论文部分内容阅读
一直以来都认为美国是一个比较霸道的国家，但总觉得他离我这么一个个体很远， 但是一件突然发生的事情让我觉得原来一点也不远。所以，我想将自己的经历写出来，希望有和我一样的生意人提高警惕，特别是在非洲和中东做生意的人。
我是一个做非洲生意的外贸从业者，由于生意的需要，经常需要直接汇美金给工厂，因此我在香港的CITIBANK开了个账户， 账户基本上平时都是2万～300万美金左右。2005年6月21日，当我要汇款给工厂时，突然被银行告知，我的账户已经被美国FEDERAL AGENCY给封了。当时我真的晕了，因为里面有差不多300万美金。在不得知缘由的情况下，我问了他们一连串的问题，比如什么原因账号被封的，为什么不第一时间通知我账号被封，银行方面可以提供给我什么样的法律服务，查封我账号的法律文件等等， 他们都拒绝回答。给我的只是一个很简单的答复， 他们是接到美国总部的指令，所以封我账号。 指令有2点：
1、 客户如果没有查询，不要通知客户账号被封。
2、将此账户上的钱全部冻结。
然后他们仅仅给了我一个电话001-7189951255，让我联系美国SECRET SERVICE SPECIAL AGENT一个叫MATTHEW COMERFORD的人。由于美国和中国有12小时时差，我忐忑不安地等到晚上，经过了无数次转接、电话留言后，凌晨2点我总算接通了那个人，可意想不到的是，他居然说根本不知道这件事。他说：“ I DON’T HAVE ANY IDEA FOR THIS， PLS ASK YOUR BANK PEOPLE CONTACT WITH ME。”狂晕之后，第二天再和CITIBANK HK联系，香港花旗银行还是那句老话——您的事情我们香港没有办法解释，等我们联系了美国以后再给您答复。
又经过一天的煎熬，第三天，花旗银行又给了我另外一个电话001-2126372327， 让我和ASSISTANT U.S. ATTORNEY MS.MARIA DOUVAS联系，同样等到晚上，也就是第四天的凌晨，总算联系上了这个MS.MARIA DOUVAS，她说在2002年10月份，有几笔汇款可能牵涉诈骗，因此他们要封我账号。 我当时蒙了，告诉她我是一个正规的生意人，我是做非洲纺织品生意的，我们产品在非洲有一个比较有名的品牌，所以很多黑人到我公司做生意的， 这些钱都是客户向我买货的钱。她问我为什么当时不核对一下汇款的来路，我说非洲的情况和其他国家不一样，非洲很多钱都是通过地下钱庄汇的，我们根本没有办法核对钱的来路。她在电话里很客气地和我说，同样的事情她也碰到好多，一般我们都是无辜的。只要我能提供足够文件让她相信我是正规的生意人，有正规的贸易背景，她就会只扣留有问题金额，解封其余金额。我听了以后放心不少，并庆幸自己碰到了一个明理的检察官。可后来发生的事情却让我真的感觉到了美国人的“明理”。
第五天，我传真了很多证明文件给了她，包括我公司营业执照、公司获得的荣誉证书、海关出口数据、外经贸评价等文件，并配上了翻译件。晚上和她通电话她却说：“你传给我的文件都是中国的文件，我们没有办法证明这些文件的真实性。”我又提了很多建议，比如涉外公证、传真海运提单等等，都被她一一否决了。此时她提出了她真正的意图，提议要我去趟美国和她当面谈一下。我说：“如果你不能接受我这些文件，我去美国当面和你谈也是没有意义的。”她说：“你来和我当面谈，至少我在和你交谈中可以了解你多一点， 只要我相信你是正规生意人，事情就会好办了。” 当时我没有多考虑，就答应了。晚上越想越不对劲，美国是讲法律的地方，怎么可能因为当面谈就解决问题了呢？ 带着这个疑问，我打电话问了一些做非洲生意时间比较长的印度客户，其中有个客户警告我千万不要去，因为他就有一个朋友被骗到美国后，最后被美国政府关了3年多。
相对冷静以后，我也感觉到事情蹊跷：
1、按道理，任何一个国家如果要封个人或者公司的账户，至少要出示法院或者相关部门的查封令，为什么这次封我账号，香港花期银行拒绝出示任何文件，只告诉我是总公司指令， 而且还要求，如果客户不主动查询不要告诉客户？（后来听说，那个经理也不在该银行工作了，可能和泄露此事有关。）
2、我开户是香港花旗银行，开户地在香港而不是在美国，美国是否有权利查封？
3、检查官为什么要引诱我去美国？
第七天，我通过外经贸局找了一家在上海开有办事处的美国律师事务所，以每小时650美金聘请了一个美国律师，委托他同美国检查官交涉。同时，又通过朋友介绍找到了香港一家非常有名气的律师事务所，经过他们的建议，我授权他们起诉香港花旗银行越权封我账号。
事情很快明朗化了。 原来，有一对尼日利亚籍夫妇在美国玩419诈骗游戏， 骗别人他们有几千万美金， 但所放地需要支付一定费用才能够支取。这么一个愚蠢的骗局竟然骗了好多美国人，其中有一部分钱直接通过地下钱庄的安排汇到了我的账号， 总金额为14万多美金。也真有这么愚蠢的美国人居然会上这样的当，而且居然有这枉断的检查官，因为14万美金将我约300万美金的账号封掉。而且不可理解的是，美国花旗银行没有法院的查封令，只是凭美国检查官的一封信就居然封我账号。
在美国检查官得知我起诉香港花旗银行后，他们坐不住了， 马上通过我的美国律师威胁我要求我撤诉。她说如果我要将事态扩大，那么她是很容易就可以到法院申请查封令的， 如果这样，我将会花费高额的律师费。如果我不同意，他就要到法院申请查封我全部金额，并启动没收程；如果我现在撤诉，他们同意只冻结我40万美金，其余解封。美国律师也规劝我，如果我不同意，他们也不知道事情会恶化到什么程度。还是我香港律师经验比较丰富， 他告诉我：首先，美国方面现在根本没有足够的证据去法院申请查封令；其次，即使查封，也只能做一个月的查封，不可能无限期的查封。 他强烈要求我继续起诉，因为这个官司我们肯定能够赢，然后我还可以要求对方承担一半的律师费。
当我态度非常坚决地以冻结金额仍旧远远大于涉案金额而拒绝了美国方面的协调后， 美国检查官又妥协了，同意只冻结14万美金，其余解封。 此时离香港开庭只相差48小时，和美国协商以后已经是晚上3点，我写了一个邮件给香港律师，我说即使他们做错了，他们永远也不会承认，如果恼羞成怒，对我们也不一定有好处，还是同意他们的协调算了。至此，整个案件告了一个段落。后来我到香港除14万美金外将其余部分全部转移出来。
通过此事， 我还是颇有感触：
1、美国政府对中国人并不完全公平。就像香港律师说，如果我是美国人，美国政府绝对不会这么做。而且，美国花旗银行也认为中国人玩不了什么花样， 所以才没有得到法院查封令就查封我账户。为了这个案子，我已经花费了大概8万美金的律师费，而且后面还会继续增加。
2、 我们印象中的美国人，法律意识都比较强， 可实际并不如此。所以，以后中国企业碰到美国官司，要毫不犹豫地去应对，不要害怕。
最后，我希望我的同行，特别是做非洲和中东生意的同行们，用任何美国背景的银行千万要当心。当然，中国的银行还是比较安全的。
我是一个做非洲生意的外贸从业者，由于生意的需要，经常需要直接汇美金给工厂，因此我在香港的CITIBANK开了个账户， 账户基本上平时都是2万～300万美金左右。2005年6月21日，当我要汇款给工厂时，突然被银行告知，我的账户已经被美国FEDERAL AGENCY给封了。当时我真的晕了，因为里面有差不多300万美金。在不得知缘由的情况下，我问了他们一连串的问题，比如什么原因账号被封的，为什么不第一时间通知我账号被封，银行方面可以提供给我什么样的法律服务，查封我账号的法律文件等等， 他们都拒绝回答。给我的只是一个很简单的答复， 他们是接到美国总部的指令，所以封我账号。 指令有2点：
1、 客户如果没有查询，不要通知客户账号被封。
2、将此账户上的钱全部冻结。
然后他们仅仅给了我一个电话001-7189951255，让我联系美国SECRET SERVICE SPECIAL AGENT一个叫MATTHEW COMERFORD的人。由于美国和中国有12小时时差，我忐忑不安地等到晚上，经过了无数次转接、电话留言后，凌晨2点我总算接通了那个人，可意想不到的是，他居然说根本不知道这件事。他说：“ I DON’T HAVE ANY IDEA FOR THIS， PLS ASK YOUR BANK PEOPLE CONTACT WITH ME。”狂晕之后，第二天再和CITIBANK HK联系，香港花旗银行还是那句老话——您的事情我们香港没有办法解释，等我们联系了美国以后再给您答复。
又经过一天的煎熬，第三天，花旗银行又给了我另外一个电话001-2126372327， 让我和ASSISTANT U.S. ATTORNEY MS.MARIA DOUVAS联系，同样等到晚上，也就是第四天的凌晨，总算联系上了这个MS.MARIA DOUVAS，她说在2002年10月份，有几笔汇款可能牵涉诈骗，因此他们要封我账号。 我当时蒙了，告诉她我是一个正规的生意人，我是做非洲纺织品生意的，我们产品在非洲有一个比较有名的品牌，所以很多黑人到我公司做生意的， 这些钱都是客户向我买货的钱。她问我为什么当时不核对一下汇款的来路，我说非洲的情况和其他国家不一样，非洲很多钱都是通过地下钱庄汇的，我们根本没有办法核对钱的来路。她在电话里很客气地和我说，同样的事情她也碰到好多，一般我们都是无辜的。只要我能提供足够文件让她相信我是正规的生意人，有正规的贸易背景，她就会只扣留有问题金额，解封其余金额。我听了以后放心不少，并庆幸自己碰到了一个明理的检察官。可后来发生的事情却让我真的感觉到了美国人的“明理”。
第五天，我传真了很多证明文件给了她，包括我公司营业执照、公司获得的荣誉证书、海关出口数据、外经贸评价等文件，并配上了翻译件。晚上和她通电话她却说：“你传给我的文件都是中国的文件，我们没有办法证明这些文件的真实性。”我又提了很多建议，比如涉外公证、传真海运提单等等，都被她一一否决了。此时她提出了她真正的意图，提议要我去趟美国和她当面谈一下。我说：“如果你不能接受我这些文件，我去美国当面和你谈也是没有意义的。”她说：“你来和我当面谈，至少我在和你交谈中可以了解你多一点， 只要我相信你是正规生意人，事情就会好办了。” 当时我没有多考虑，就答应了。晚上越想越不对劲，美国是讲法律的地方，怎么可能因为当面谈就解决问题了呢？ 带着这个疑问，我打电话问了一些做非洲生意时间比较长的印度客户，其中有个客户警告我千万不要去，因为他就有一个朋友被骗到美国后，最后被美国政府关了3年多。
相对冷静以后，我也感觉到事情蹊跷：
1、按道理，任何一个国家如果要封个人或者公司的账户，至少要出示法院或者相关部门的查封令，为什么这次封我账号，香港花期银行拒绝出示任何文件，只告诉我是总公司指令， 而且还要求，如果客户不主动查询不要告诉客户？（后来听说，那个经理也不在该银行工作了，可能和泄露此事有关。）
2、我开户是香港花旗银行，开户地在香港而不是在美国，美国是否有权利查封？
3、检查官为什么要引诱我去美国？
第七天，我通过外经贸局找了一家在上海开有办事处的美国律师事务所，以每小时650美金聘请了一个美国律师，委托他同美国检查官交涉。同时，又通过朋友介绍找到了香港一家非常有名气的律师事务所，经过他们的建议，我授权他们起诉香港花旗银行越权封我账号。
事情很快明朗化了。 原来，有一对尼日利亚籍夫妇在美国玩419诈骗游戏， 骗别人他们有几千万美金， 但所放地需要支付一定费用才能够支取。这么一个愚蠢的骗局竟然骗了好多美国人，其中有一部分钱直接通过地下钱庄的安排汇到了我的账号， 总金额为14万多美金。也真有这么愚蠢的美国人居然会上这样的当，而且居然有这枉断的检查官，因为14万美金将我约300万美金的账号封掉。而且不可理解的是，美国花旗银行没有法院的查封令，只是凭美国检查官的一封信就居然封我账号。
在美国检查官得知我起诉香港花旗银行后，他们坐不住了， 马上通过我的美国律师威胁我要求我撤诉。她说如果我要将事态扩大，那么她是很容易就可以到法院申请查封令的， 如果这样，我将会花费高额的律师费。如果我不同意，他就要到法院申请查封我全部金额，并启动没收程；如果我现在撤诉，他们同意只冻结我40万美金，其余解封。美国律师也规劝我，如果我不同意，他们也不知道事情会恶化到什么程度。还是我香港律师经验比较丰富， 他告诉我：首先，美国方面现在根本没有足够的证据去法院申请查封令；其次，即使查封，也只能做一个月的查封，不可能无限期的查封。 他强烈要求我继续起诉，因为这个官司我们肯定能够赢，然后我还可以要求对方承担一半的律师费。
当我态度非常坚决地以冻结金额仍旧远远大于涉案金额而拒绝了美国方面的协调后， 美国检查官又妥协了，同意只冻结14万美金，其余解封。 此时离香港开庭只相差48小时，和美国协商以后已经是晚上3点，我写了一个邮件给香港律师，我说即使他们做错了，他们永远也不会承认，如果恼羞成怒，对我们也不一定有好处，还是同意他们的协调算了。至此，整个案件告了一个段落。后来我到香港除14万美金外将其余部分全部转移出来。
通过此事， 我还是颇有感触：
1、美国政府对中国人并不完全公平。就像香港律师说，如果我是美国人，美国政府绝对不会这么做。而且，美国花旗银行也认为中国人玩不了什么花样， 所以才没有得到法院查封令就查封我账户。为了这个案子，我已经花费了大概8万美金的律师费，而且后面还会继续增加。
2、 我们印象中的美国人，法律意识都比较强， 可实际并不如此。所以，以后中国企业碰到美国官司，要毫不犹豫地去应对，不要害怕。
最后，我希望我的同行，特别是做非洲和中东生意的同行们，用任何美国背景的银行千万要当心。当然，中国的银行还是比较安全的。