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联邦金融机构监管部门于2016年3月31日发布一项指导，以阐明由银行发行的预付卡客户识别程序的适用性规则。该指导适用于银行、储蓄协会、信用合作社以及外资银行的美国分支机构和代办处（统称“银行”）。指导中阐明银行的客户识别程序应适用于特定机构发行的预付卡持有人，并且在销售、分发、促进或代表银行交易预付卡的项目经理安排下购买这些预付卡的持有人。指导描述了按照客户识别规则，银行应何时获取充分信息以合理验证持卡人的身份的情况。这些信息应至少包括姓名、出生日期、地址、身份证件号码，如持卡人的纳税人识别号。