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内审、大监督办对基层央行的综合大检查，既是央行规划管理的一种有力措施，同时对基层央行也是一种自我完善学习提高的过程。人行宜丰支行将每次检查都当作一次自身再完善、再学习、再提高的契机，并对所反映出来的问题及时梳理，务实整改，落实到位。在整改工作中，总结出了一套“实、全、细、罚”的有效方法，做到了整改要求落实到位、整改措施细化到岗、整改责任具体到人、整改时限确定到点。通过精心组织，进一步消除了风险隐患，堵塞了内控漏洞，完善了内部管理，提升了内控水平．实现了对支行各项工作安全、稳健、有序运行的切实保障。
“实”：实实在在梳理问题，剖析根源，制定整改措施。
一是进行组织准备。成立了由支行行长为组长，副行长、各股室负责人、专职内审员为成员的整改工作小组，整改办公室设在支行综合监督办公室，指定由支行内审员为整改工作联络员，具体抓好整改工作进度和工作协调。二是召开整改会议，统一思想认识，从思想根源上分析存在的问题，勇于自我揭短、亮丑。针对平时制度学习过于肤浅、工作作风有时漂浮、工作质量过于自信或自负、敬业爱岗的意识有时淡薄等梳理出来的问题，指出了其严重性，并对这些问题的整改及时进行全面的布置、分解，明确了具体的整改要求。三是分类定性，落实整改责任。对检查组所反馈的问题不管是已经定性的还是在检查中提出的，进行逐项逐条梳理，然后分别进行分类、汇总、定性，区分轻重缓急，有针对性的提出整改措施与建议，落实整改责任人，明确整改时限，工作落到实处，不走过场。
“全”：结合整改全面教育，整改措施全面到位。
宜丰支行将每次检查，都当作对全行干部职工一次全面系统的再教育，将检查中发现的问题，按整改要求全面落实到每一个岗位、每一个人、每一个环节，做到不拖延、不应付、不打折、不留空白、不留死角、不留隐患。具体做法：一是指定经办人员具体负责整改，综合监督办公室派员和股室负责人到一线蹲班督促，分管行领导现场监督。二是对支行在内部控制和监督管理方面存在的薄弱环节进行了一次认真剖析，全面梳理，查找漏洞。在组织有关人员对检查组所提出问题进行整改的基础上，制定学习贯彻人行总行《内部控制指引》等制度宣传教育方案．，并相应开展内部制度规章的学习测试，使全体干部职工牢固树立起“制度立行”的观念，增强了大家的责任感和使命感。同时，组织各股室开展风险评估，将风险评估情况纳入支行内控报告，并通过内部控制审计和检查股室的风险程度，检验内控机制建设成效。
“细”：细心用心对整改进行再落实。
宜丰支行在整改过程中，针对检查组所提出的问题和整改落实中所存在的问题，坚持细心用心再落实。如关于人民币结算账户管理中未设置复核岗问题，支行马上组织调度会，根据国库人员状况增设了复核岗，并明确今后在办理人民币结算账户业务时，必须经过初审和复核两个环节，以此杜绝办理银行结算账户业务“一手清”的现象。又如对少数人民币结算账户申请开户资料欠规范问题，发现问题即时整改，补办了相关手续。同时，为确保人民币结算账户申请开户资料的真实性、完整性、合规性．支行及时组织相关人员进行学习，或以会代训的形式组织辖内金融机构开展培洲。再如关于相关人员离岗未办理交接手续、办理更正业务欠规范等问题，除补办了相关手续外并责成支行分管领导利用每周二下午学习日，集中组织相关人员学习《国库会计管理规定》等制度，促使每一位经办人员牢固掌握制度内容，同时加强了会计辅导，定期不定期组织会计国库人员进行业务测试。
“罚”：问责处罚，罚则到位。
宜丰支行在整改过程中，坚持问责制，不仅将所发现的问题按岗、按责、按规落实到人，并依据《中国人民银行宜春市中心支行内部审计与检查处罚办法》的有关规定，分别对问题相关责任人进行罚款，罚则到位。同时，在整改问责中，与年度目标考核挂钩，促使员工加强工作责任性，防止“低级差错、屡查屡犯差错、重大差错”的出现。
宜丰支行抓内审问题整改取得的成效表明：只要正视问题，措施得力，整改务实，问责到位，整改就能收到事半功倍的成效；只要做到“实、全、细、罚”就能保证工作效率。
(作者单位：中国人民银行宜丰县支行)
“实”：实实在在梳理问题，剖析根源，制定整改措施。
一是进行组织准备。成立了由支行行长为组长，副行长、各股室负责人、专职内审员为成员的整改工作小组，整改办公室设在支行综合监督办公室，指定由支行内审员为整改工作联络员，具体抓好整改工作进度和工作协调。二是召开整改会议，统一思想认识，从思想根源上分析存在的问题，勇于自我揭短、亮丑。针对平时制度学习过于肤浅、工作作风有时漂浮、工作质量过于自信或自负、敬业爱岗的意识有时淡薄等梳理出来的问题，指出了其严重性，并对这些问题的整改及时进行全面的布置、分解，明确了具体的整改要求。三是分类定性，落实整改责任。对检查组所反馈的问题不管是已经定性的还是在检查中提出的，进行逐项逐条梳理，然后分别进行分类、汇总、定性，区分轻重缓急，有针对性的提出整改措施与建议，落实整改责任人，明确整改时限，工作落到实处，不走过场。
“全”：结合整改全面教育，整改措施全面到位。
宜丰支行将每次检查，都当作对全行干部职工一次全面系统的再教育，将检查中发现的问题，按整改要求全面落实到每一个岗位、每一个人、每一个环节，做到不拖延、不应付、不打折、不留空白、不留死角、不留隐患。具体做法：一是指定经办人员具体负责整改，综合监督办公室派员和股室负责人到一线蹲班督促，分管行领导现场监督。二是对支行在内部控制和监督管理方面存在的薄弱环节进行了一次认真剖析，全面梳理，查找漏洞。在组织有关人员对检查组所提出问题进行整改的基础上，制定学习贯彻人行总行《内部控制指引》等制度宣传教育方案．，并相应开展内部制度规章的学习测试，使全体干部职工牢固树立起“制度立行”的观念，增强了大家的责任感和使命感。同时，组织各股室开展风险评估，将风险评估情况纳入支行内控报告，并通过内部控制审计和检查股室的风险程度，检验内控机制建设成效。
“细”：细心用心对整改进行再落实。
宜丰支行在整改过程中，针对检查组所提出的问题和整改落实中所存在的问题，坚持细心用心再落实。如关于人民币结算账户管理中未设置复核岗问题，支行马上组织调度会，根据国库人员状况增设了复核岗，并明确今后在办理人民币结算账户业务时，必须经过初审和复核两个环节，以此杜绝办理银行结算账户业务“一手清”的现象。又如对少数人民币结算账户申请开户资料欠规范问题，发现问题即时整改，补办了相关手续。同时，为确保人民币结算账户申请开户资料的真实性、完整性、合规性．支行及时组织相关人员进行学习，或以会代训的形式组织辖内金融机构开展培洲。再如关于相关人员离岗未办理交接手续、办理更正业务欠规范等问题，除补办了相关手续外并责成支行分管领导利用每周二下午学习日，集中组织相关人员学习《国库会计管理规定》等制度，促使每一位经办人员牢固掌握制度内容，同时加强了会计辅导，定期不定期组织会计国库人员进行业务测试。
“罚”：问责处罚，罚则到位。
宜丰支行在整改过程中，坚持问责制，不仅将所发现的问题按岗、按责、按规落实到人，并依据《中国人民银行宜春市中心支行内部审计与检查处罚办法》的有关规定，分别对问题相关责任人进行罚款，罚则到位。同时，在整改问责中，与年度目标考核挂钩，促使员工加强工作责任性，防止“低级差错、屡查屡犯差错、重大差错”的出现。
宜丰支行抓内审问题整改取得的成效表明：只要正视问题，措施得力，整改务实，问责到位，整改就能收到事半功倍的成效；只要做到“实、全、细、罚”就能保证工作效率。
(作者单位：中国人民银行宜丰县支行)