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在波及全球的美国次贷危机尚未平息之际，2008年1月24日，法国兴业银行（以下简称“法兴银行”）曝光一起令全球金融业瞩目的违规事件——交易员盖维耶尔的违规交易给兴业银行带来了近501乙欧元的巨额亏损。此次事件无疑为全球金融机构再次敲响了警钟。与国外一流商业银行相比，国内大多数商业银行目前仍处于欺诈风险管理的起步阶段，在欺诈风险管理的管理理念、业务操作、技术平台以及人力资源配置等方面都面临挑战，这与当前严峻的欺诈风险形势形成较大反差。