钱来，越来越多的人希望专业人士帮助制定理财计划。调查显示，74%的被调查者对个人理财服务感兴趣，41%需要个人理财服务。据了解，截至目前，整个内地的居民储蓄总额已经超过10万亿元。另根据香港财务策划师学会的一份问卷调查结果显示，上海、广州、深圳等内地城市对财务策划服务的需求度已经高于香港。金融界人士预言，能够为人们建立有效财务规划的高水准的注册财务策划师，将成为未来的热门职业。
注册财务策划师“钱”景好
作为“金”的设计师，薪酬待遇十分诱人。业内人士介绍，注册财务策划师作为一个目前在全球知名的资格，最初起源于1969年。1972年，美国财务策划师标准制定局开发出CFP认证资格并开始使用；1990年，国际财务策划师理事会成立，制定了财务策划服务国际统一的职业道德标准、胜任能力标准和实际操作标准。此后，注册财务策划师认证资格，成为国际公认的财务策划师能力标准，并以出色的专业知识与技能、严谨公正的职业操守和对客户的优质服务，赢得了社会公众的普遍认可。
根据美国最新“职业评估调查”资料显示，在250个职业中，CFP作为工作稳定、环境良好的一个职业，而居于各种职业的前列。早在1997年，财务策划师的平均年薪就已经达到11万美元。五、六年前，香港也像现在的大陆一样，没有一个专业的财务策划师，而如今，以个人理财咨询服务为主营业务的私人财务咨询公司已经有3000多家。一个刚入行的理财规划师，每月薪资为2万港元，而二三年后月薪就可升到5万港元，最高的年薪可以达到200多万港元。业内人士预测，在我国财务策划师还处于成长期，随着居民储蓄和个人收入的不断提高、个人理财服务需求的不断扩大，专业的财务策划师发展空间很大，在不久的将来也将作为一个独立的“黄金行业”在我国兴起。
人才培训迫在眉睫
内地居民对个人投资理财专业化服务需求的迅速增长，同整个金融服务业对高端复合型人才的严重匮乏，形成了鲜明的对照。由于我国银行业的理财观念比较落后，目前提供的理财服务只是将原来的存贷功能加以扩展，离真正意义上的个人理财需求，还有较大的差距；另一方面，虽然目前在内地，尽管财务、会计从业队伍已达1200万名，但还缺乏既熟悉高级会计、审计、财务管理与投资工作，又谙熟金融服务业务的复合型高端人才，这些都使得目前个人理财服务在国内的发展受到了限制。以上海为例，与国外发达国家相比，个人金融理财业务在硬件上落后5年左右，在管理经验、营销策略、风险管理以及业务规范上落后10年以上。
CFP证书是理财师标准理事会(FPSC, Financial Planners Standards Council)授予的。只有那些达到标准并被授予CFP执照的人，才可使用CFP作为自己的专业职衔。注册财务策划师从业不像注册会计师、注册税务师那样需要注册，并要加入会计师事务所、税务师事务所，CFP是其拥有财务策划能力的认证标志。据悉，到目前为止，国际财务策划师理事会的会员组织遍布包括美国、加拿大、英国等18个国家和地区。全世界从事财务策划的专业人员共有64 000多名。香港现有996名CFPCM认可的财务策划师，深圳目前尚无一人。香港注册财务策划师协会副主席冼伟超表示，财务策划只能是一对一的量身订做，这也造成了财务策划师的缺口。所以，培养出一批精通银行、证券、保险等多方面金融业务的专业个人理财顾问，已显得尤为迫切。
注册财务策划师资格如何取得
通过注册财务策划师资格认证的申请人必须具备相关工作经验、参加指定的培训与考试并达到规定的职业道德标准，才有权使用CFP商标。业内人士介绍，欲取得注册财务策划师（CFP）资格，必须具备4“E”，即教育（Education）、考试（Examination）、经验（Experience）、操守（Ethics）。
第一个“E”（教育）：指学员需通过指定的财务策划师基本课程教育。作为财务策划师，必须具备跨行业的知识，即包括财务策划、投资、保险、税务、退休计划和员工福利等，而且需要对国际和本国的法律法规都必须比较清楚地了解和掌握。
第二个“E”（考试）：除注册会计师（CPA）、特许财务分析师（CFA）等专业证书持有人，商学、经济学、管理学博士，以及执业律师可以直接报考外，所有学员必须通过课程教育，才能报考财务策划师资格考试。
第三个“E”（经验）：通过上面的财务策划知识考评，结合教育与第三个“E”（经验），才可以确保财务策划师具备适合的专业能力。在经验方面，国际财务策划师理事会，要求申请人最少有三年的相关工作经验，无大学学位者则要六年以上。
第四个“E”（操守）：证书申请人同意遵守第四个“E”（操守）的规定和要求，便可申请成为财务策划师。但由于经济环境的变化，会对财务策划的知识和专业能力产生新的要求，所以为了保证财务策划师的持续胜任能力，财务策划师还必须按照持续进修制度接受后续教育。