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根据中国2001年12月11日正式加入世界贸易组织时对银行部门自由化所做的承诺,中国将逐步取消外资银行在地域、客户和业务方面的限制,并于2006年年底全面开放本国银行服务市场。随着中国政府进一步放开外资进入中国市场的限制,外资加快进入中国,而外资入股中资银行目前己成为国外金融集团进入中国的首选方式,因此形成了商业银行引入境外战略投资者的热潮。
在这一股热潮中,中国中小股份制银行也不甘落后,纷纷向有实力的国外金融集团抛“橄榄枝”,期望通过引入外部投资者改变中小股份制商业银行法人治理结构不完善、市场定位不明确、抗风险能力差、市场竞争能力不强等缺点,实现改善中小股份制商业银行现状、改善公司治理、优化资本结构、建立有效的化解不良资产机制、提高金融服务质量、引入先进的管理经验和竞争理念并逐步走向国际化,使中小股份制商业银行整体竞争能力得到加强的目的;但是同时也要看到,引入境外战略投资者带来一定的风险,有可能削弱银行控制权并进而影响到金融业的稳定。因此,研究境外战略投资者对中小股份制商业银行的影响,以及通过实际案例研究中小股份制商业银行引入境外战略投资者的策略,使得中小股份制银行选择合适的战略投资者,把握好银行控制权的分配,处理好引进、吸收、消化和自主创新的关系,具有一定的现实意义。
本文从外资银行进入中国的历史及现状出发,分析中国中小股份制商业银行的特点、引入境外战略投资者的必要性,以及境外战略投资者进入中小股份制商业银行的动机、对中国银行业的影响,此外对中小股份制商业银行引入境外战略投资者的正反面效应进行了研究,并结合广东发展银行的案例,对中小股份制商业银行引入外资银行战略投资者的效果进行了进一步的论证,最后对中小股份制商业银行在引入境外战略投资者时应选择合适的战略投资者、把握好银行控制权的分配、合理确定股权交易价格、处理好引进与创新的关系、确保后期合作的平稳运行等方面进行了合理建议。