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摘要:本文对北京市各郊区县(除顺义外)政府融资体制存在的主要问题进行剖析,对北京市各远郊区县在创新政府融资模式方面给出政策建议。
关键词:北京:政府融资体制;创新;思考
1 引言
近年来,北京市金融体制改革不断创新,金融发展环境进日臻完善,金融服务水平显著提高,有力带动了各区县金融产业的快速发展。在此大环境下,特别是面对国际金融危机带来的挑战与机遇,北京建设人文北京、绿色北京、科技北京,建设中国特色世界城市的契机,北京市各远郊区县均应以市场为导向,以改革为动力,进一步完善政府融资体制,促进区域金融产业又好又快发展。
2 政府融资体制存在的主要问题
近年来,北京市各郊区县对政府融资管理体制改革进行了积极探索,多元化、多渠道筹集建设资金的格局逐步形成,金融产业发展取得了较好的成效,但在发展的过程中也逐渐暴露出一些问题,主要表现为:
(1)融资主体较少,经验不足
目前,各郊区县的政府融资平台数量较少,数量与北京市海淀、朝阳、顺义等区相比存在一定差距,且这些平台成立时间较短,有的还没有正式运营,底子薄,基础差,融资经验不足,专业程度不强,发展壮大需要一定的时间。
(2)用以规范融资行为的监管机制还有待进一步完善
虽然各区县均颁布实施了融资资金管理办法,但对融资工作还缺乏系统的监管机制,贷款资金使用效率较低。
(3)融资资金的筹措方式还需丰富
目前,各郊区县的城市基础设施建设投资的绝大部分为政府财政性资金,缺乏市场化运作机制,且政府融资的主要方式以银行贷款间接融资为主,融资渠道单一,其它融资方式有待于进一步深入探索。
(4)融资项目的管理方式还不完善
在政府融资项目的管理过程中,监管部门的协同配合意识还需进一步加强,特别是对整体财力的分析和统筹的工作力度还不够,定期分析机制还不健全
3 政府建议
根据各郊区县政府融资工作的总体情况,吸取海淀、朝阳、顺义等区的经验教训,对北京市郊区县创新政府融资体制提出如下建议:
(1)加强政府融资平台体系建设
各郊区县政府应按照“改造国资平台,发展农业平台,充实土地储备、住房保障平台,新建民生平台,启动园区平台”的总体思路开展融资。形成以国资平台为主,其它平台为辅“一主多辅”的多元化政府融资平台体系。
在融资平台的建设中应特别关注:第一,应坚持高效、专业融资原则,融资平台应体现专业分工,能够针对金融机构的信贷趋向开展专业化融资,并能整体降低系统风险。第二,应坚持规模融资原则,融资平台应具备较强的资本实力,能够独立承担政府规模化融资的任务需求。第三,应坚持盘活资产、提高效益原则,利用现有国有土地、房产注资或财政资金拨改投(或债转股)等方式盘活现有可经营国有资产或闲置国有资产,充分发掘国有资产使用效益。
(2)建立奖惩机制,规范融资行为
建立完善的奖惩机制,根据融资项目的业务指标达成、财务指标达成、目标实现、绩效完成、组织管理、财务管理、成本效益、会计信息等工作的完成情况对项目单位实施奖惩。对表现突出的项目单位给予奖励,反之则给予批评,并向各级党委、政府通报,以进一步规范融资行为,增强项目单位的风险责任意识,有效提到贷款资金的使用效率。
(3)放开市场准入,建立市场化融资运作机制
根据城市基础设施建设项目的市场性质和特点,将其划分为盈利性项目和非盈利性项目。
对盈利的基础设施类项目推向市场,要放开市场进入限制,以吸引更多的民间、社会或外商资本参与城市建设,逐步建立以BT、BOT、BOOT、BOST、TOD、PPP等新型项目融资方式,形成城市基础设施多元化的融资主体。
非盈利性项目,包括城市道路桥梁、防洪、防灾、环境卫生、环境防治与保护、河流治理、水库保护等项目,仍应以区政府下属的平台公司作为融资主体。
对一些有收费机制但短时期效益难以做到投资收益平衡的基础设施项目,政府通过适当的补贴政策,使之能从建设一开始就成为较高收益的项目,再通过后期稳定的收益实现项目的收支平衡,从而收回以前的政府补贴,并可以鼓励社会资金规范、有序地投入。
(4)多方联动,积极拓展政府融资渠道
第一、借鉴顺义等区县的经验做法,整合现有国有资产,探索以发放国有企业债券的形式,筹集建设资金。
第二、关注并在政策允许时探索设立产业投资基金。目前,经国务院授权,国家发展改革委正在组织产业投资基金的试点工作,并在研究制定《产业投资基金试点管理办法》,各郊区县应对该项工作予以关注。
第三、引导国有优质资产通过上市实现直接融资。在股改即将完成的大背景下,各郊区县政府应抓住国家大力发展资本市场的历史机遇,将优质资产通过股票上市实现直接融资,推动部分资产规模大、盈利条件好的企业或企业集团,在境内外直接上市。
第四、积极利用外国政府或外国金融组织的贷款瓷金。外国政府或外国金融组织的贷款条件比较优厚,其赠与成分一般在35%以上,最高可达80%。贷款的利率一般为0.2%～3%,个别贷款为无息。贷款偿还期限通常在10～40年之间,并含有2～15年的宽限期。各郊区县政府应考虑充分利用该类贷款,特别是用以解决民生领域建设项目资金短缺的问题。
第五、积极借鉴国内外先进的融资模式。如基础设施收费证券化等多种灵活方式。
(5)完善管理方式,加强风险防范
政府融资项目的各监管部门应加强协同配合意识。各区县金融工作部门应进一步加强对于融资项目的综合管理与统筹;财政部门在强化贷款资金监管的同时,应进一步加强对全区财力的分析和预警,落实并完善定期分析机制,重点关注可支配财力中的建设性财力指标,建立预测和预警制度,全面、综合、系统的反映债务风险程度;审计部门应进一步完善不定期审计及竣工结算审计制度;监察部门应进一步加强对相关职能部门履行职责情况的监督检查。真正做到“多管齐下,协调配合”加强政府融资项目的监督管理。
4 结语
北京市各郊区县应抓住时代发展的契机,在深入学习实践科学发展观的背景下,通过完善政府融资体制,改善金融发展环境,吸引优质企业入驻,使金融产业成为促进北京市产业结构调整和经济社会发展的重要“助推器”。
关键词:北京:政府融资体制;创新;思考
1 引言
近年来,北京市金融体制改革不断创新,金融发展环境进日臻完善,金融服务水平显著提高,有力带动了各区县金融产业的快速发展。在此大环境下,特别是面对国际金融危机带来的挑战与机遇,北京建设人文北京、绿色北京、科技北京,建设中国特色世界城市的契机,北京市各远郊区县均应以市场为导向,以改革为动力,进一步完善政府融资体制,促进区域金融产业又好又快发展。
2 政府融资体制存在的主要问题
近年来,北京市各郊区县对政府融资管理体制改革进行了积极探索,多元化、多渠道筹集建设资金的格局逐步形成,金融产业发展取得了较好的成效,但在发展的过程中也逐渐暴露出一些问题,主要表现为:
(1)融资主体较少,经验不足
目前,各郊区县的政府融资平台数量较少,数量与北京市海淀、朝阳、顺义等区相比存在一定差距,且这些平台成立时间较短,有的还没有正式运营,底子薄,基础差,融资经验不足,专业程度不强,发展壮大需要一定的时间。
(2)用以规范融资行为的监管机制还有待进一步完善
虽然各区县均颁布实施了融资资金管理办法,但对融资工作还缺乏系统的监管机制,贷款资金使用效率较低。
(3)融资资金的筹措方式还需丰富
目前,各郊区县的城市基础设施建设投资的绝大部分为政府财政性资金,缺乏市场化运作机制,且政府融资的主要方式以银行贷款间接融资为主,融资渠道单一,其它融资方式有待于进一步深入探索。
(4)融资项目的管理方式还不完善
在政府融资项目的管理过程中,监管部门的协同配合意识还需进一步加强,特别是对整体财力的分析和统筹的工作力度还不够,定期分析机制还不健全
3 政府建议
根据各郊区县政府融资工作的总体情况,吸取海淀、朝阳、顺义等区的经验教训,对北京市郊区县创新政府融资体制提出如下建议:
(1)加强政府融资平台体系建设
各郊区县政府应按照“改造国资平台,发展农业平台,充实土地储备、住房保障平台,新建民生平台,启动园区平台”的总体思路开展融资。形成以国资平台为主,其它平台为辅“一主多辅”的多元化政府融资平台体系。
在融资平台的建设中应特别关注:第一,应坚持高效、专业融资原则,融资平台应体现专业分工,能够针对金融机构的信贷趋向开展专业化融资,并能整体降低系统风险。第二,应坚持规模融资原则,融资平台应具备较强的资本实力,能够独立承担政府规模化融资的任务需求。第三,应坚持盘活资产、提高效益原则,利用现有国有土地、房产注资或财政资金拨改投(或债转股)等方式盘活现有可经营国有资产或闲置国有资产,充分发掘国有资产使用效益。
(2)建立奖惩机制,规范融资行为
建立完善的奖惩机制,根据融资项目的业务指标达成、财务指标达成、目标实现、绩效完成、组织管理、财务管理、成本效益、会计信息等工作的完成情况对项目单位实施奖惩。对表现突出的项目单位给予奖励,反之则给予批评,并向各级党委、政府通报,以进一步规范融资行为,增强项目单位的风险责任意识,有效提到贷款资金的使用效率。
(3)放开市场准入,建立市场化融资运作机制
根据城市基础设施建设项目的市场性质和特点,将其划分为盈利性项目和非盈利性项目。
对盈利的基础设施类项目推向市场,要放开市场进入限制,以吸引更多的民间、社会或外商资本参与城市建设,逐步建立以BT、BOT、BOOT、BOST、TOD、PPP等新型项目融资方式,形成城市基础设施多元化的融资主体。
非盈利性项目,包括城市道路桥梁、防洪、防灾、环境卫生、环境防治与保护、河流治理、水库保护等项目,仍应以区政府下属的平台公司作为融资主体。
对一些有收费机制但短时期效益难以做到投资收益平衡的基础设施项目,政府通过适当的补贴政策,使之能从建设一开始就成为较高收益的项目,再通过后期稳定的收益实现项目的收支平衡,从而收回以前的政府补贴,并可以鼓励社会资金规范、有序地投入。
(4)多方联动,积极拓展政府融资渠道
第一、借鉴顺义等区县的经验做法,整合现有国有资产,探索以发放国有企业债券的形式,筹集建设资金。
第二、关注并在政策允许时探索设立产业投资基金。目前,经国务院授权,国家发展改革委正在组织产业投资基金的试点工作,并在研究制定《产业投资基金试点管理办法》,各郊区县应对该项工作予以关注。
第三、引导国有优质资产通过上市实现直接融资。在股改即将完成的大背景下,各郊区县政府应抓住国家大力发展资本市场的历史机遇,将优质资产通过股票上市实现直接融资,推动部分资产规模大、盈利条件好的企业或企业集团,在境内外直接上市。
第四、积极利用外国政府或外国金融组织的贷款瓷金。外国政府或外国金融组织的贷款条件比较优厚,其赠与成分一般在35%以上,最高可达80%。贷款的利率一般为0.2%～3%,个别贷款为无息。贷款偿还期限通常在10～40年之间,并含有2～15年的宽限期。各郊区县政府应考虑充分利用该类贷款,特别是用以解决民生领域建设项目资金短缺的问题。
第五、积极借鉴国内外先进的融资模式。如基础设施收费证券化等多种灵活方式。
(5)完善管理方式,加强风险防范
政府融资项目的各监管部门应加强协同配合意识。各区县金融工作部门应进一步加强对于融资项目的综合管理与统筹;财政部门在强化贷款资金监管的同时,应进一步加强对全区财力的分析和预警,落实并完善定期分析机制,重点关注可支配财力中的建设性财力指标,建立预测和预警制度,全面、综合、系统的反映债务风险程度;审计部门应进一步完善不定期审计及竣工结算审计制度;监察部门应进一步加强对相关职能部门履行职责情况的监督检查。真正做到“多管齐下,协调配合”加强政府融资项目的监督管理。
4 结语
北京市各郊区县应抓住时代发展的契机,在深入学习实践科学发展观的背景下,通过完善政府融资体制,改善金融发展环境,吸引优质企业入驻,使金融产业成为促进北京市产业结构调整和经济社会发展的重要“助推器”。