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理财策划（Financial planning）也称金融理财、财务策划、金融规划等，指根据个人家庭现有和未来的财产资源，依据个人家庭生命周期，运用合理的资产管理方法，提供全方位的专业理财建议，保证金融安全和财务自由，进而帮助实现个人家庭合理的财务目标和生活目标。例如，舒适的退休生活、孩子教育、购车置房等等。由此可见，投资理财是理财策划的重要组成内容，是实现理财目标的必要保证，也是理财策划成功与否的重要标准。但是，由于理财业在国内还属新兴行业，受多种因素限制，缺乏系统理财知识和专业人才。现有的理财人员缺乏理